Nowe przepisy dotyczące zablokowanych kart bankowych
Nowe przepisy dotyczące odblokowywania kart bankowych naprawdę nadeszły, w końcu na ciebie czekaliśmy.
(Zostało usunięte, spróbujmy jeszcze raz)
10 września 2024 roku Ministerstwo Spraw Wewnętrznych zrewidowało wcześniejsze przepisy dotyczące „zamrażania funduszy”, dostarczając nowego wyjaśnienia dotyczącego obecnych problemów z zablokowanymi i odblokowanymi kartami bankowymi. Główne punkty to: dodanie etapu proaktywnej identyfikacji oraz wyraźne określenie terminów i procedur odblokowywania. Jednocześnie, w przypadku błędnego zamrożenia i niezgodnego z przepisami zamrożenia kart, przewidziano również drogę odwoławczą w celu naprawienia błędów.
Poniżej szczegółowo omówimy najważniejsze punkty nowych przepisów dotyczących odblokowywania kart, które zostały wprowadzone przez Ministerstwo Spraw Wewnętrznych 10 września.
1. Jednostki zablokowanej karty mają obowiązek proaktywnej identyfikacji i weryfikacji. Innymi słowy, zmienia to wcześniejsze praktyki nieograniczonego zamrażania, a jednostki zajmujące się sprawą powinny w ciągu 3 miesięcy od zablokowania karty proaktywnie zweryfikować zaangażowane fundusze. Jeśli spełniają one warunki do odblokowania, muszą być odblokowane bezwarunkowo w ciągu 3 dni.
2. Jakie problemy z zablokowanymi kartami powinny być odblokowane przez jednostki zajmujące się sprawą w ciągu 3 dni po proaktywnej identyfikacji? Główne trzy rodzaje zablokowanych kart: zamrożenie, które zostało potwierdzone jako niezaangażowane w sprawę, fundusze uzyskane w dobrej wierze oraz problemy z nadmiernym zamrożeniem.
Fundusze, które nie są zaangażowane w sprawę, powinny być proaktywnie odblokowane, o ile potwierdzono, że nie są związane z przypadkami oszustw elektronicznych lub przypadkami gier hazardowych. Ponadto jednostki zamrażające karty powinny proaktywnie przeprowadzić identyfikację w ciągu trzech miesięcy, a nie pozostawiać sprawy bez nadzoru. Jeśli w przeciągu 3 miesięcy nie uda się zrealizować obowiązku identyfikacji lub nie można potwierdzić, że fundusze są zaangażowane w sprawę, należy je odblokować w ciągu 3 dni.
Specyfika przepisów wprowadzonych 10 września 2024 roku, dotyczących regulacji stosowania środków zamrożenia funduszy w sprawach karnych, nosi numer publiczny [2024] 22 i jest najnowszym przepisem dotyczącym zablokowanych kart. Oto niektóre z głównych punktów:
1. Ścisła procedura zamrażania;
2. Regulacja dokumentów prawnych;
3. Wyraźne określenie dróg zamrażania;
4. Precyzyjna identyfikacja funduszy;
5. Ostrożne stosowanie całkowitego zamrażania;
6. Wzmocnienie przeglądów online;
7. Ograniczenie terminów identyfikacji......
Jednakże, jeśli te przepisy mają wpływ na świat kryptowalut, to na razie nie wiadomo. Z tego, co się dowiedziałem, w przypadku gier hazardowych niektórzy zdołali odblokować fundusze, ogólnie rzecz biorąc, jest to nieco złagodzone, ale nie jest jeszcze jasne, czy to prawda. Szczególnie w przypadku wypłat należy zwrócić uwagę na bezpieczeństwo funduszy, lepiej unikać dodatkowych problemów. W przypadku wypłat skontaktuj się z Audi (audyt bankowy, wypłata funduszy przedsiębiorstwa), a w przypadku wpłat również skontaktuj się z Audi (polecimy ci zaufanego dostawcę U);