Surowe kary nałożone przez Komisję Nadzoru Finansowego, dwie główne giełdy naruszyły ustawę o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy.
Tajwańska Komisja Nadzoru Finansowego (zwany dalej Komisją) nałożyła wczoraj (26/11) surowe kary na krajowy przemysł kryptowalutowy. Dwie główne giełdy kryptowalutowe - Nowoczesna Firma Technologii Finansowej (MaiCoin) oraz BitoPro, Spółka Akcyjna (zwany dalej BitoPro) - za naruszenie przepisów związanych z przeciwdziałaniem praniu pieniędzy, każda z nich została ukarana kwotą 1,5 miliona nowych dolarów tajwańskich. Komisja przeprowadziła w grudniu 112 roku kontrolę operacyjną dotyczącą przeciwdziałania praniu pieniędzy i zwalczania terroryzmu w tych dwóch firmach, stwierdzając wiele nieprawidłowości, co wskazuje, że przedsiębiorstwa nadal muszą wzmocnić przestrzeganie przepisów.
Szczegóły naruszeń ujawnione, braki przyciągają uwagę
Komisja Nadzoru Finansowego stwierdziła podczas kontroli, że MaiCoin ma następujące problemy w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy:
Nie przeprowadzono przeglądu klientów zgodnie z wymaganiami oraz nie wzmocniono środków przeglądu klientów.
Nie włączono do monitorowania wzorców transakcji podejrzanych, wzorce monitorowania transakcji nie były skuteczne, brak odpowiednich progów monitorowania transakcji w zależności od poziomu ryzyka prania pieniędzy klientów.
Nie udało się dokładnie zarejestrować transakcji klientów.
W przypadku klientów z nieprawidłowymi transakcjami, ich rejestracja została natychmiast anulowana, nie przeprowadzono dochodzenia w sprawie ich transakcji i oceny, czy zgłoszenie podejrzanej transakcji jest wymagane, nie zgłoszono podejrzanej transakcji do Biura Dochodzeń Ministerstwa Sprawiedliwości w wymaganym terminie.
Stwierdzono, że BitoPro naruszyło następujące przepisy:
W zakresie środków przeglądu klientów brak było dokładnego zrozumienia celu i charakteru nawiązywania relacji biznesowych z klientami oraz brak dokładnego zrozumienia źródła majątku klientów o wysokim ryzyku i brak dokładnego zidentyfikowania rzeczywistych beneficjentów klientów prawnych.
W zakresie ciągłego monitorowania transakcji brak było szczegółowego przeglądu, czy transakcje realizowane przez klientów są zgodne z ich działalnością i ryzykiem, oraz w razie potrzeby zrozumienia źródła funduszy.
W zakresie przechowywania zapisów brakowało dokładnego rejestrowania danych transakcyjnych klientów.
W zakresie przetwarzania podejrzanych transakcji prania pieniędzy lub terroryzmu spełniano wzorce podejrzanych transakcji ustalone przez firmę, jednak nie wyzwolono alarmu i nie przeprowadzono dochodzenia.
Giełda podkreśla, że wzmocni zgodność
W odniesieniu do nałożonej kary, zarówno MaiCoin, jak i BitoPro wydały oświadczenia, w których wyrażają szacunek dla decyzji Komisji Nadzoru Finansowego i natychmiast podejmą działania w celu poprawy.
【Oświadczenie grupy MaiCoin】
Zgodnie z dzisiejszym ogłoszeniem Komisji Nadzoru Finansowego, dotyczące nałożenia kar na Nowoczesną Firmę Technologii Finansowej za naruszenie ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy, oto szczegóły:
Nowoczesna Firma Technologii Finansowej, która należy do grupy MaiCoin, natychmiast przystąpi do poprawy i korekty wskazanych problemów przez Komisję Nadzoru Finansowego, aby zrealizować zasadę ochrony aktywów użytkowników i zapewnić normalne funkcjonowanie firmy. Ostatnie ukaranie przez Komisję Nadzoru Finansowego pokazuje, że przemysł kryptowalutowy stał się branżą, której nie można zignorować, a w przyszłości można oczekiwać, że będzie więcej wymagań dotyczących ochrony użytkowników; firma będzie stawiać sobie wyższe standardy, współpracując z organami regulacyjnymi i odpowiednimi jednostkami, przestrzegając samoregulacyjnych norm związku kryptowalutowego oraz odpowiednich przepisów i wciąż aktywnie promując pozytywny rozwój przemysłu kryptowalutowego.
【Oświadczenie grupy BitoPro】
W związku z administracyjnym ukaraniem ogłoszonym przez Komisję Nadzoru Finansowego dzisiaj (26/11), nasza firma dziękuje organowi regulacyjnemu za wskazówki. Jesteśmy w pełni świadomi powagi odpowiedzialności prowadzenia zdrowego rozwoju branży, dlatego w odpowiedzi na wskazane braki natychmiast powołaliśmy zespół projektowy i podjęliśmy konkretne plany poprawy, ustalając bardziej rygorystyczne procesy kontroli wewnętrznej, wzmacniając wewnętrzne szkolenia, aby zwiększyć świadomość zgodności wśród wszystkich pracowników. Będziemy również z chęcią dzielić się doświadczeniem w zakresie zgodności z innymi graczami na rynku, mając nadzieję na stworzenie bezpieczniejszego i bardziej przejrzystego środowiska inwestycyjnego.
Głęboko wierzymy, że zgodność jest fundamentem rozwoju przemysłu kryptowalutowego. Oprócz aktywnego doskonalenia wewnętrznych operacji zgodności, w przyszłości będziemy nadal współpracować z organami regulacyjnymi i partnerami z różnych branż, inwestując zasoby w kontrolę ryzyka, bezpieczeństwo informacji, innowacje technologiczne i inne aspekty, aby przynieść pozytywny i zgodny rozwój dla przemysłu kryptowalutowego.
Wzmocnienie regulacji, przemysł kryptowalutowy stoi przed nowymi wyzwaniami
Najnowsze surowe kary nałożone przez Komisję Nadzoru Finansowego na dwie główne giełdy podkreślają wysoką uwagę organów regulacyjnych na dostawców usług aktywów wirtualnych w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy i zwalczania terroryzmu. Komisja Nadzoru Finansowego podkreśla, że przedsiębiorstwa powinny ciągle wzmacniać wewnętrzne środki kontroli, aby zapewnić zgodność z wymaganiami prawnymi i zapobiec powtórzeniu się podobnych sytuacji.
Warto zauważyć, że nie jest to pierwszy raz, gdy Komisja Nadzoru Finansowego nałożyła kary na giełdy kryptowalut. Na początku tego roku dwie inne krajowe giełdy ACE i Rybit również zostały ukarane za naruszenie ustaw o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz ochronie danych osobowych, otrzymując odpowiednio kary w wysokości 1,52 miliona i 1,02 miliona nowych dolarów tajwańskich. Eksperci branżowi uważają, że wraz z wejściem w życie systemu rejestracji dostawców usług aktywów wirtualnych na Tajwanie, firmy będą musiały działać zgodnie z nowymi standardami prawnymi. Choć proces współpracy między przemysłem technologicznym a organami regulacyjnymi może być długi i trudny, w przyszłości zarówno przedsiębiorstwa, jak i konsumenci będą mieli jasno określone standardy przestrzegania, co pomoże w budowaniu zdrowszego środowiska branżowego.
Artykuł pt. 'Komisja Nadzoru Finansowego ukarała! Giełdy MaiCoin i BitoPro na Tajwanie za naruszenia przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy, każda z nich otrzymała karę w wysokości 1,5 miliona' został po raz pierwszy opublikowany w 'Kryptomiejście'