Dziś (26) Komisja Nadzoru Finansowego na Tajwanie ogłosiła dwa przypadki ukarania za naruszenia przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy, dotyczące firm Modern Wealth Technology Co., Ltd. (MaiCoin) oraz Bito Technology Co., Ltd. (Bito), które obie zostały ukarane kwotą 1,5 miliona dolarów tajwańskich.
Zgodnie z informacjami opublikowanymi przez Komisję Nadzoru Finansowego, firma Modern Wealth została uznana za naruszającą wiele przepisów związanych z przeciwdziałaniem praniu pieniędzy z powodu niewłaściwej weryfikacji klientów i monitorowania transakcji, a także nieterminowego zgłaszania podejrzanych transakcji.
Podczas dochodzenia Komisja Nadzoru Finansowego odkryła:
Uchybienia w weryfikacji klientów: Nieprzeprowadzenie wzmocnionej weryfikacji klientów zgodnie z przepisami.
Nieskuteczne monitorowanie transakcji: Nie uwzględniono podejrzanych wzorców transakcji ujawnionych przez Komisję Nadzoru Finansowego w monitorowaniu, ani nie ustalono odpowiednich progów dla różnych poziomów ryzyka klientów.
Niekompletna dokumentacja: Nie zarejestrowano dokładnie sytuacji transakcyjnych klientów.
Nieprawidłowe przetwarzanie podejrzanych transakcji: Nie zbadano podejrzanych transakcji i nie zgłoszono ich odpowiednim organom w ustawowym terminie.
Inna sprawa dotyczy firmy Bito, która według Komisji Nadzoru Finansowego ma wiele uchybień w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy i zwalczania finansowania terroryzmu, w tym brak identyfikacji rzeczywistych beneficjentów klientów instytucjonalnych oraz niewłaściwego monitorowania transakcji klientów wysokiego ryzyka. Główne naruszenia obejmują:
Słaba weryfikacja klientów wysokiego ryzyka: Nie zrozumiano dostatecznie relacji biznesowych między klientami a firmą, a także nie potwierdzono źródła majątku klientów wysokiego ryzyka.
Niedostateczne monitorowanie transakcji: Nie dokonano szczegółowej analizy, czy transakcje klientów odpowiadają ich cechom ryzyka.
Uchybienia w przechowywaniu dokumentacji: Nie zarejestrowano w pełni danych transakcyjnych.
Uchybienia w przetwarzaniu podejrzanych transakcji: Część podejrzanych transakcji związanych z praniem pieniędzy lub finansowaniem terroryzmu nie uruchomiła alarmów ani nie rozpoczęto dochodzenia.
Komisja Nadzoru Finansowego stwierdziła, że kary nałożone na dwie firmy za naruszenia mają na celu podkreślenie determinacji rządu w walce z praniem pieniędzy i finansowaniem terroryzmu, oraz ostrzeżenie instytucji finansowych o wzmocnieniu kontroli wewnętrznej, aby zapewnić zgodność z wymaganiami prawnymi. Komisja wzywa wszystkie instytucje finansowe do natychmiastowego przeglądu wewnętrznych mechanizmów, aby uniknąć powtórzenia podobnych sytuacji.
Wcześniej inne dwie platformy handlowe na Tajwanie, ACE Exchange i Rybit (Bito), również zostały ukarane za naruszenie przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz ochrony danych osobowych, odpowiednio kwotami 1,52 miliona i 1,02 miliona dolarów tajwańskich, przy czym Rybit zawiesił świadczenie usług dla klientów indywidualnych i zamknął wpłaty w dolarach tajwańskich.
"Tajwańska Komisja Nadzoru Finansowego ponownie działa! MaiCoin i Bito ukarane po 1,5 miliona dolarów tajwańskich za naruszenie przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy" - ten artykuł został pierwotnie opublikowany w (Blockchain).