W październiku Tajwańska Komisja Nadzoru Finansowego ogłosiła, że cztery firmy VASP (dostawcy usług aktywów wirtualnych), które zostały skontrolowane w zeszłym roku, wykazały naruszenia w przeciwdziałaniu praniu pieniędzy. Oprócz giełdy ACE i Rybit, które już ogłosiły kary, komisja ogłosiła, że grupa Maicoin (Modern Wealth Technology Co., Ltd.) oraz grupa Bito również zostały ukarane kwotą 1,5 miliona nowych dolarów tajwańskich.
Wcześniej giełda ACE została ukarana kwotą 1,52 miliona nowych dolarów tajwańskich za niewystarczające środki przeciwdziałania praniu pieniędzy, stając się podmiotem z najwyższą karą. Rybit został ukarany kwotą 1,02 miliona nowych dolarów tajwańskich za naruszenia przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy i ochrony danych osobowych. Maicoin, Bito i kara nałożona na ACE, różniły się jedynie o 20 tysięcy nowych dolarów tajwańskich.
Maicoin uchwycono za braki w przeciwdziałaniu praniu pieniędzy, nałożono karę 1,5 miliona nowych dolarów tajwańskich.
Tajwańska Komisja Nadzoru Finansowego w grudniu 2023 roku przeprowadziła kontrolę w firmie Modern Wealth Technology Co., Ltd. (Maicoin) w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy i walki z terroryzmem, odkrywając liczne naruszenia, co doprowadziło do nałożenia kary w wysokości 1,5 miliona nowych dolarów tajwańskich 25 listopada 2024 roku.
Fakty naruszenia przez Maicoin.
1. Nieprzestrzeganie weryfikacji klientów: Modern Wealth nie wdrożyła przepisów dotyczących weryfikacji klientów oraz działań wzmacniających, co pokazuje niedoskonałość zarządzania ryzykiem. 2. Niewystarczająca kontrola transakcji: Nie udało się skutecznie włączyć wzorców podejrzanych transakcji do monitorowania, a progi transakcji były niewłaściwie ustawione. 3. Niepełne rejestrowanie transakcji: Nie udało się odpowiednio zachować pełnych zapisów dotyczących transakcji klientów. 4. Niewłaściwe reagowanie na nietypowe transakcje: W obliczu nietypowych transakcji klientów, nie przeprowadzono wystarczających dochodzeń ani nie zgłoszono na czas podejrzanych transakcji do Ministerstwa Sprawiedliwości.
Komisja Nadzoru Finansowego, na podstawie artykułów 5, 7, 8 oraz 10 Ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy, nałożyła karę w wysokości 1,5 miliona nowych dolarów tajwańskich na firmę Modern Wealth, ostrzegając przedsiębiorstwa o konieczności wzmocnienia zarządzania przeciwdziałaniem praniu pieniędzy.
Bito również zostało ukarane za braki w przeciwdziałaniu praniu pieniędzy, w wysokości 1,5 miliona nowych dolarów tajwańskich.
Również w grudniu 2023 roku podczas kontroli, firma Bito Technology Co., Ltd. została odkryta z licznymi brakami w przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i nałożono na nią karę w wysokości 1,5 miliona nowych dolarów tajwańskich 25 listopada 2024 roku.
Fakty naruszenia przez Bito.
1. Niedostateczna weryfikacja klientów: Firma Bito nie przeprowadzała dokładnej weryfikacji źródeł majątku klientów wysokiego ryzyka, a identyfikacja rzeczywistych beneficjentów instytucjonalnych klientów była niewystarczająca. 2. Niewystarczająca kontrola transakcji: Ciągłe monitorowanie, czy transakcje odpowiadają profilowi ryzyka klientów, nie spełniało standardów. 3. Luki w przechowywaniu danych: Nie udało się w pełni zarejestrować informacji dotyczących transakcji klientów. 4. Niewłaściwe przetwarzanie podejrzanych transakcji: W przypadku sytuacji spełniających wewnętrzne wzorce podejrzanych transakcji, nie udało się na czas uruchomić alertów ani przeprowadzić dalszych dochodzeń.
Na podstawie tych samych przepisów prawnych, Komisja Nadzoru Finansowego nałożyła karę w wysokości 1,5 miliona nowych dolarów tajwańskich na firmę Bito, podkreślając znaczenie przestrzegania przepisów.
Wymogi regulacyjne są niezaprzeczalne, Komisja Nadzoru Finansowego apeluje do branży o wzmocnienie wewnętrznej kontroli.
Komisja Nadzoru Finansowego podkreśla, że przedsiębiorstwa, w obliczu przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy i walki z terroryzmem, powinny nieustannie wzmacniać wewnętrzne środki kontrolne. Kara nałożona na Modern Wealth i Bito podkreśla stanowisko organu regulacyjnego w kwestii stabilności rynku finansowego i międzynarodowej współpracy.
Z doniesień Chain News wynika, że zainteresowane strony uważają, iż te giełdy VASP funkcjonują od dłuższego czasu, a w przeszłości, w obliczu braku wyraźnych interpretacji przepisów w Taiwanie i na poziomie międzynarodowym, trudno było uniknąć niedociągnięć, dlatego w obecnych standardach przeglądanie przeszłych zapisów z definicji jest trudne do spełnienia.
Ten artykuł opublikowany przez Tajwańską Komisję Nadzoru Finansowego na temat Maicoin i Bito, które zostały ukarane za braki w przeciwdziałaniu praniu pieniędzy, po 1,5 miliona nowych dolarów tajwańskich, pierwotnie pojawił się w Chain News ABMedia.