Warren Buffett, dyrektor generalny Berkshire Hathaway i legendarny inwestor, ostrzegł, że planowanie testamentu może decydować o szczęściu i zgodzie rodziny po twojej śmierci. „Czas jest zwycięzcą, ale może też być kapryśny,” napisał 94-letni miliarder w rzadkim, szczerym liście otwartym opublikowanym w poniedziałek.

Buffett ogłosił, że ponownie przekaże część swoich akcji Berkshire Hathaway (o wartości około 1,15 miliarda dolarów) czterem fundacjom rodzinnym. Po tej darowiznie wciąż posiada 206 363 akcje klasy A, o wartości około 148 miliardów dolarów.

Podobnie jak w listopadzie ubiegłego roku, Buffett zamienił 1 600 akcji klasy A na 2,4 miliona akcji klasy B, a następnie przekazał te akcje Fundacji Susan Thompson Buffett (nazwanej na cześć jego zmarłej pierwszej żony) oraz fundacji zarządzanej przez jego dzieci.

Troje dzieci Buffetta ma teraz ponad 60 i 70 lat i muszą jednomyślnie zdecydować, jak wykorzystać pieniądze swojego ojca. Buffett w swoich nowych uwagach do akcjonariuszy stwierdził, że ten wymóg zapewni jego dzieciom pewien poziom ochrony przed bombardującymi prośbami. „Dobrze znam tych trzech ludzi i całkowicie im ufam,” napisał.

Ogromna pozycja Buffetta w Berkshire Hathaway oznacza, że szybka sprzedaż jego akcji może wstrząsnąć cenami akcji. Napisał, że jego dzieci powinny stopniowo rozdzielać jego udziały, a sposób podziału „nie może zdradzić szczególnego zaufania akcjonariuszy Berkshire do Charlie'ego Mungera i mnie.”

Rady Buffetta

Rozmowa o śmierci to dla wielu osób trudny temat, a planowanie podziału majątku również może być kłopotliwe. Jednak w obliczu nadchodzącego globalnego „ogromnego transferu majątku” o wartości około 84 bilionów dolarów, Buffett twierdzi, że nie należy unikać tych nieprzyjemnych tematów, aby nie zasadzić nasion rodzinnych konfliktów.

Jako jeden z najbogatszych ludzi na świecie, Buffett ma majątek przekraczający 151 miliardów dolarów. Już w 2010 roku obiecał przekazać co najmniej połowę swojego majątku na cele charytatywne. Chociaż majątek Buffetta przekracza wyobrażenia przeciętnego człowieka, przedstawił radę, która dotyczy wszystkich rodziców:

„Bez względu na to, ile masz pieniędzy, gdy twoje dzieci będą wystarczająco dojrzałe, niech przeczytają testament przed jego podpisaniem.”

Buffett uważa, że testament powinien być dialogiem między rodzicami a dziećmi. Sugeruje, aby rodzice wyjaśnili dzieciom logikę decyzji zawartych w testamencie oraz odpowiedzialność, którą będą musiały ponieść w przyszłości, a także uważnie wysłuchali uwag dzieci, przyjmując rozsądne sugestie. Przyznał, że przez wiele lat dzielił się treścią testamentu z dziećmi i wysłuchiwał ich opinii. Napisał: „Nie ma nic złego w tym, że muszę bronić swoich pomysłów, mój ojciec także to robił.”

Ale w Stanach Zjednoczonych wielu ludzi traktuje rozmowę o pieniądzach jako tabu. Z badania przeprowadzonego przez Fidelity Investments wynika, że 56% Amerykanów twierdzi, że rodzice nigdy nie rozmawiali z nimi o pieniądzach, ale 81% wierzy, że edukacja finansowa w młodym wieku byłaby bardzo pomocna.

Buffett wspomniał, że jeśli treść testamentu jest niejasna lub nie była wcześniej omawiana z rodziną, może to prowadzić do rodzinnych sporów. „Przez lata widziałem wiele rodzin, które po wykonaniu woli testamentu stały się wrogie,” napisał.

Szczególnie w przypadku, gdy w testamencie istnieją stronnicze ustalenia dotyczące dzieci, napięcie to może się dodatkowo nasilić. Z drugiej strony, zauważył, że dobrze omówiony testament może pomóc w zjednoczeniu rodziny. Podkreślił: „Nie chcesz, aby twoje dzieci kwestionowały decyzje w testamencie , pytając 'dlaczego', gdy nie możesz zareagować.”

Buffett przestrzega jednego kluczowego zasady przy podziale majątku: „Superbogaci rodzice powinni zostawić dzieciom wystarczająco dużo pieniędzy, aby mogły robić cokolwiek, ale nie na tyle, aby mogły nic nie robić.”

Chociaż wcześniej przekazał znaczną część majątku Fundacji Gatesa, niedawno stwierdził, że te środki po jego śmierci nie będą już trafiały do Fundacji Gatesa, lecz będą zarządzane przez nowy fundusz charytatywny, którego zarządcami będą jego troje dzieci. Buffett ujawnił również, że dodatkowo przekazał 1 miliard dolarów fundacji rodzinnej. Jest przekonany, że wcześniejsze planowanie i szczera komunikacja mogą zapobiec wielu potencjalnym sporom spadkowymi i pomóc członkom rodziny lepiej stawić czoła wyzwaniom związanym z „ogromnym transferem majątku”.

Akcje klasy B Berkshire wzrosły o 34% w tym roku, podczas gdy indeks S&P 500 wzrósł o 26%. Na początku tego roku firma dołączyła do „klubu” amerykańskich przedsiębiorstw o wartości rynkowej przekraczającej 1 bilion dolarów.

Artykuł przekazany przez: Jinshi Data