Zawartość
Kryptoaktywa podlegają coraz większej kontroli regulacyjnej
Szwajcarski organ nadzoru finansowego, Urząd Nadzoru Rynków Finansowych (FINMA), wyraził zaniepokojenie ryzykiem związanym z wykorzystywaniem kryptowalut do prania pieniędzy. Organ regulacyjny wspomniał o tym w swoim raporcie Risk Monitor 2024, zauważając, że kryptowaluty, zwłaszcza monety typu stablecoin, są coraz częściej wykorzystywane do nielegalnych działań.
Według organu regulacyjnego status Szwajcarii jako głównego centrum zarządzania majątkiem dla klientów prywatnych naraża ją na ryzyko prania pieniędzy, które w roku objętym badaniem było szczególnie wysokie. Identyfikując niektóre ryzyka, w szczególności nieprzestrzeganie zasad należytej staranności i obowiązków sprawozdawczych w zakresie transgranicznego zarządzania majątkiem, FINMA zidentyfikowała kryptowaluty jako główne czynniki ryzyka.
Powiedział:
„Zagrożenia w przestrzeni kryptograficznej stają się coraz bardziej widoczne. „Kryptowaluty są często wykorzystywane jako środek płatniczy w przypadku cyberataków lub nielegalnego handlu w ciemnej sieci”.
Organ regulacyjny zauważył również, że monety typu stablecoin są powszechnie wykorzystywane w celu uniknięcia sankcji, a najbardziej zagrożeni są pośrednicy finansowi oferujący usługi związane z kryptowalutami. Dlatego też wezwał takie instytucje finansowe do odpowiedniego zarządzania ryzykiem prania pieniędzy, które mogłoby zaszkodzić reputacji kraju.
Kryptoaktywa podlegają coraz większej kontroli regulacyjnej
Chociaż raport ogólnie koncentruje się na różnych zagrożeniach związanych z praniem pieniędzy, nieprzypadkowo wspomniano o kryptowalutach i monetach typu stablecoin. Na początku roku organ regulacyjny wydał nowe wytyczne dotyczące ryzyka związanego ze monetami typu stablecoin, wymagając od emitentów weryfikacji tożsamości posiadaczy tokenów i posiadaczy beneficjentów.
Koncentracja na firmach kryptograficznych nie jest unikalna dla Szwajcarii. Organy regulacyjne w innych krajach również uznały kryptowaluty i monety stablecoin za podatne na pranie pieniędzy. W Nigerii władze stwierdziły, że giełdy kryptowalut, w szczególności Binance, umożliwiają pranie pieniędzy. Brytyjski Urząd Nadzoru Finansowego również zidentyfikował spółki zajmujące się aktywami wirtualnymi jako podatne na naruszenia związane z praniem pieniędzy.
Istnieją również doniesienia, że emitent monet stabilnych Tether jest objęty dochodzeniem prowadzonym przez Departament Sprawiedliwości Stanów Zjednoczonych (DOJ) w związku z naruszeniem przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy za pośrednictwem monet stabilnych USDT. Firma jednak temu zaprzeczyła, mówiąc dyrektorowi generalnemu Paolo Ardoino, że aktywnie współpracuje z organami ścigania na całym świecie i będzie świadoma, czy Departament Sprawiedliwości USA zajmie się tą sprawą.
Jak dotąd wydaje się, że władze światowe podejmują wspólne wysiłki w celu uregulowania wykorzystania monet typu stablecoin. W Europie ustawa CryptoAssets Market (MiCA) zapewnia pewne regulacje dotyczące stablecoinów, a wiele giełd stara się obecnie zastosować, ponieważ przepisy te wejdą w życie pod koniec roku.