Rosnące ryzyko związane z kryptowalutami
Szwajcarski organ nadzoru rynku finansowego (FINMA) w swoim raporcie Risk Monitor 2024 ostrzegł przed rosnącym zagrożeniem prania pieniędzy poprzez kryptowaluty. Waluty cyfrowe, w tym stablecoiny, są coraz częściej wykorzystywane do finansowania cyberataków, nielegalnych działalności w darkwebie oraz do omijania sankcji w konfliktach geopolitycznych.

Stablecoiny i ich rola w omijaniu sankcji
FINMA zauważyła, że stablecoiny, takie jak USDT i USDC, odnotowały znaczny wzrost nielegalnych transakcji, szczególnie tych związanych z omijaniem sankcji. Ta sytuacja komplikuje walkę z praniem pieniędzy i stanowi poważne wyzwanie dla regulatorów.

Odpowiedź FINMA: Surowe środki i nadzór
Aby zminimalizować ryzyko prania pieniędzy, FINMA wdraża kilka kluczowych kroków:

  • Inspekcje na miejscu – regularne audyty instytucji finansowych.

  • Rewizje programu audytów – zapewnienie skutecznych mechanizmów monitorowania.

  • Skupienie się na klientach wysokiego ryzyka – priorytet dla podmiotów z politycznie eksponowanymi klientami lub powiązaniami z regionami wysokiego ryzyka.

W odniesieniu do aktywów cyfrowych FINMA oświadczyła, że podejmuje działania specyficzne dla instytucji, aby skutecznie zająć się lukami w zakresie prania pieniędzy. Regulator wydał również wytyczne dla stablecoinów, wymagając od emitentów weryfikacji tożsamości posiadaczy tokenów i beneficjentów rzeczywistych.

Konsekwencje dla firm kryptowalutowych
FINMA ostrzegła, że pośrednicy finansowi działający w przestrzeni kryptowalutowej bez odpowiednich środków zarządzania ryzykiem mogą napotkać konsekwencje prawne i utratę reputacji. Te obawy są podnoszone przez regulatorów na całym świecie.

Globalne obawy dotyczące kryptowalut i stablecoinów

Problem prania pieniędzy związany z kryptowalutami nie ogranicza się do Szwajcarii. W Wielkiej Brytanii, Financial Conduct Authority zidentyfikowała firmy kryptowalutowe jako jeden z najbardziej narażonych sektorów na pranie pieniędzy w latach 2022-2023. Władza wprowadziła rygorystyczne wymagania rejestracyjne dla firm kryptowalutowych, aby zająć się tymi ryzykami.

Znane przypadki: Binance, KuCoin i Tether

Kilka dużych platform stanęło w obliczu oskarżeń o ułatwianie prania pieniędzy:

  • Binance i KuCoin – często poddawane kontroli z powodu domniemanej niewystarczającej zgodności regulacyjnej.

  • Tether (USDT) – boryka się z długotrwałymi oskarżeniami o umożliwianie prania pieniędzy i innych nielegalnych działalności. Ostatnio Tether znalazł się pod nową kontrolą po doniesieniach, że Departament Sprawiedliwości USA wszczął dochodzenie w sprawie potencjalnych naruszeń sankcji i naruszeń przepisów dotyczących prania pieniędzy. Firma zaprzecza wszelkim przewinieniom.

Podsumowanie: Narastająca presja regulacyjna na kryptowaluty
Szwajcaria i inne kraje zaostrzają nadzór nad sektorem kryptowalutowym. Choć kryptowaluty oferują innowacje, ich niewłaściwe wykorzystanie do działań nielegalnych pozostaje istotną przeszkodą dla szerszej adopcji. W nadchodzących latach oczekiwane są dalsze środki regulacyjne, szczególnie w zakresie stablecoinów i transakcji kryptowalutowych.


#moneylaundering , #Cryptocurrencies , #Switzerland , #CryptoNewss , #aml


Bądź na bieżąco – śledź nasz profil i bądź informowany o wszystkim ważnym w świecie kryptowalut!

Uwaga:

,,Informacje i opinie przedstawione w tym artykule mają na celu wyłącznie edukację i nie powinny być traktowane jako porady inwestycyjne w żadnej sytuacji. Treść tych stron nie powinna być uznawana za porady finansowe, inwestycyjne ani jakiekolwiek inne formy doradztwa. Ostrzegamy, że inwestowanie w kryptowaluty może być ryzykowne i może prowadzić do strat finansowych.