P2p to bardzo skuteczna metoda zakupu kryptowalut po niskich kosztach i szybko, ale jeśli jesteś sprzedawcą p2p lub kupujesz od niego, możesz spotkać oszustów, którzy mogą zablokować Twoje konto bankowe.
Tryb działania jest następujący:
- Otwierają dla Ciebie operację zakupu.
- Wpłacają je na Twoje konto bankowe i oznaczają jako zapłacone.
- Wysyłają Ci potwierdzenie przelewu i po sprawdzeniu, czy masz środki w banku, zwalniasz je.
- Oszuści dzwonią do banku i informują, że nie rozpoznają tego przelewu i że nie udało Ci się go zrealizować, wymyślając jakąś wymówkę.
W tym momencie bank blokuje Cię bez pytania i dopiero po próbie wykonania przelewu bankowego zdajesz sobie sprawę, że Twoje konto zostało zablokowane.
Bank poprosi Cię o uzasadnienie wpłynięcia tych pieniędzy na Twoje konto. Ponieważ nie możesz tego zrobić, ponieważ handel kryptowalutami w wielu krajach nie jest regulowany, bank może poprosić Cię o zwrot pieniędzy tej osobie.
W tym momencie oszustwo zostało zakończone. Oszust odzyskuje swoje pieniądze i zatrzymuje Twoje kryptowaluty.
Zalecenia:
- Nie handluj z osobami, które są zarejestrowane krócej niż 60 dni, ponieważ większość tych oszustów niedawno otworzyła konta.
- Poproszenie o dowód tożsamości sprzedawcy pozwala poznać tożsamość tej osoby w przypadku problemów z tą firmą.
- Zawsze sprawdzaj, czy nie zostały przeniesione z kont osób trzecich. Nawet jeśli poproszą cię o przysługę, nie oznacza to nie.
Mógłbym jeszcze trochę o tym mówić, ponieważ to, o czym mówię, opiera się na moim doświadczeniu, ale zostawmy to w tym miejscu.
🤗