Oszuści zawsze szukają nowych sposobów na kradzież twoich pieniędzy, a ogromny wzrost kryptowalut w ostatnich latach stworzył wiele możliwości dla oszustw. Przestępczość związana z kryptowalutami miała rekordowy rok w 2021 roku – według raportu firmy zajmującej się danymi blockchain Chainalysis, oszuści ukradli w tym roku 14 miliardów dolarów kryptowalut. Jeśli interesujesz się kryptowalutami, ważne jest, aby być świadomym ryzyk. Czytaj dalej, aby dowiedzieć się więcej o powszechnych oszustwach kryptowalutowych, jak je rozpoznać i jak ich unikać.
Oszuństwa inwestycyjne w kryptowaluty
Istnieje wiele rodzajów oszustw kryptowalutowych. Niektóre z najczęstszych to:
Fałszywe strony internetowe
Oszuści czasami tworzą fałszywe platformy handlowe kryptowalut lub fałszywe wersje oficjalnych portfeli kryptowalutowych, aby oszukać niczego nie podejrzewających ofiar. Te fałszywe strony internetowe zazwyczaj mają podobne, ale nieco różniące się nazwy domen od stron, które próbują naśladować. Wyglądają bardzo podobnie do legalnych witryn, co utrudnia rozróżnienie. Fałszywe strony kryptowalutowe często działają na jeden z dwóch sposobów:
Jak strony phishingowe: Wszystkie szczegóły, które wprowadzasz, takie jak hasło do portfela kryptowalutowego i fraza odzyskiwania oraz inne informacje finansowe, trafiają w ręce oszustów.
Jako proste kradzieże: Początkowo strona może pozwolić ci na wypłatę niewielkiej kwoty pieniędzy. Gdy twoje inwestycje wydają się dobrze funkcjonować, możesz zainwestować więcej pieniędzy w tę stronę. Jednak gdy później chcesz wypłacić swoje pieniądze, strona albo się zamyka, albo odrzuca prośbę.
Oszuństwa phishingowe
Oszuństwa phishingowe związane z kryptowalutami często celują w informacje dotyczące portfeli online. Oszuści atakują prywatne klucze portfeli kryptowalutowych, które są niezbędne do uzyskania dostępu do funduszy w portfelu. Ich metoda działania jest podobna do innych prób phishingowych i związana z fałszywymi stronami internetowymi opisanymi powyżej. Wysyłają e-maile, aby zwabić odbiorców na specjalnie stworzoną stronę internetową, prosząc ich o wprowadzenie informacji o kluczu prywatnym. Gdy hakerzy zdobędą te informacje, kradną kryptowaluty z tych portfeli.
Schematy pump and dump
To polega na tym, że określona moneta lub token jest promowany przez oszustów za pomocą masowych e-maili lub mediów społecznościowych, takich jak Twitter, Facebook lub Telegram. Nie chcąc przegapić, traderzy spieszą się, aby kupić monety, co powoduje wzrost ceny. Po inflacji ceny oszuści sprzedają swoje udziały – co powoduje załamanie, gdy wartość aktywa gwałtownie spada. Może to się zdarzyć w ciągu kilku minut.
Fałszywe aplikacje
Innym powszechnym sposobem, w jaki oszuści oszukują inwestorów kryptowalutowych, są fałszywe aplikacje dostępne do pobrania za pośrednictwem Google Play i Apple App Store. Chociaż te fałszywe aplikacje szybko są znajdowane i usuwane, to nie oznacza, że aplikacje nie mają wpływu na wiele portfeli. Tysiące ludzi pobrało fałszywe aplikacje kryptowalutowe.
Fałszywe rekomendacje celebrytów
Oszuści kryptowalutowi czasami podszywają się pod lub twierdzą, że mają rekomendacje od celebrytów, przedsiębiorców lub influencerów, aby przyciągnąć uwagę potencjalnych celów. Czasami wiąże się to ze sprzedażą fantomowych kryptowalut, które nie istnieją, nowym inwestorom. Te oszustwa mogą być wyrafinowane, obejmując błyszczące strony internetowe i broszury, które wydają się pokazywać rekomendacje celebrytów z znanych nazwisk, takich jak Elon Musk.
Oszuństwa związane z giveaway
To miejsce, w którym oszuści obiecują dopasować lub pomnożyć kryptowalutę wysłaną do nich w tzw. oszustwie giveaway. Sprytne wiadomości z tego, co często wygląda jak ważne konto w mediach społecznościowych, mogą stworzyć poczucie legitymacji i wywołać poczucie pilności. Ta rzekoma 'raz w życiu' okazja może skłonić ludzi do szybkiego przesyłania środków w nadziei na natychmiastowy zwrot.
Oszuństwa związane z szantażem i wymuszeniem
Inną metodą, którą stosują oszuści, jest szantaż. Wysyłają e-maile, które twierdzą, że mają dowody na odwiedzane przez użytkownika strony internetowe dla dorosłych i grożą ujawnieniem ich, chyba że podzielą się kluczami prywatnymi lub prześlą kryptowalutę do oszusta.
Oszuństwa związane z kopaniem w chmurze
Kopanie w chmurze odnosi się do firm, które pozwalają wynajmować sprzęt do kopania, który obsługują w zamian za stałą opłatę i część przychodu, który rzekomo zarobisz. W teorii pozwala to ludziom na zdalne kopanie bez konieczności kupowania drogiego sprzętu do kopania. Jednak wiele firm zajmujących się kopaniem w chmurze to oszustwa lub, w najlepszym przypadku, są nieskuteczne – w rezultacie tracisz pieniądze lub zarabiasz mniej, niż było to sugerowane.
Oszuńcze początkowe oferty monet (ICO)
Początkowa oferta monet (ICO) to sposób dla start-upów kryptowalutowych na pozyskanie funduszy od przyszłych użytkowników. Zazwyczaj klientom obiecuje się zniżkę na nowe monety kryptowalutowe w zamian za wysłanie aktywnych kryptowalut, takich jak bitcoin lub inna popularna kryptowaluta. Kilka ICO okazało się oszukańczych, a przestępcy posuwali się do skomplikowanych działań, aby oszukać inwestorów, takich jak wynajem fałszywych biur i tworzenie wysokiej jakości materiałów marketingowych.
Jak rozpoznać oszustwa kryptowalutowe
Jak więc rozpoznać oszustwo kryptowalutowe? Oto znaki ostrzegawcze, na które należy zwrócić uwagę:
Obietnice gwarantowanych zysków: Żaden inwestycja finansowa nie może gwarantować przyszłych zysków, ponieważ inwestycje mogą zarówno wzrastać, jak i maleć. Jakakolwiek oferta kryptowalutowa, która obiecuje, że na pewno zarobisz pieniądze, jest czerwoną flagą.
Słaba lub nieistniejąca biała księga: Każda kryptowaluta powinna mieć białą księgę, ponieważ jest to jeden z najważniejszych aspektów początkowej oferty monet. Biała księga powinna wyjaśniać, jak kryptowaluta została zaprojektowana i jak będzie działać. Jeśli biała księga nie ma sensu – a co gorsza, nie istnieje – zachowaj ostrożność.
Nadmierny marketing: Wszystkie firmy promują się. Ale jednym ze sposobów, w jaki oszuści kryptowalutowi przyciągają ludzi, jest inwestowanie w intensywny marketing - reklama online, płatni influencerzy, promocje offline itp. To ma na celu dotarcie do jak największej liczby osób w jak najkrótszym czasie - aby szybko zebrać pieniądze. Jeśli masz wrażenie, że marketing oferty kryptowalutowej wydaje się zbyt agresywny lub zawiera wygórowane roszczenia bez ich poparcia, zatrzymaj się i przeprowadź dalsze badania.
Niepodani członkowie zespołu: W większości firm inwestycyjnych powinno być możliwe ustalenie, kto jest kluczowymi osobami stojącymi za tym przedsięwzięciem. Zwykle oznacza to łatwe do znalezienia biografie osób prowadzących inwestycje oraz aktywną obecność w mediach społecznościowych. Jeśli nie możesz ustalić, kto prowadzi kryptowalutę, bądź ostrożny.
Darmowe pieniądze: Niezależnie od tego, czy w gotówce, czy w kryptowalutach, każda okazja inwestycyjna obiecująca darmowe pieniądze prawdopodobnie jest fałszywa.