Swift, UBS i Chainlink uruchamiają projekt pilotażowy dotyczący tokenizacji funduszy, integrując blockchain w tradycyjnej infrastrukturze finansowej w celu redukcji kosztów oraz poprawy efektywności i przejrzystości.
Zobaczmy wszystkie szczegóły w tym artykule.
Tokenizacja w celu poprawy zarządzania funduszami, zjednoczenie Swift, UBS i Chainlink
W ramach projektu Guardian promowanego przez Monetary Authority of Singapore (MAS), Swift, UBS Asset Management i Chainlink niedawno zakończyły innowacyjny projekt pilotażowy dotyczący rozliczania tokenizowanych funduszy.
Projekt ten ma na celu zrewolucjonizowanie tradycyjnego sektora finansowego poprzez integrację technologii blockchain z istniejącymi procesami. W ten sposób uproszczone zostanie zarządzanie i transfer funduszy, a także znacząco obniżone koszty operacyjne.
Tokenizacja stanowi jedną z najbardziej obiecujących innowacji w sektorze finansowym, mając potencjał do przekształcenia sposobu, w jaki zarządzane i handlowane są inwestycje.
Dzięki tokenizacji możliwe jest przedstawienie tradycyjnego aktywa w formie cyfrowej, co umożliwia jego wymianę i zarządzanie na blockchainie.
To podejście oferuje liczne zalety, w tym większą przejrzystość, szybkość transakcji i redukcję ręcznych kroków.
Swift, globalny gigant w dziedzinie komunikacji finansowej, który łączy ponad 11 500 instytucji na całym świecie, rozpoczął współpracę z UBS i Chainlink w celu zastosowania tej technologii w świecie tokenizowanych funduszy.
Cel jest ambitny: zintegrować blockchain z istniejącymi systemami płatności w walutach fiducjarnych. Wszystko to w celu stworzenia hybrydowej infrastruktury, która może korzystać z potencjału cyfrowego, nie rezygnując z gwarancji i niezawodności tradycyjnych systemów.
Jednym z wyróżniających elementów tego projektu pilotażowego jest hybrydowe podejście do płatności. W przeciwieństwie do innych rozwiązań tokenizacyjnych, które wymagają wyłącznego korzystania z płatności on-chain, ten projekt umożliwia również płatności off-chain.
Innymi słowy, transakcje odbywają się bez konieczności przechodzenia przez blockchain w celu dokonania płatności. Dzięki temu możliwa jest większa elastyczność i zmniejszenie barier w adopcji dla operatorów finansowych.
Sergey Nazarov, współzałożyciel Chainlink, podkreślił, jak ten system ma na celu zwiększenie przepływu kapitału, sprawiając, że procesy finansowe są bardziej zorganizowane i mniej kosztowne.
W niedawnej wypowiedzi na konferencji Sibos, zorganizowanej przez Swift, Nazarov wyraził swoje entuzjazm dla integracji „funkcjonalności płatności off-chain”.
W szczególności podkreślając, jak mogą one otworzyć nowe możliwości wzrostu dla całego byka sektora finansów cyfrowych.
Redukcja nieefektywności w tokenizowanych funduszach
Wykorzystanie blockchain do rozliczania funduszy ma również na celu redukcję nieefektywności, które charakteryzują tradycyjne procesy, takie jak zwroty i subskrypcje.
Często wymagają one ręcznych kroków i długich czasów rozliczeń, co nie tylko zwiększa koszty, ale także redukuje dostępność płynności dla inwestorów.
Dzięki infrastrukturze Swift, projekt pilotażowy wykazał, że możliwe jest zarządzanie tokenizowanymi funduszami w czasie rzeczywistym, z znaczną redukcją czasów oczekiwania i kosztów operacyjnych.
Komunikat prasowy wydany przez zaangażowane firmy podkreślił, jak ten system pozwala na bardziej przejrzysty i zautomatyzowany proces.
Blockchain rzeczywiście pozwala na monitorowanie każdej fazy transakcji, co sprawia, że system jest znacznie bardziej bezpieczny i dostępny w porównaniu do tradycyjnych metod.
UBS, jeden z największych banków szwajcarskich, wniósł fundamentalny wkład w tę inicjatywę. Niedawno bank uruchomił tokenizowany fundusz na blockchainie Ethereum, nazwany „UBS USD Money Market Investment Fund Token” lub „uMINT”.
Ten fundusz został stworzony w odpowiedzi na rosnące zapotrzebowanie na tokenizowane aktywa finansowe, szczególnie ze strony inwestorów instytucjonalnych, którzy dostrzegają w blockchainie możliwość dywersyfikacji swojego portfela i zwiększenia efektywności operacyjnej.
Wdrożenie uMINT stanowi znaczący krok dla UBS w dziedzinie finansów cyfrowych, ponieważ demonstruje potencjał Ethereum i tokenizacji w poprawie zarządzania funduszami oraz uczynieniu rynku pieniężnego bardziej dostępnym.
UBS oświadczył, że celem jest zaspokojenie potrzeb dzisiejszych inwestorów. W szczególności poprzez oferowanie im innowacyjnego produktu, który łączy zalety tradycyjnych finansów z potencjałem oferowanym przez blockchain.
Rola MAS i przyszłość tokenizacji
Projekt Guardian Monetary Authority of Singapore został zaprojektowany w celu zbadania potencjału tokenizacji w sektorze finansowym i promowania komercjalizacji tokenizowanych aktywów.
MAS współpracował z ponad 40 instytucjami finansowymi. Wśród nich są banki i firmy technologiczne, aby zapewnić wskazówki i użyteczne dane dla przyszłości sektora.
Podczas szczytu MAS Layer One, zastępca dyrektora zarządzającego, Leong Sing Chiong, podkreślił znaczący postęp osiągnięty przez główne instytucje w dziedzinie tokenizacji.
Jednak Sing Chiong również podkreślił wyzwania, które wciąż należy pokonać, takie jak potrzeba infrastruktury wsparcia, aby skalować te rozwiązania na dużą skalę.
Według Sing Chiong, sektor musi pracować nad przezwyciężeniem obecnych ograniczeń i stworzeniem środowiska, w którym rozwiązania tokenizacyjne mogą być przyjmowane w sposób masowy i zintegrowany.
Tylko w ten sposób będzie możliwe osiągnięcie prawdziwej transformacji tradycyjnych finansów. Pozwalając instytucjom w pełni korzystać z blockchaina, nie rezygnując z bezpieczeństwa i stabilności ustalonych systemów.
