Jeśli zarobisz dziesiątki milionów dolarów na rynku kryptowalut, czy bank zapyta o pochodzenie Twoich środków, gdy je wypłacisz?
W większości przypadków, gdy na osobiste konto bankowe wpłynie duży transfer środków – dziesiątki milionów lub nawet mniejsze kwoty – bank zazwyczaj wszczyna dochodzenie w sprawie przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML). Kiedy na Twoje konto wpływają duże sumy pieniędzy, obsługa klienta banku często kontaktuje się z Tobą w celu sprawdzenia pochodzenia i sposobu pozyskania środków. Jeżeli bank stwierdzi jakiekolwiek nieprawidłowości, Twoje konto może zostać czasowo zablokowane, a sprawa może zostać przekazana innym organom regulacyjnym w celu dalszej analizy.
Warto zaznaczyć, że monitoring banków nie dotyczy jedynie kwot dziesiątek milionów. Czasami nawet przelew na kwotę kilkuset tysięcy dolarów może spowodować sprawdzenie, jeśli system oznaczy go jako podejrzany. Może to spowodować, że bank zadzwoni do Ciebie w celu wyjaśnienia sytuacji.
Aby zminimalizować ryzyko zamrożenia konta, wielu traderów kryptowalut opracowało strategie. Na przykład unikają używania kont wynagrodzeń lub kont głównych do transakcji kryptowalutowych, ponieważ zamrożone konto może zakłócić spłatę kredytu hipotecznego, kredytu samochodowego lub zaszkodzić ich zdolności kredytowej. Niektórzy sugerują również, aby nie używać kart dużych banków, ponieważ zarządzanie ryzykiem jest w nich bardziej rygorystyczne. Zamiast tego mogą wykorzystać środki ze sprzedaży kryptowalut na zakup produktów finansowych przed zamianą ich na gotówkę. Chodzi o to, aby uniknąć konieczności rygorystycznej kontroli ze strony dużych instytucji finansowych.
Celem tych, którzy poruszają się po tej przestrzeni, jest sprawne zarządzanie wypłatami i unikanie niepotrzebnej kontroli. Jak zawsze mamy nadzieję, że każdemu członkowi społeczności kryptowalut uda się przetrwać hossę, osiągnąć swoje cele finansowe i wyprzedzić wszelkie potencjalne ryzyko!