TDR:
Departament Skarbu wykorzystał sztuczną inteligencję do odzyskania 1 miliarda dolarów z oszustw czekowych w roku fiskalnym 2024
Łączna wartość zapobiegania oszustwom i odzyskiwania środków osiągnęła 4 miliardy dolarów, co stanowi wzrost sześciokrotny w porównaniu z rokiem poprzednim
Uczenie maszynowe AI analizuje dane w celu szybkiego wykrywania wzorców oszustw
Sztuczna inteligencja pomaga chronić 7 bilionów dolarów rocznych płatności skarbowych
Nadzór ludzki pozostaje kluczowy w ostatecznym ustalaniu przypadków oszustw
Departament Skarbu USA poczynił postępy w walce z przestępczością finansową dzięki wykorzystaniu sztucznej inteligencji. W roku fiskalnym 2024 departament odzyskał 1 miliard dolarów z samych oszustw czekowych, co stanowi prawie trzykrotność kwoty z poprzedniego roku.
Ten sukces jest częścią większego wysiłku, który zapobiegł oszustwom na kwotę ponad 4 miliardów dolarów lub odzyskał środki, co oznacza sześciokrotny wzrost w porównaniu z rokiem fiskalnym 2023.
Inicjatywa wykrywania oszustw Departamentu Skarbu, która rozpoczęła się pod koniec 2022 r., wykorzystuje uczenie maszynowe AI do analizowania ogromnych ilości danych i identyfikowania podejrzanych wzorców. Technologia ta pozwala urzędnikom przeszukiwać informacje znacznie szybciej niż analitycy-ludzie, wykrywając anomalie i potencjalne oszustwa w ciągu milisekund.
Renata Miskell, starsza urzędniczka skarbu, opisała wpływ sztucznej inteligencji na ich działalność jako „przełomowy”. Departament odpowiada za dystrybucję około 1,4 miliarda płatności rocznie, co daje łącznie prawie 7 bilionów dolarów, do około 100 milionów odbiorców. Ta ogromna liczba transakcji sprawia, że skarb państwa jest głównym celem oszustów, co wymaga zaawansowanych metod wykrywania.
Systemy AI stosowane przez Skarb Państwa skupiają się na uczeniu maszynowym, a nie na generatywnej AI. Te algorytmy doskonale analizują strumienie danych i podejmują szybkie decyzje na podstawie wyuczonych wzorców.
Choć technologia ta wykrywa podejrzane transakcje, Miskell podkreślił, że nadzór ludzki nadal jest kluczowy, a ostateczną decyzję w sprawie oszustw podejmują agencje federalne.
Przyjęcie przez Skarb Państwa AI do wykrywania oszustw jest zgodne z podobnymi praktykami stosowanymi już przez wiele banków i firm obsługujących karty kredytowe. Departament bada dalsze udoskonalenia swoich narzędzi do wykrywania oszustw, w tym testowanie nowych źródeł danych i współpracę z agencjami stanowymi w celu zwalczania oszustw związanych z ubezpieczeniem od bezrobocia.
Wykorzystanie sztucznej inteligencji w zapobieganiu przestępstwom finansowym staje się coraz ważniejsze, ponieważ oszustwa związane z płatnościami online wciąż rosną. Juniper Research szacuje, że do 2028 r. takie oszustwa mogą przekroczyć 362 mld USD. Jednak sama technologia stwarza nowe wyzwania, co wykazały ostatnie incydenty z udziałem filmów deepfake używanych w skomplikowanych oszustwach.
Sekretarz Skarbu Janet Yellen podkreśliła potencjał i ryzyko związane ze sztuczną inteligencją w finansach.
W czerwcu ostrzegła bankowców przed „poważnymi ryzykami” związanymi ze sztuczną inteligencją, a organy regulacyjne uznały ją za „nowo powstającą lukę” w systemie finansowym.
Artykuł „Sztuczna inteligencja Departamentu Skarbu zapobiegła lub odzyskała oszukańcze transakcje o wartości ponad 4 miliardów dolarów” ukazał się po raz pierwszy na Blockonomi.