W Pakistanie oszustwa P2P (peer-to-peer) w bankowości, zwłaszcza na platformach kryptowalutowych, są coraz częstsze. Oszustwa te polegają na wykorzystywaniu przez oszustów elastyczności giełd P2P do manipulowania transakcjami i oszukiwania użytkowników. Oto, jak zazwyczaj przebiegają te oszustwa:
1. Fałszywe płatności i paragony: Oszuści oszukują ludzi, aby uwolnili aktywa, takie jak kryptowaluta, używając fałszywych potwierdzeń płatności lub zmanipulowanych zrzutów ekranu. Mogą również cofnąć płatności po otrzymaniu kryptowaluty, pozostawiając Cię bez środków.
2. Blokowanie konta: W powszechnym oszustwie znanym jako „spory w łańcuchu bankowym” oszuści inicjują cofnięcia płatności po handlu, co prowadzi do zamrożenia kont bankowych. Powoduje to znaczne zakłócenia dla sprzedawcy, ponieważ wiele powiązanych kont może zostać zablokowanych.
3. Phishing i fałszywe strony internetowe: Oszuści mogą nakłonić ofiary do podania swoich danych uwierzytelniających na fałszywych stronach internetowych, często oferując wyższe zyski, jeśli handlują poza oficjalnymi platformami P2P, gdzie nie ma ochrony ze strony usług powierniczych.
Wskazówki, jak zachować bezpieczeństwo:
Trzymaj się renomowanych platform: Używaj tylko zweryfikowanych platform P2P z silnymi środkami bezpieczeństwa i wbudowanymi usługami powierniczymi, aby mieć pewność, że środki zostaną zablokowane podczas transakcji.
Unikaj transakcji poza platformą: Nigdy nie zawieraj transakcji poza platformą, nawet jeśli obiecują wyższe zyski. Zawsze dokonuj transakcji na czacie platformy i postępuj zgodnie z jego wytycznymi.
Monitoruj czerwone flagi: Podejrzane oferty, nadpłaty lub żądania pilności to powszechne sygnały ostrzegawcze. Oszuści często wywierają presję na ofiary, oferując transakcje ograniczone czasowo.
Jeśli Twoje konto bankowe zostanie zablokowane po transakcji P2P, natychmiast zwróć się do platformy i banku o rozwiązanie problemu, dostarczając całą niezbędną dokumentację.
Zachowanie czujności i przestrzeganie najlepszych praktyk może pomóc Ci uniknąć stania się ofiarą tych oszustw.
