Zatwierdzony przez sąd plan upadłości FTX pochłonie aktywa o wartości do 16,5 miliarda dolarów, aby w pełni spłacić klientów. Sędzia John Dorsey nazwał ten plan modelem skomplikowanych przypadków upadłości, opartym na ugodach z klientami, wierzycielami i rządem. FTX planuje spłacić 98% swoich klientów w ciągu 60 dni od wejścia w życie ustawy, szczególnie tym, którzy posiadają kwotę 50 000 USD lub mniej. Chociaż FTX była kiedyś wiodącą giełdą, upadła po tym, jak jej założyciel sprzeniewierzył fundusze klientów. Reakcja klientów na plan spłaty była mieszana, a niektórzy chcieli wyższych zwrotów, aby odzwierciedlić niedawny wzrost cen kryptowalut.

W poniedziałek FTX otrzymało zgodę sądu na swój plan upadłości, który pozwoli mu wykorzystać do 16,5 miliarda dolarów z aktywów odzyskanych od upadku niegdyś wiodącej giełdy kryptowalut, aby w pełni spłacić klientów.

Amerykański sędzia ds. upadłości John Dorsey zatwierdził plan stopniowego wycofywania spółki podczas rozprawy sądowej w Wilmington w stanie Delaware, stwierdzając, że sukces FTX sprawił, że „jest to sposób na poradzenie sobie z bardzo złożonym bankructwem na podstawie rozdziału 11”.

Plan opiera się na szeregu ugody z klientami i wierzycielami FTX, agencjami rządowymi USA i likwidatorami wyznaczonymi w celu zakończenia działalności FTX poza USA.

Ugoda pozwala FTX w pierwszej kolejności wykorzystać swoje aktywa w celu spłaty klientów swojej giełdy kryptowalut przed wypłatą potencjalnych konkurencyjnych roszczeń wniesionych przez rządowe organy regulacyjne. FTX planuje spłacić 98% swoich klientów (tj. tych, którzy posiadają na giełdzie 50 000 dolarów lub mniej) w ciągu 60 dni od daty wejścia w życie programu, ale plan nie został jeszcze ustalony.

FTX, niegdyś jedna z największych giełd kryptowalut na świecie, upadła po tym, jak rozeszła się wiadomość, że założyciel Sam Bankman-Fried zabrał środki klientów, aby spłacić ryzykowne zakłady swojego funduszu hedgingowego Alameda Research. Bankman-Fried, skazany w marcu na 25 lat więzienia za kradzież przedmiotów klientom FTX, złożył apelację od wyroku.

FTX nadal prowadzi rozmowy z Departamentem Sprawiedliwości Stanów Zjednoczonych w sprawie kwoty 1 miliarda dolarów, którą rząd wstrzymuje w związku z postępowaniem karnym przeciwko Bankman-Friedowi. Akcjonariusze FTX zasadniczo nie otrzymaliby nic w postępowaniu upadłościowym, ale zgodnie z dokumentami sądowymi mogliby otrzymać do 230 milionów dolarów ze środków przejętych przez Departament Sprawiedliwości.

FTX szacuje, że będzie dysponować kwotą od 14,7 do 16,5 miliarda dolarów na spłatę wierzycieli do listopada 2022 r., czyli do dnia ogłoszenia upadłości, co wystarczy, aby zapłacić klientom co najmniej 118% wartości ich konta.

Agencje rządowe Stanów Zjednoczonych, w tym Komisja ds. Handlu Kontraktami Terminowymi na Towary i Urząd Skarbowy, zgodziły się zezwolić firmie FTX na priorytetowe traktowanie spłat klientów przed karami i podatkami, a likwidator wyznaczony przez Bahamy zgodził się współpracować z FTX po wcześniejszym zakwestionowaniu uprawnień firmy do ogłoszenia upadłości w USA.

FTX stwierdziło, że wynik był korzystny dla wierzycieli, ponieważ daje firmie możliwość odzyskania środków pieniężnych i aktywów kryptowalutowych utraconych podczas chaotycznego upadku firmy. Firma pozyskała także dodatkowe środki poprzez sprzedaż innych aktywów, w tym inwestycje w spółki technologiczne, takie jak startup Anthropic zajmujący się sztuczną inteligencją.

John, dyrektor generalny FTX, powiedział: „Dzisiejsze osiągnięcie było możliwe wyłącznie dzięki doświadczeniu i niestrudzonym wysiłkom zespołu profesjonalistów wspierających tę sprawę, który odzyskał pieniądze, odbudowując księgi FTX od podstaw i konsolidując stamtąd aktywa z całego świata. Miliardy dolarów finansowania” – oznajmił Wray w poniedziałkowym oświadczeniu.

Reakcja klientów na program była mieszana, a wielu wyraziło rozczarowanie, że upadek FTX spowodował, że przegapili silne odbicie cen kryptowalut od czasu najniższego poziomu rynku w 2022 r. Niektórzy klienci sprzeciwili się planowi, żądając wyższych spłat w związku z niedawnymi okolicznościami. Rosną wartości kryptowalut.

Na przykład cena Bitcoina wzrosła z 16 000 dolarów w listopadzie 2022 r. do ponad 63 000 dolarów, powiedział David Adler, prawnik reprezentujący czterech przeciwstawnych wierzycieli. Adler powiedział, że klientom, którzy zdeponowali Bitcoin na giełdzie FTX, trudno było zaakceptować twierdzenie FTX, że otrzymają 100% zwrot pieniędzy w oparciu o niższe ceny sprzed dwóch lat.

FTX stwierdziło, że nie jest możliwe po prostu zwrot zdeponowanych przez klientów aktywów kryptowalutowych, ponieważ ich aktywa zniknęły w wyniku sprzeniewierzenia przez Bankman-Fried.

Według firmy, w momencie ogłoszenia upadłości FTX.com posiadał zaledwie 0,1% Bitcoinów, które według klientów zostały zdeponowane na giełdzie. Steve Coverick, jeden z doradców finansowych FTX, zeznał w poniedziałek, że „niezwykle kosztowny” byłby zakup miliardów dolarów w aktywach kryptowalutowych na otwartym rynku, aby spłacić klientów tymi samymi rodzajami kryptowalut, z których korzystali przed bankructwem.