Europejskie przepisy dotyczące przeciwdziałania praniu pieniędzy mają swoją cenę.
Instytucje finansowe, zarządzający aktywami kryptograficznymi, a nawet kluby sportowe stoją przed złożonymi procesami due diligence, wymagającymi od nich weryfikacji tożsamości klientów, aktywów i wzorców transakcji.
W związku z wprowadzeniem przepisów dotyczących podróżowania opracowanych przez Grupę Specjalną ds. Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy (FATF) i odpowiedników ustawy o zagranicznych praktykach korupcyjnych gromadzenie, udostępnianie i monitorowanie danych stało się inwazyjne.
Wiele osób uważa, że tak szeroko zakrojona kontrola oznacza koniec prywatności finansowej.
Rygorystyczna kontrola ograniczyła elastyczność instytucji finansowych na szybko rozwijającym się rynku i zniechęciła potencjalnych nowych uczestników do wnoszenia wkładu w ekosystem finansowy.