9 września 2024 r. FBI opublikowało „Raport o oszustwach związanych z kryptowalutami w 2023 r.”. Raport zawiera dogłębną analizę skarg związanych z kryptowalutami otrzymanych przez Internet Crime Reporting Center (IC3) w 2023 roku, zarówno na poziomie makro, jak i mikro, a także bada charakterystykę kryptowalut i główne rodzaje przestępstw kryptowalutowych w tym roku. W tym artykule zostanie zinterpretowana podstawowa treść raportu, aby pomóc czytelnikom szybko uchwycić kluczowe informacje oraz poprawić zrozumienie i możliwości reagowania na złożone zagrożenia bezpieczeństwa.
Kluczowy punkt pierwszy: dane dotyczące skarg związanych z kryptowalutami w 2023 r
W 2023 r. Centrum zgłaszania przestępstw internetowych (IC3) FBI otrzymało ponad 69 000 skarg dotyczących oszustw finansowych związanych z kryptowalutami, które pociągnęły za sobą straty o łącznej wartości ponad 5,6 miliarda dolarów. Chociaż skargi dotyczące kryptowalut stanowią jedynie około 10% wszystkich skarg dotyczących oszustw finansowych, skargi te odpowiadają za prawie 50% całkowitych strat.
Straty związane z kryptowalutami wzrosły o 45% w 2023 r. w porównaniu do 2022 r.
1. Klasyfikacja według wieku:
Największe straty, wynoszące 1,648 miliarda dolarów, poniosły ofiary w wieku powyżej 60 lat.
2. Klasyfikacja według rodzaju przestępstwa:
Oszustwo inwestycyjne:
Liczba skarg: 32 094
Strata: 3,961 miliarda dolarów
Oszustwa związane z pomocą techniczną:
Liczba skarg: 8719
Strata: 421 milionów dolarów
Naruszenie danych osobowych:
Liczba skarg: 8716
Strata: 495 milionów dolarów
Zastraszanie/szantaż:
Liczba skarg: 8630
Strata: 9,28 miliona dolarów
3. Klasyfikacja według kraju/regionu:
Kraje z największą liczbą skarg: Stany Zjednoczone (57 762), Kanada (1236)
Kraje z największymi stratami: Stany Zjednoczone (4,809 mld dolarów), Kajmany (196 mln dolarów)
Kluczowy punkt 2: Dlaczego przestępcy wykorzystują kryptowaluty
1. Charakterystyka zdecentralizowana: Zdecentralizowana i rozproszona charakterystyka kryptowaluty czyni ją bezpiecznym środkiem transferu wartości, a użytkownicy mogą przesyłać kryptowaluty na całym świecie w zamian za towary, usługi i inne kryptowaluty. Dlatego przestępcy wykorzystują te cechy do prowadzenia nielegalnych działań, takich jak kradzież, oszustwo i pranie pieniędzy.
2. Nieodwracalność transakcji: Transfery/transakcje kryptowalutami można dokonywać w dowolnym miejscu, a transakcje są nieodwracalne, co pozwala przestępcom na szybkie i na dużą skalę przeprowadzanie transakcji transgranicznych bez podlegania środkom przeciwdziałającym praniu pieniędzy stosowanym przez tradycyjne instytucje finansowe.
3. Wyzwania związane ze śledzeniem środków: Chociaż blockchain zapewnia publiczną rozproszoną księgę rachunkową, która umożliwia organom ścigania śledzenie środków, nadal istnieje wiele trudności w śledzeniu „transgranicznych” transferów kryptowalut. Dlatego SlowMist uważa, że w celu skutecznego egzekwowania prawa konieczne jest oparcie się na współpracy międzynarodowej. Można dokonać przeglądu konkretnych poglądów. Współpraca międzynarodowa w zakresie egzekwowania prawa stanie się głównym trendem w zwalczaniu przestępstw związanych z kryptowalutami.
Kluczowy punkt trzeci: skoncentruj się na rodzajach przestępstw związanych z kryptowalutami w 2023 r
1. Oszustwo inwestycyjne
Oszustwa inwestycyjne były największym rodzajem przestępstwa odpowiedzialnym za straty związane z kryptowalutami w 2023 r., odpowiadające za około 71% całkowitych strat i wzrost o 53% w stosunku do 2022 r. (2,57 miliarda dolarów). Najczęstsze oszustwa związane z inwestycjami w kryptowaluty oparte na zaufaniu w 2023 r.:
Oszustwa: Oszuści korzystają z aplikacji randkowych, mediów społecznościowych, serwisów społecznościowych lub aplikacji do szyfrowania wiadomości, aby znaleźć cele i spędzać tygodnie, a nawet miesiące na budowaniu zaufania swoich celów. Po zbudowaniu zaufania oszuści będą przedstawiać temat inwestycji w kryptowaluty, na przykład twierdząc, że mają profesjonalną wiedzę lub znając ekspertów, którzy mogą pomóc potencjalnym inwestorom w zarabianiu pieniędzy, i zachęcać ofiary do inwestowania, pokazując fałszywe zyski. Oszuści pozwalają ofiarom wypłacić niewielką kwotę pieniędzy na wczesnym etapie, dając im odrobinę słodyczy, aby zwiększyć zaufanie ofiar do oszukańczej platformy. Kiedy ofiary próbowały wypłacić kwotę główną i rzekome zarobki, powiedziano im, że będą musiały uiścić opłaty lub podatki. Jednak nawet jeśli ofiara zapłaci obowiązkowe opłaty lub podatki, platforma oszustwa nie zwróci żadnych środków.
Handel pracą: Oszuści publikują fałszywe ogłoszenia o pracę w mediach społecznościowych i internetowych witrynach z ofertami pracy, celując głównie w populację azjatycką. Gdy osoba poszukująca pracy dotrze na miejsce, oszuści zazwyczaj konfiskują jej paszport i dokumenty podróżne, a następnie używają przemocy lub gróźb, aby wymusić współpracę. Ofiarom tym mówi się, że muszą uiścić różne opłaty, takie jak opłaty za transport i opłaty za dokumentację, co oznacza, że ofiary od początku są mocno zadłużone. Następnie muszą pracować i spłacać swój dług, próbując jednocześnie opłacić pokój i wyżywienie. Oszuści wykorzystują rosnące zadłużenie ofiar i strach przed lokalnymi organami ścigania jako dodatkowy sposób kontroli.
Oprócz oszustw inwestycyjnych związanych z kryptowalutami opartych na zaufaniu istnieje wiele odmian oszustw inwestycyjnych związanych z kryptowalutami:
Oszustwo związane z wydobywaniem płynności: Schematy wydobywania płynności to strategia inwestycyjna w przestrzeni kryptowalut. W ramach operacji wydobywania płynności prawnej inwestorzy umieszczają kryptowalutę w puli płynności w celu zapewnienia płynności wymaganej do handlu i otrzymania w zamian części opłat transakcyjnych. Jednak oszuści często wykorzystują zainteresowanie ludzi kryptowalutami. Oszuści zazwyczaj zdobywają zaufanie swoich ofiar (zwykle inwestorów posiadających USDT lub ETH) i wabią je do udziału w fałszywych programach wydobywania płynności, oferując wysokie dzienne zyski od 1% do 3%. Oszuści ostatecznie przekonają ofiary do przeniesienia kryptowaluty na tak zwane platformy wydobywania płynności, które w rzeczywistości są platformami oszustwa i utrudniają odzyskanie przesłanych pieniędzy. Wcześniej wyjaśniliśmy ten typ oszustwa w artykule Pierwsze kroki z bezpieczeństwem Web3 i unikanie pułapek |. Fałszywe oszustwo związane z kopalnią Czytelnicy mogą kliknąć łącze, aby dowiedzieć się więcej.
Gry typu „graj, aby zarobić” (P2E): Oszuści tworzą fałszywe aplikacje do gier, które promują się jako gry zarabiające pieniądze i oferują graczom nagrody finansowe. Oszuści kontaktują się z potencjalnymi celami w Internecie i budują z nimi relacje. Następnie oszust wprowadza ofiarę do gry, mówiąc, że może ona zdobyć nagrody w postaci kryptowalut, uczestnicząc w określonych działaniach, takich jak uprawa „upraw” na animowanej farmie. Aby wziąć udział w grze, oszuści instruują ofiary, aby utworzyły portfel kryptowalut, kupiły kryptowalutę i dołączyły do konkretnej aplikacji do gier, twierdząc, że im więcej pieniędzy zdeponuje się w portfelu, tym więcej nagród otrzymają w grze. Jednak ofiara tak naprawdę widzi gromadzenie się fałszywych nagród, a gdy ofiara nie wpłaca już środków do portfela, oszust je wycofuje, a oszust informuje ofiarę, że może zapłacić dodatkowe podatki lub opłaty. Odzyskaj pieniądze ale to studnia bez dna. Jeśli użytkownicy chcą brać udział w takich formalnych grach, zaleca się korzystanie ze specjalnego portfela. Jednocześnie regularnie korzystaj z narzędzi takich jak Revoke.Cash lub Scam Sniffer, aby regularnie sprawdzać, czy portfel ma nieprawidłową autoryzację, a jeśli tak, anulować. to na czas.
2. Kioski z kryptowalutami
Kioski kryptowalutowe to urządzenia przypominające bankomaty lub terminale elektroniczne, które umożliwiają użytkownikom wymianę gotówki i kryptowalut. Zazwyczaj oszuści przekazują ofiarom szczegółowe instrukcje dotyczące wypłaty gotówki z banku, znalezienia kiosku samoobsługowego oraz korzystania z kiosku do wpłacania i wysyłania pieniędzy. Metoda ta zapewnia większą anonimowość niż wpłacanie gotówki w instytucji finansowej. W 2023 roku IC3 otrzymało ponad 5500 skarg dotyczących kiosków z kryptowalutami, co spowodowało straty o wartości ponad 189 milionów dolarów.
3. Oszustwa związane z odzyskiwaniem kryptowalut
Ofiary, które poniosły straty w wyniku różnych oszustw, mogą również zostać oszukane po raz drugi. Niektóre firmy oszustów twierdzą, że oferują usługi śledzenia kryptowalut i obiecują, że będą w stanie odzyskać utracone środki. Promują fałszywe usługi odzyskiwania kryptowalut w mediach społecznościowych i aktywnie kontaktują się z ofiarami, które szukają pomocy w Internecie. Te oszukańcze firmy pobierają od ofiar opłatę z góry, a następnie „znikają” lub dostarczają niekompletne i niedokładne raporty śledzenia oraz wymagają od ofiar uiszczenia dodatkowych opłat w celu odzyskania środków. Te oszukańcze firmy starają się również sprawiać wrażenie legalnych, twierdząc, że mają powiązania z organami ścigania lub usługami prawnymi.
SlowMist pragnie przypomnieć, że z doświadczenia SlowMist wynika, że po kradzieży/oszukaniu środków należy jak najszybciej zgłosić sprawę. Firmy technologiczne takie jak SlowMist nie mogą pobierać informacji o użytkownikach ani blokować kont. Tylko organy ścigania mogą Zamrażać konta wypłacić środki zgodnie z procedurami compliance. Jeśli jednak zostałeś skradziony/oszukany, możesz przesłać nam formularz, a my bezpłatnie zapewnimy Ci podstawową ocenę śledzenia i analizę przepływu środków. Jednocześnie zsynchronizujemy zweryfikowany adres hakera z zagrożeniem InMist Sieć współpracy wywiadowczej w zakresie umieszczania na czarnej liście. Dołożymy wszelkich starań, aby śledzić i oceniać skradzione środki oraz analizować ich przepływ, jednak wyniki oceny służą wyłącznie celom informacyjnym użytkownika, a nie stanowili podstawy prawnej. Użytkownicy muszą nie tylko kierować się faktami, ale także przestrzegać zasad regulacyjnych oraz prawa i regulacje kraju, w którym się znajdują. (Uwaga: prześlij formularz w języku chińskim na https://aml.slowmist.com/cn/recovery-funds.html, a formularz w języku angielskim na https://aml.slowmist.com/recovery-funds.html)
Streszczać
W artykule tym dokonano interpretacji „Raportu na temat oszustw związanych z kryptowalutami w 2023 r.” opublikowanego przez FBI, ujawniającego dane dotyczące skarg związanych z kryptowalutami w 2023 r., w jaki sposób różni przestępcy sprytnie wykorzystują szczególne właściwości kryptowaluty do popełniania oszustw, a także konkretne metody i rodzaje przestępstw. W obliczu coraz bardziej złożonych i różnorodnych metod oszustw związanych z kryptowalutami każdy z nas musi zachować większą czujność oraz zwiększać swoją świadomość i możliwości zapobiegania. Tylko wyróżniając się autentycznością, działając ostrożnie i pozostając zawsze sceptycznym, możemy skutecznie chronić bezpieczeństwo własnego mienia, ciesząc się jednocześnie wygodą i innowacyjnością, jaką niesie ze sobą kryptowaluta.
Autor |
Redaktor |
