9 września 2024 r. FBI opublikowało „Raport o oszustwach związanych z kryptowalutami w 2023 r.”. Raport zawiera dogłębną analizę skarg związanych z kryptowalutami otrzymanych przez Internet Crime Reporting Center (IC 3) w 2023 r., zarówno z poziomu makro, jak i mikro, a także bada charakterystykę kryptowalut i główne rodzaje przestępstw kryptowalutowych w tym roku. W tym artykule zostanie zinterpretowana podstawowa treść raportu, aby pomóc czytelnikom szybko uchwycić kluczowe informacje oraz poprawić zrozumienie i możliwości reagowania na złożone zagrożenia bezpieczeństwa.
Kluczowy punkt pierwszy: Dane dotyczące skarg związanych z kryptowalutami w 2023 r
W 2023 r. Centrum zgłaszania przestępstw internetowych (IC3) FBI otrzymało ponad 69 000 skarg dotyczących oszustw finansowych związanych z kryptowalutami, które pociągnęły za sobą straty o łącznej wartości ponad 5,6 miliarda dolarów. Chociaż skargi dotyczące kryptowalut stanowią jedynie około 10% wszystkich skarg dotyczących oszustw finansowych, skargi te odpowiadają za prawie 50% całkowitych strat.
Straty związane z kryptowalutami wzrosły o 45% w 2023 r. w porównaniu do 2022 r.
1. Klasyfikacja według wieku:
Największe straty, wynoszące 1,648 miliarda dolarów, poniosły ofiary w wieku powyżej 60 lat.
2. Klasyfikacja według rodzaju przestępstwa:
Oszustwo inwestycyjne:
Liczba skarg: 32 094
Strata: 3,961 miliarda dolarów
Oszustwa związane z pomocą techniczną:
Liczba skarg: 8719
Strata: 421 milionów dolarów
Naruszenie danych osobowych:
Liczba skarg: 8716
Strata: 495 milionów dolarów
Zastraszanie/szantaż:
Liczba skarg: 8630
Strata: 9,28 miliona dolarów
3. Klasyfikacja według kraju/regionu:
Kraje/regiony z największą liczbą skarg: Stany Zjednoczone (57 762 przypadków), Kanada (1236 przypadków)
Kraje z największymi stratami: Stany Zjednoczone (4,809 mld dolarów), Kajmany (196 mln dolarów)
Kluczowy punkt 2: Dlaczego przestępcy wykorzystują kryptowaluty
1. Charakterystyka zdecentralizowana: Zdecentralizowana i rozproszona charakterystyka kryptowaluty czyni ją bezpiecznym środkiem transferu wartości, a użytkownicy mogą przesyłać kryptowaluty na całym świecie w zamian za towary, usługi i inne kryptowaluty. Dlatego przestępcy wykorzystują te cechy do prowadzenia nielegalnych działań, takich jak kradzież, oszustwo i pranie pieniędzy.
2. Nieodwracalność transakcji: Transfery/transakcje kryptowalutami można dokonywać w dowolnym miejscu, a transakcje są nieodwracalne, co pozwala przestępcom na szybkie i na dużą skalę przeprowadzanie transakcji transgranicznych bez podlegania środkom przeciwdziałającym praniu pieniędzy stosowanym przez tradycyjne instytucje finansowe.
3. Wyzwania związane ze śledzeniem środków: Chociaż blockchain zapewnia publiczną rozproszoną księgę rachunkową, która umożliwia organom ścigania śledzenie środków, nadal istnieje wiele trudności w śledzeniu „transgranicznych” transferów kryptowalut. Dlatego SlowMist uważa, że w celu skutecznego egzekwowania prawa konieczne jest oparcie się na współpracy międzynarodowej. Można dokonać przeglądu konkretnych poglądów. Współpraca międzynarodowa w zakresie egzekwowania prawa stanie się głównym trendem w zwalczaniu przestępstw związanych z kryptowalutami.
Kluczowy punkt trzeci: skoncentruj się na rodzajach przestępstw związanych z kryptowalutami w 2023 r
1. Oszustwo inwestycyjne
Oszustwa inwestycyjne były największym rodzajem przestępstwa pod względem strat związanych z kryptowalutami w 2023 r., odpowiadając za około 71% całkowitych strat i wzrost o 53% w porównaniu z 2022 r. (2,57 miliarda dolarów). Najczęstsze oszustwa związane z inwestycjami w kryptowaluty oparte na zaufaniu w 2023 r.:
Oszustwa: Oszuści korzystają z aplikacji randkowych, mediów społecznościowych, serwisów społecznościowych lub aplikacji do szyfrowania wiadomości, aby znaleźć cele i spędzać tygodnie, a nawet miesiące na budowaniu zaufania swoich celów. Po zbudowaniu zaufania oszuści będą przedstawiać temat inwestycji w kryptowaluty, na przykład twierdząc, że mają profesjonalną wiedzę lub znając ekspertów, którzy mogą pomóc potencjalnym inwestorom w zarabianiu pieniędzy, i zachęcać ofiary do inwestowania, pokazując fałszywe zyski. Oszuści pozwalają ofiarom wypłacić niewielką kwotę pieniędzy na wczesnym etapie, dając im niewielki przedsmak pieniędzy w celu zdobycia większego zaufania do oszukańczej platformy. Kiedy ofiary próbowały wycofać swoje główne i rzekome zarobki, powiedziano im, że będą musiały uiścić opłaty lub podatki. Jednak nawet jeśli ofiara zapłaci obowiązkowe opłaty lub podatki, platforma oszustwa nie zwróci żadnych środków.
Handel pracą: Oszuści publikują fałszywe ogłoszenia o pracę w mediach społecznościowych i internetowych witrynach z ofertami pracy, celując głównie w populację azjatycką. Gdy osoba poszukująca pracy dotrze na miejsce, oszuści zazwyczaj konfiskują jej paszport i dokumenty podróżne, a następnie używają przemocy lub gróźb, aby wymusić współpracę. Ofiarom tym mówi się, że muszą uiścić różne opłaty, takie jak opłaty za transport i opłaty za dokumentację, co oznacza, że ofiary od początku są mocno zadłużone. Następnie muszą pracować i spłacać swój dług, próbując jednocześnie opłacić pokój i wyżywienie. Oszuści wykorzystują rosnące zadłużenie ofiar i strach przed lokalnymi organami ścigania jako dodatkowy sposób kontroli.
Oprócz oszustw inwestycyjnych związanych z kryptowalutami opartych na zaufaniu istnieje wiele odmian oszustw inwestycyjnych związanych z kryptowalutami:
Oszustwo związane z wydobywaniem płynności: Schematy wydobywania płynności to strategia inwestycyjna w przestrzeni kryptowalut. W ramach operacji wydobywania płynności prawnej inwestorzy umieszczają kryptowalutę w puli płynności w celu zapewnienia płynności wymaganej do handlu i otrzymania w zamian części opłat transakcyjnych. Jednak oszuści często wykorzystują zainteresowanie ludzi kryptowalutami. Oszuści zazwyczaj zdobywają zaufanie swoich ofiar (zwykle inwestorów posiadających USDT lub ETH) i wabią je do udziału w fałszywych programach wydobywania płynności, oferując wysokie dzienne zyski od 1% do 3%. Oszuści ostatecznie przekonają ofiary do przeniesienia kryptowaluty na tak zwane platformy wydobywania płynności, które w rzeczywistości są platformami oszustwa i utrudniają odzyskanie przesłanych pieniędzy. Wcześniej wyjaśniliśmy ten typ oszustwa w artykule Pierwsze kroki z bezpieczeństwem Web3 i unikanie pułapek |. Fałszywe oszustwo związane z kopalnią Czytelnicy mogą kliknąć łącze, aby dowiedzieć się więcej.
Gry typu „graj, aby zarobić” (P2E): Oszuści tworzą fałszywe aplikacje do gier, które promują się jako gry zarabiające pieniądze i oferują graczom nagrody finansowe. Oszuści kontaktują się z potencjalnymi celami w Internecie i budują z nimi relacje. Następnie oszust wprowadza ofiarę do gry, mówiąc, że może ona zdobyć nagrody w postaci kryptowalut, uczestnicząc w określonych działaniach, takich jak uprawa „upraw” na animowanej farmie. Aby wziąć udział w grze, oszuści instruują ofiary, aby utworzyły portfel kryptowalut, kupiły kryptowalutę i dołączyły do konkretnej aplikacji do gier, twierdząc, że im więcej pieniędzy zdeponuje się w portfelu, tym więcej nagród otrzymają w grze. Jednak ofiara tak naprawdę widzi gromadzenie się fałszywych nagród, a gdy ofiara nie wpłaca już środków do portfela, oszust je wycofuje, a oszust informuje ofiarę, że może zapłacić dodatkowe podatki lub opłaty. Odzyskaj pieniądze ale to studnia bez dna. Jeśli użytkownicy chcą brać udział w takich formalnych grach, zaleca się korzystanie ze specjalnego portfela. Jednocześnie regularnie korzystaj z narzędzi takich jak Revoke.Cash lub Scam Sniffer, aby regularnie sprawdzać, czy portfel ma nieprawidłową autoryzację, a jeśli tak, anulować. to na czas.
2. Kioski z kryptowalutami
Kioski kryptowalutowe to urządzenia przypominające bankomaty lub terminale elektroniczne, które umożliwiają użytkownikom wymianę gotówki i kryptowalut. Zazwyczaj oszuści przekazują ofiarom szczegółowe instrukcje dotyczące wypłaty gotówki z banku, znalezienia kiosku samoobsługowego oraz korzystania z kiosku do wpłacania i wysyłania pieniędzy. Metoda ta zapewnia większą anonimowość niż wpłacanie gotówki w instytucji finansowej. W 2023 roku IC 3 otrzymało ponad 5500 skarg dotyczących kiosków z kryptowalutami, co spowodowało straty w wysokości ponad 189 milionów dolarów.
3. Oszustwa związane z odzyskiwaniem kryptowalut
Ofiary, które poniosły straty w wyniku różnych oszustw, mogą również zostać oszukane po raz drugi. Niektóre firmy oszustów twierdzą, że oferują usługi śledzenia kryptowalut i obiecują, że będą w stanie odzyskać utracone środki. Promują fałszywe usługi odzyskiwania kryptowalut w mediach społecznościowych i aktywnie kontaktują się z ofiarami, które szukają pomocy w Internecie. Te oszukańcze firmy pobierają od ofiar opłatę z góry, a następnie „znikają” lub dostarczają niekompletne i niedokładne raporty śledzenia oraz wymagają od ofiar uiszczenia dodatkowych opłat w celu odzyskania środków. Te oszukańcze firmy starają się również sprawiać wrażenie legalnych, twierdząc, że mają powiązania z organami ścigania lub usługami prawnymi.
SlowMist pragnie przypomnieć, że z doświadczenia SlowMist wynika, że po kradzieży/oszukaniu środków należy jak najszybciej zgłosić sprawę. Firmy technologiczne takie jak SlowMist nie mogą pobierać informacji o użytkownikach ani blokować kont. Tylko organy ścigania mogą Zamrażać konta wypłacić środki zgodnie z procedurami zgodności. Jeśli jednak zostałeś skradziony/oszukany, możesz przesłać nam formularz, a my bezpłatnie zapewnimy Ci podstawową ocenę śledzenia i analizę przepływu środków. Jednocześnie zsynchronizujemy zweryfikowany adres hakera z zagrożeniem InMist Sieć współpracy wywiadowczej w zakresie umieszczania na czarnej liście. Dołożymy wszelkich starań, aby śledzić i oceniać skradzione środki oraz analizować ich przepływ, jednak wyniki oceny służą wyłącznie celowi użytkownika, a nie podstawie prawnej. Użytkownicy muszą nie tylko kierować się faktami, ale także przestrzegać zasad regulacyjnych oraz prawa i regulacje kraju, w którym się znajdują. (Uwaga: prześlij formularz w języku chińskim na https://aml.slowmist.com/cn/recovery-funds.html, a formularz w języku angielskim na https://aml.slowmist.com/recovery-funds.html)
Streszczać
W artykule tym dokonano interpretacji opublikowanego przez FBI „Raportu o oszustwach związanych z kryptowalutami w 2023 r., ujawniającego dane dotyczące skarg związanych z kryptowalutami w 2023 r., tego, jak różni przestępcy sprytnie wykorzystują szczególne właściwości kryptowaluty do popełniania oszustw, a także konkretne metody i rodzaje przestępstw. W obliczu coraz bardziej złożonych i różnorodnych metod oszustw związanych z kryptowalutami każdy z nas musi zachować większą czujność oraz zwiększać swoją świadomość i możliwości zapobiegania. Tylko wyróżniając się autentycznością, działając ostrożnie i pozostając zawsze sceptycznym, możemy skutecznie chronić bezpieczeństwo własnego mienia, ciesząc się jednocześnie wygodą i innowacyjnością, jaką niesie ze sobą kryptowaluta.