W niedawno opublikowanym raporcie Centrum ds. Zgłaszania Przestępczości Internetowej Federalnego Biura Śledczego (FBI) ujawniło, że w 2023 r. inwestorzy stracili historyczną kwotę 5,6 mld dolarów w wyniku oszustw finansowych związanych z kryptowalutami, co stanowi wzrost o 45% w porównaniu z rokiem 2022.

Ponad 10% przypadków oszustw finansowych jest związanych z kryptowalutami

5,6 mld dolarów. To kwota, którą FBI oszacowało, że Amerykanie padli ofiarą oszustw kryptograficznych w zeszłym roku.

W raporcie z poniedziałku agencja podała, że ​​w 2023 r. otrzymała aż 69 468 skarg dotyczących kryptowalut, co stanowi ponad 10% wszystkich skarg dotyczących oszustw finansowych i około 50% wszystkich strat.

Amerykanie stracili 5,6 miliarda dolarów w 2023 roku w wyniku oszustw kryptowalutowych — i odpowiadali za 50% całkowitych strat z tytułu oszustw finansowych — zgodnie z nowym raportem opublikowanym w poniedziałek przez FBIhttps://t.co/m1XwafLjCE pic.twitter.com/wDFD9gv9li

— Leo Schwartz (@leomschwartz) 9 września 2024 r.

Inwestorzy powyżej 60. roku życia zgłosili największe straty w zeszłym roku — ponad 1,2 miliarda dolarów — a następnie ofiary w wieku 30 i 40 lat. Według FBI najczęściej zgłaszanym przestępstwem były schematy oszustw inwestycyjnych. Najczęstszym rodzajem oszustw inwestycyjnych związanych z kryptowalutami były te, które agencja określiła jako schematy „zaufania”.

W przypadku tego typu oszustw inwestycyjnych oszuści nawiązują długotrwałe relacje ze swoimi ofiarami, zazwyczaj za pośrednictwem aplikacji randkowych i mediów społecznościowych, a następnie nakłaniają je do zainwestowania dużych kwot pieniędzy w podejrzane platformy kryptowalutowe, z których nie mogą wypłacić pieniędzy.

„Przez lata powszechna promocja kryptowalut jako instrumentu inwestycyjnego, w połączeniu z nastawieniem związanym ze „strachem przed przegapieniem czegoś”, dała przestępcom możliwość atakowania konsumentów i inwestorów detalicznych — szczególnie tych, którzy chcą zarobić na inwestowaniu, ale nie są zaznajomieni z technologią i towarzyszącymi jej ryzykami” — napisało FBI.

Oszustwa typu „Play-To-Earn” i kioski kryptowalutowe

Chociaż wydział śledczy FBI przyjął skargi z ponad 200 krajów, inwestorzy z USA odpowiadali za 83% wszystkich zgłoszeń oszustw związanych z kryptowalutami, jakie otrzymano w 2023 r., przy czym Kalifornia zgarnęła lwią część zarówno liczby skarg (9522), jak i łącznych strat (1,2 mld dolarów).

W raporcie zwrócono również uwagę na ryzyko handlu ludźmi, polegające na wabieniu pracowników do podejmowania wyzyskujących stanowisk za granicą, często w centrach obsługi telefonicznej, w których prowadzone są oszustwa związane z „rzeźnią świń”.

Inne oszukańcze działania zagrażające Amerykanom obejmują oszustwa typu play-to-earn, które pobierają od użytkowników opłatę za zakup tokenów do gry online, a następnie zamrażają portfel użytkownika. Firmy fałszywie twierdzące, że odzyskują utracone aktywa kryptograficzne, również mogą paść ofiarą klientów.

Ponadto, używanie krypto bankomatów (kiosków) do „przeprowadzania oszustw” jest coraz częstsze, a 5500 przypadków zakończyło się stratami przekraczającymi 189 milionów dolarów. Te maszyny są najczęściej wybierane przez oszustów ze względu na anonimowość transakcji.

Zastępca zastępcy dyrektora Centrum Zgłaszania Przestępstw Internetowych FBI, James Barnacle, zauważył, że szanse na odzyskanie środków utraconych za pośrednictwem kiosków kryptowalutowych są „nikłe”.