12 września 2024 r. Consumers’ Research, najstarsza w kraju organizacja zajmująca się obroną praw konsumentów, wydała publiczne ostrzeżenie dla gubernatorów Stanów Zjednoczonych w związku z domniemanymi ryzykami związanymi z emitentem stablecoina opartego na walucie fiducjarnej Tether (USDT).
Consumers’ Research to organizacja non-profit, której celem jest edukowanie konsumentów na temat produktów, usług i różnych kwestii wpływających na rynek. Założona w 1929 r., pierwotnie miała na celu dostarczanie bezstronnych, dokładnych informacji, które pomogą ludziom podejmować świadome decyzje dotyczące kupowanych produktów. Z czasem organizacja rozszerzyła swoją misję o promowanie ochrony konsumentów, ujawnianie nieuczciwych praktyk biznesowych i orędowanie za przejrzystością na rynku.
Consumers’ Research często angażuje się w kampanie społeczne, prowadzi badania i tworzy raporty mające na celu informowanie konsumentów o sprawach, które wpływają na ich codzienne życie, od finansów po kwestie prywatności. Ich praca jest niezależna od wpływów rządu lub korporacji, co pozwala im skupić się na wzmacnianiu pozycji konsumentów za pomocą jasnych i prostych informacji.
Według Consumers’ Research, Tether, który obsługuje stablecoina, który rzekomo jest w całości oparty na dolarze amerykańskim, nie zweryfikował tego twierdzenia za pomocą niezależnego audytu, mimo wieloletnich obietnic, że to zrobi.
Organizacja wyraziła obawy, że rzekome ciągłe zaniedbania Tether w zakresie przeprowadzania wiarygodnego audytu mogą narazić konsumentów na ryzyko finansowe. Consumers’ Research twierdzi, że pomimo zapewnień ze strony kierownictwa Tether, w tym oświadczenia CEO z 2022 r., że audyt zostanie ukończony „w ciągu kilku miesięcy”, żaden taki audyt nie miał miejsca. Grupa ostrzega, że ten rzekomy brak przejrzystości może mieć poważne konsekwencje dla konsumentów, którzy polegają na twierdzeniach firmy o wsparciu w dolarach.
Ponadto Consumers’ Research twierdzi, że Tether był w przeszłości zamieszany w wątpliwe praktyki. Wskazują na dochodzenie z 2019 r., w którym władze Nowego Jorku odkryły, że Tether rzekomo przelał setki milionów dolarów, aby pokryć 850 milionów dolarów niedoboru w funduszach klientów. Ponadto Consumers’ Research sugeruje, że sytuacja Tether jest podobna do sytuacji innych upadłych firm kryptowalutowych, takich jak FTX i Celsius, które ich zdaniem mogą potencjalnie skutkować stratami finansowymi dla konsumentów.
Organizacja podnosi również obawy dotyczące domniemanych powiązań Tether z podmiotami objętymi sankcjami. Według Consumers’ Research, Tether był zaangażowany w transakcje z Garantex, rosyjską giełdą kryptowalut, która została objęta sankcjami przez Departament Skarbu USA w 2022 r. Grupa twierdzi ponadto, że Tether nadal przetwarzał transakcje za pośrednictwem BitPapa, innej giełdy, która została objęta sankcjami za rzekome wspieranie działań wojennych Rosji przeciwko Ukrainie.
W świetle tych poważnych oskarżeń Consumers’ Research wzywa gubernatorów Stanów Zjednoczonych do oceny dostępności Tether dla konsumentów w swoich stanach i podjęcia kroków w celu ochrony obywateli przed potencjalnymi szkodami finansowymi.
W przeciwieństwie do obaw wyrażonych przez Consumers’ Research, Tether Holdings Limited opublikowało niezależny raport audytorów za drugi kwartał 2024 r., sporządzony przez BDO Italia, niezależną firmę księgową. Zgodnie z tym raportem aktywa Tether przekroczyły zobowiązania o 5,33 mld USD na dzień 30 czerwca 2024 r. Ten audyt obejmuje skonsolidowany raport finansowy i rezerwowy Tether, potwierdzający, że stablecoin firmy, USDT, jest zabezpieczony aktywami, takimi jak gotówka, bony skarbowe USA, metale szlachetne, Bitcoin i inne inwestycje.
Audytorzy z BDO Italia przeprowadzili szereg rygorystycznych kontroli, w tym weryfikację wyciągów bankowych i uzgadnianie sald, aby upewnić się, że aktywa zgłoszone przez Tether istnieją. Audyt obejmował również próbkowanie zabezpieczonych pożyczek, aby zweryfikować, czy były odpowiednio zabezpieczone. Ta niezależna kontrola zapewnia, że wyemitowane tokeny Tether, w tym USDT, są zabezpieczone odpowiednimi rezerwami, co łagodzi niektóre obawy dotyczące przejrzystości.
Raport BDO Italia podkreśla, że rezerwy przekraczają zobowiązania firm emitujących tokeny Tether o ponad 5,33 mld USD. Ponadto zarząd Tether zastosował standardy rachunkowości IFRS 9 do wyceny swoich aktywów, zapewniając ich ewidencjonowanie po wartości godziwej, w tym inwestycje w metale szlachetne i niematerialne aktywa cyfrowe.
Aby rozwiać obawy dotyczące przejrzystości i nielegalnej działalności, Tether poczynił znaczące postępy w ostatnich miesiącach. Według raportu Decrypt opublikowanego wcześniej dzisiaj, w lipcu 2024 r., Tether zatrudnił Philipa Gradwella, byłego głównego ekonomistę Chainalysis, aby sporządził raporty na temat wykorzystania USDT dla amerykańskich regulatorów i inwestorów. Ten ruch jest częścią szerszej inicjatywy Tether mającej na celu zwiększenie przejrzystości i odpowiedzialności, w szczególności w odpowiedzi na rosnącą kontrolę regulacyjną branży kryptowalut.
Ponadto raport Decrypt podkreślił współpracę Tether z organami ścigania. Dyrektor generalny Paolo Ardoino ujawnił, że firma pomogła ponad 145 organom ścigania od 2014 r., odzyskując 108,8 mln USDT powiązanych z nielegalną działalnością. Tether nawiązał również współpracę z TRM Labs i Tron w celu utworzenia jednostki T3 Financial Crime Unit, której zadaniem jest identyfikacja i zamrażanie nielegalnych transakcji USDT w sieci Tron. Te kroki, jak donosi Decrypt, sygnalizują zaangażowanie Tether zarówno w przestrzeganie przepisów, jak i walkę z przestępczością finansową w ekosystemie kryptowalut.
Wyróżniony obraz za pośrednictwem Unsplash