Kryptowaluta, świat znany ze swojej innowacyjności i decentralizacji, ma ciemniejszą stronę, która trafia na pierwsze strony gazet. Niedawno Elliptic, firma zarządzająca ryzykiem kryptowalutowym, zrzuciła bombę: nielegalne fundusze prane za pośrednictwem zdecentralizowanych giełd (DEX), mostów międzyłańcuchowych i usług wymiany monet osiągnęły oszałamiającą kwotę 7 miliardów dolarów.
Ta podziemna gospodarka rozkwita szybciej niż oczekiwano, co stanowi poważne wyzwanie dla organów ścigania. Czytaj dalej, aby dowiedzieć się więcej.
Przestępczość międzyłańcuchowa: czym jest?
W swojej istocie, międzyłańcuchowe pranie kryptowalut można porównać do wyrafinowanej gry w muszle w świecie kryptowalut. Wyobraź sobie, że przestępcy grają w grę w chowanego o wysoką stawkę ze swoimi nielegalnie zdobytymi zyskami. Oto, jak to działa:
Wymiana kryptowalut: Pierwszym krokiem w tym skomplikowanym tańcu jest wymiana jednej kryptowaluty na inną. Jest to podobne do wymiany dolarów na euro w kantorze wymiany walut. Jednak w tym przypadku nie chodzi o wygodę podczas wakacji; chodzi o ukrycie śladu pieniędzy.
Różne tokeny i blockchainy: To, co sprawia, że międzyłańcuchowe pranie kryptowalut jest intrygujące, to fakt, że obejmuje ono przeskakiwanie między różnymi tokenami i blockchainami. Podobnie jak tokeny i blockchainy, jako różne banki i waluty w różnych krajach. Przenosząc swoje fundusze przez tę złożoną sieć, przestępcy sprawiają, że każdemu jest niezwykle trudno wyśledzić pochodzenie lub miejsce przeznaczenia pieniędzy.
Płaszcz anonimowości: Aby zrozumieć, dlaczego przestępcy uciekają się do tej techniki, rozważmy ją jako cyfrowy odpowiednik zakładania przebrania podczas napadu. Chodzi o ukrycie źródła pieniędzy, co sprawia, że śledczym niemal niemożliwe jest śledzenie ich śladu. Oznacza to, że nawet jeśli chciałbyś rozwikłać finansowe wykroczenia, natrafiłbyś na wirtualny mur kryptograficznej złożoności
Zmieniające się trendy kryptowalutowe:
Zapomnij o tym, co słyszałeś o Bitcoinie jako o pierwszym wyborze dla złych aktorów. Czasy się zmieniły. Udział Bitcoina w nielegalnej aktywności blockchain spadł z 97% w 2020 r. do zaledwie 19% w 2022 r. Przestępcy teraz preferują kryptowaluty, takie jak Tether (USDT) i USD Coin (USDC), ponieważ są łatwiejsze do zdobycia i oferują większą anonimowość.
Dlaczego stablecoiny są ulubionymi kryptowalutami przestępców
Stablecoiny, które są powiązane z walutami wspieranymi przez rząd, stały się najlepszymi przyjaciółmi cyberprzestępców. Oferują stabilność i anonimowość, co jest idealne do prania pieniędzy. Ta zmiana oznacza znaczącą zmianę od czasów, gdy Bitcoin rządził światem nielegalnych finansów.
Najbardziej szokujące jest to, że wzrost przestępczości międzyłańcuchowej przewyższył nawet przewidywania Elliptic. Początkowo zakładali, że do końca 2023 r. osiągnie 6,5 mld USD, ale już wynosi 7 mld USD. Przestępcy stają się mądrzejsi i dostosowują się szybciej, niż oczekiwano, co utrudnia życie władzom.
Efekt „przemieszczenia przestępczości”
Ten wzrost przestępczości międzyłańcuchowej nie dzieje się w izolacji. Tradycyjni przestępcy krypto odczuwają presję ze strony organów ścigania, co prowadzi ich do eksploracji nowych ścieżek. To jak gra w kotka i myszkę. Przestępcy szukają nowych sposobów, aby być o krok przed prawem.
Wniosek
Pranie kryptowalut między łańcuchami to dynamiczny świat, który stanowi wyzwanie dla regulatorów i organów ścigania. Kryptowaluty stają się powszechne, ale nie możemy ignorować ciemnych zakątków tej cyfrowej rzeczywistości. Kwota 7 miliardów dolarów podana przez Elliptic to nie tylko liczba; to przypomnienie, że walka z przestępczością kryptowalutową jest daleka od zakończenia.
W miarę postępu będziemy świadkami bardziej intensywnej walki z nielegalną działalnością finansową. Branża kryptowalut będzie musiała dostosować się i wprowadzić innowacje, aby chronić siebie i swoich użytkowników przed tymi, którzy próbują wykorzystać jej słabości.
