Weź aktywny udział w pierwszym wyzwaniu DeFi na Square! Dzisiejszym tematem jest „Pojawiające się trendy DeFi”. Jaki wpływ będzie miał rozwój DeFi na nasze inwestycje? Oto część mojego zrozumienia:
Wraz z szybkim rozwojem zdecentralizowanych finansów (DeFi) dziedzina finansów przechodzi bezprecedensowe zmiany. DeFi nie tylko zapewnia nowe możliwości tradycyjnym rynkom finansowym, ale także zapewnia więcej usług i produktów finansowych użytkownikom na całym świecie. Oto trzydzieści głównych trendów w dziedzinie DeFi, które zestawiłem:
1. Tradycyjne produkty finansowe wkraczają na pole DeFi
Całkowita wartość finansowych instrumentów pochodnych na tradycyjnych rynkach finansowych jest 10-krotnością światowego PKB, co oznacza, że DeFi kryje w sobie ogromny potencjał rynkowy. W miarę jak coraz bardziej tradycyjne instytucje finansowe zaczną zwracać uwagę na DeFi, możemy spodziewać się, że w przyszłości więcej produktów i usług finansowych pojawi się w tej dziedzinie. Na przykład duże banki, takie jak JP Morgan i Goldman Sachs, zaczęły badać DeFi i zastanawiać się, jak zintegrować je ze swoimi biznesami.
2. DeFi pomaga zarabiać na grach typu blockchain
Na całym świecie jest ponad 3 miliardy graczy, którzy wydają ponad 159 miliardów dolarów rocznie. Wraz z rozwojem technologii blockchain branża gier również zaczęła badać, jak wykorzystać DeFi do tworzenia wartości dla graczy i programistów. Na przykład gry takie jak Axie Infinity i Decentraland z powodzeniem zintegrowały DeFi ze swoimi ekosystemami, zapewniając graczom nowe źródła przychodów.
3. Technologia cross-chain rozwiązuje problemy skalowalności
Ethereum jest dominującą platformą dla DeFi, ale wraz ze wzrostem liczby użytkowników problemy ze skalowalnością stają się coraz bardziej widoczne. Aby rozwiązać ten problem, w wielu projektach zaczęto badać technologię międzyłańcuchową. Na przykład zarówno Polkadot, jak i Cosmos zapewniają rozwiązania międzyłańcuchowe, które umożliwiają różnym łańcuchom bloków komunikację i wzajemną interakcję.
4. DEX i AMM napędzają rozwój DeFi
Zdecentralizowane giełdy (DEX), takie jak Uniswap i Sushiswap, zapewniają płynność, korzystając z modelu zautomatyzowanego animatora rynku (AMM), który nie wymaga tradycyjnego arkusza zamówień i zamiast tego wykorzystuje algorytmy do określenia ceny aktywów. Zaletą tego modelu jest to, że zapewnia wyższą płynność i niższe opłaty transakcyjne.
5. Zwiększone znaczenie żetonów zarządzania
Tokeny zarządzające, takie jak COMP i MKR, zapewniają swoim posiadaczom prawo głosu w podstawowym protokole DeFi. Zaletą tego modelu jest to, że zapewnia decentralizację i demokratyzację projektów DeFi, ponieważ każdy posiadacz tokena może mieć wpływ na przyszły kierunek projektu.
6. Rozwój rynku ubezpieczeń DeFi
Wraz z rozwojem rynku DeFi rośnie zapotrzebowanie na ubezpieczenia. Projekty takie jak Nexus Mutual i Cover Protocol zapewniają ubezpieczenie DeFi, chroniąc użytkowników przed lukami w zabezpieczeniach inteligentnych kontraktów i innymi zagrożeniami.
7. Powstanie finansowych NFT
NFT to nie tylko dzieła sztuki czy przedmioty kolekcjonerskie, mogą one również reprezentować aktywa finansowe. Na przykład RealT umożliwia użytkownikom zakup NFT reprezentujących nieruchomości, podczas gdy yInsure zapewnia użytkownikom NFT reprezentujące ubezpieczenie.
8. Wzrost kredytów typu flash
Pożyczki błyskawiczne to produkty finansowe, które umożliwiają użytkownikom uzyskanie pożyczki bez zabezpieczeń. Platformy takie jak Aave i dYdX oferują tę usługę, umożliwiając użytkownikom zarządzanie swoimi funduszami z większą elastycznością.
9. Globalizacja DeFi
Jedną z głównych zalet DeFi jest to, że może świadczyć usługi finansowe użytkownikom na całym świecie, niezależnie od położenia geograficznego czy narodowości. Według Dune Analytics jest ponad 3 miliony użytkowników DeFi, z których większość pochodzi z krajów spoza Zachodu.
10. Regulacje i zgodność DeFi
Wraz z rozwojem rynku DeFi organy regulacyjne zaczynają zwracać uwagę na ten obszar. Amerykańska Komisja Papierów Wartościowych i Giełd (SEC) oraz agencje regulacyjne w innych krajach wydały wytyczne dotyczące DeFi, wymagając, aby projekty były zgodne z odpowiednimi przepisami.
11. Rozwiązania dotyczące prywatności dla DeFi
Ponieważ użytkownicy stają się coraz bardziej zaniepokojeni prywatnością, w projektach DeFi zaczęto badać, jak zapewnić lepszą ochronę prywatności. Na przykład projekty takie jak Tornado Cash i Aztec oferują prywatne transakcje i prywatne inteligentne kontrakty.
12. Budowanie społeczności DeFi
Sukces projektu DeFi w dużej mierze zależy od wsparcia społeczności. Wiele projektów, takich jak Yearn.finance i Sushiswap, cieszy się silnym wsparciem społeczności, która zapewnia sugestie, opinie i finansowanie projektów.
13. Edukacja i szkolenie DeFi
Wraz ze wzrostem złożoności DeFi rośnie potrzeba edukacji i szkoleń. Wiele projektów i organizacji, takich jak DeFi Pulse i Bankless, zapewnia zasoby edukacyjne DeFi, które pomagają użytkownikom lepiej zrozumieć tę dziedzinę.
14. Zarządzanie ryzykiem DeFi
Rynki DeFi charakteryzują się dużą zmiennością, co oznacza, że użytkownicy muszą lepiej zarządzać swoim ryzykiem. Projekty takie jak Set Protocol i dHEDGE zapewniają zautomatyzowane narzędzia do zarządzania aktywami i ryzykiem.
15. Tokenizacja aktywów w DeFi
Tokenizacja aktywów to proces przekształcania aktywów fizycznych, takich jak nieruchomości lub dzieła sztuki, w aktywa cyfrowe. Projekty takie jak RealT i Myco pozwalają użytkownikom kupować i handlować tokenami reprezentującymi prawdziwe aktywa.
16. Wydobywanie płynności DeFi
Wydobywanie płynności to mechanizm zachęcający użytkowników do zapewniania płynności projektom DeFi. Wiele projektów, takich jak Compound i Balancer, oferuje nagrody za wydobywanie płynności, przyciągając duże ilości środków.
17. Stablecoiny DeFi
Stablecoin to cyfrowa waluta powiązana z tradycyjną walutą, a jej wartość jest stosunkowo stabilna. DAI MakerDAO i USDC Center to główne monety stabilne w przestrzeni DeFi.
18. System scoringu kredytowego DeFi
Wraz z dojrzewaniem rynku DeFi wzrasta również zapotrzebowanie na systemy scoringowe. Projekty takie jak Teller i Aave badają, jak zapewnić ocenę kredytową użytkownikom DeFi.
19. Syntetyczne aktywa dla DeFi
Zasób syntetyczny to zasób cyfrowy reprezentujący inne aktywa. Projekty takie jak Synthetix i UMA pozwalają użytkownikom tworzyć i handlować aktywami syntetycznymi.
20. Rozwiązania warstwowe dla DeFi
Aby rozwiązać problem skalowalności, w wielu projektach rozpoczęto prace nad rozwiązaniami warstwowymi. Na przykład zkRollups i Optimistic Rollups to warstwowe rozwiązania dla Ethereum, które zwiększają prędkość transakcji i obniżają opłaty.
21. Finanse społeczne DeFi
Wraz z integracją mediów społecznościowych i finansów, nowym trendem stały się finanse społecznościowe. Na przykład Mirror to platforma, która umożliwia użytkownikom wydawanie i handel tokenami reprezentującymi ich poglądy. Zaletą tego modelu jest to, że może zapewnić twórcom treści nowe źródła przychodów i zachęcić ich do tworzenia treści wysokiej jakości.
22. Zdecentralizowane uwierzytelnianie dla DeFi
Aby zapewnić prywatność i bezpieczeństwo użytkowników, wiele projektów DeFi rozpoczęło badania nad zdecentralizowaną weryfikacją tożsamości. Na przykład zarówno BrightID, jak i IDena zapewniają zdecentralizowane rozwiązania uwierzytelniające, które pozwalają użytkownikom korzystać z usług DeFi bez ujawniania danych osobowych.
23. Zdecentralizowany rynek prognoz DeFi
Rynek prognostyczny to rynek, który umożliwia użytkownikom obstawianie wyniku przyszłych wydarzeń. Projekty takie jak Augur i Gnosis zapewniają zdecentralizowane rynki prognoz, które pozwalają użytkownikom obstawiać bardziej uczciwie i przejrzyście.
24. Zdecentralizowane depozyty i pożyczki w DeFi
Depozyty i pożyczki to podstawowe funkcje DeFi. Projekty takie jak Compound i Aave zapewniają zdecentralizowane usługi depozytowe i pożyczkowe, umożliwiając użytkownikom bardziej elastyczne zarządzanie swoimi środkami.
25. Zdecentralizowana płatność w DeFi
Wraz z popularnością cyfrowej waluty nowym trendem stały się także zdecentralizowane płatności. Na przykład zarówno Lightning Network, jak i Raiden Network zapewniają zdecentralizowane rozwiązania płatnicze, które pozwalają użytkownikom płacić szybciej i po niższych kosztach.
26. Zdecentralizowany agregator handlu dla DeFi
Wraz z rozwojem rynku DeFi rośnie zapotrzebowanie na agregatory transakcji. Projekty takie jak 1inch i Paraswap udostępniają agregatory transakcji, które pomagają użytkownikom znaleźć najlepsze ceny handlowe.
27. Zdecentralizowane instrumenty pochodne dla DeFi
Instrumenty pochodne to złożone produkty finansowe, których wartość zależy od ceny innych aktywów. Projekty takie jak Opium i dYdX oferują zdecentralizowane instrumenty pochodne, które pozwalają użytkownikom zarządzać ryzykiem z większą elastycznością.
28. DeFi zdecentralizowane zarządzanie funduszami
Wraz z dojrzewaniem rynku DeFi rośnie również zapotrzebowanie na zarządzanie funduszami. Projekty takie jak Set Protocol i Melon oferują zdecentralizowane zarządzanie funduszami, umożliwiając użytkownikom bardziej elastyczne zarządzanie swoimi aktywami.
29. Zdecentralizowany Stablecoin dla DeFi
Stablecoin to cyfrowa waluta powiązana z tradycyjną walutą, a jej wartość jest stosunkowo stabilna. Projekty takie jak Terra i Frax oferują zdecentralizowane monety typu stablecoin, które pozwalają użytkownikom stabilniej zarządzać swoimi środkami.
30. Zdecentralizowane narzędzia finansowe dla DeFi
Wraz z rozwojem rynku DeFi rośnie popyt na instrumenty finansowe. Na przykład Balancer i Curve Finance zapewniają zdecentralizowane narzędzia finansowe, które pomagają użytkownikom w bardziej elastycznym zarządzaniu swoimi funduszami.
podsumowując
DeFi szybko zmienia oblicze sektora finansowego. Od wejścia tradycyjnych produktów finansowych, poprzez rozwój technologii międzyłańcuchowych, po rozwój DEX i AMM, każdy nowy trend napędza dziedzinę finansów do przodu. W miarę dalszego rozwoju tych trendów możemy spodziewać się bardziej otwartej, przejrzystej i zdecentralizowanej przyszłości finansowej.
