Autor: 137Labs
Na tle zmieniających się światowych przepisów dotyczących kryptowalut. 19 sierpnia Najwyższy Sąd Ludowy Chin i Najwyższa Prokuratura Ludowa wspólnie wydały wyjaśnienia w kilku kwestiach dotyczących stosowania przepisów w postępowaniu karnym dotyczącym prania pieniędzy, w których wyraźnie wymieniono transakcje „wirtualne aktywa” jako jedną z metod prania pieniędzy. „Wyjaśnienie” wywołało szeroką dyskusję w środowisku, a niektóre media i użytkownicy mieli wiele nieporozumień na temat „Wyjaśnienia”.
Po zwróceniu uwagi na reakcję rynku i społeczności zastanawiamy się również, jak promować stabilność i przejrzystość branży w oparciu o compliance, jednocześnie promując wzrost i innowacyjność? O godzinie 22:00 wieczorem 28 sierpnia (UTC+8) 137Labs połączyło siły z OKLink i wieloma ekspertami branżowymi, aby wspólnie przeprowadzić dogłębną interpretację interpretacji sądowej „Dwóch szczytów” wyjaśniającej standardy identyfikacji Przestępstwa związane z praniem pieniędzy Obejmują transakcje „wirtualnymi aktywami”, kryptowaluty Dokąd zmierza branża w przyszłości? 】X Spacja.
Na to wydarzenie zaproszono pięciu gości:
Ji Fengjian |. Prawnik w kancelarii prawnej Beijing Yizhun, były radca prawny Huobi Group, doktor nauk prawnych
Liu Honglin |. Założyciel i dyrektor kancelarii prawnej Shanghai Mankiw
Yang Mingzhen |. Dyrektor wykonawczy kancelarii prawnej Beijing Zhongkai (Hangzhou).
Amber | Lider społeczności OKLink
Przedstawiciel Xiaoxiao |
W artykule tym zapisano dogłębną dyskusję Space na temat roli nowych przepisów w promowaniu praktyk branżowych i przejrzystości, możliwych obszarów wzrostu i innowacji w ramach wymogów zgodności oraz wpływu tych zmian na pozycję Chin na światowym rynku kryptowalut. Dzięki tej dyskusji lepiej zrozumiesz, w jaki sposób strony branżowe reagują na wyzwania i wykorzystują nowe możliwości rozwoju w nowym otoczeniu regulacyjnym.
Pytanie 1
Tło historyczne chińskich przepisów dotyczących prania pieniędzy. Kluczowe zmiany w nowej interpretacji sądowej, zwłaszcza uwzględnienie majątku wirtualnego. Dlaczego wirtualne aktywa stały się przedmiotem regulacji dotyczących prania pieniędzy?
Dr Ji wskazał, że tło historyczne chińskich przepisów dotyczących prania pieniędzy sięga roku 2009, kiedy Najwyższy Sąd Ludowy zinterpretował już „inne sposoby” mające pomóc w transferze i konwersji dochodów z przestępstwa, w tym aktywów wirtualnych. Najnowsza interpretacja sądowa z 2024 r. jednoznacznie uznaje obrót wirtualnymi aktywami za metodę prania pieniędzy. Choć jest to formalnie jasne, nie oznacza to, że w prawie nie ma odpowiednich zapisów. Tak naprawdę już od nowelizacji prawa karnego z 2020 r. używanie walut wirtualnych można było już zakwalifikować jako przestępstwo prania pieniędzy. Wcześniej mogło być ono kwalifikowane jako przestępstwo korupcji lub przekupstwa.
Nowa interpretacja sądowa wyjaśnia definicję majątku wirtualnego. Chociaż na konferencji prasowej potwierdzono waluty wirtualne, to, czy uwzględniono w nich szeroko pojęte aktywa wirtualne, takie jak NFT, nadal wymaga dalszych wyjaśnień ze strony „Dwóch szczytów”. Niniejsza interpretacja sądowa została wydana wspólnie przez Naczelny Sąd Ludowy i Naczelną Prokuraturę Ludową. Jest ona bardziej wszechstronna pod względem skuteczności niż interpretacja z 2009 roku i dlatego będzie bardziej rygorystycznie stosowana w praktyce.
Dr Ji przeanalizował, że aktywa wirtualne stały się przedmiotem nadzoru nad praniem pieniędzy głównie dlatego, że odgrywają ważną rolę w działaniach związanych z praniem pieniędzy. Na przykład skorumpowani urzędnicy mogą używać walut wirtualnych do prania wpływów z łapówek lub prania mienia poprzez przesyłanie ich za granicę. Wcześniej zachowania te można było scharakteryzować wyłącznie jako przestępstwa związane z korupcją lub przekupstwem, ale nowo zmienione prawo karne pozwala je jednocześnie kwalifikować jako przestępstwa związane z korupcją lub przekupstwem i praniem pieniędzy. Ta interpretacja sądowa dodatkowo wyjaśnia specyficzną rolę aktywów wirtualnych w praniu pieniędzy.
Dr Ji wspomniał, że choć nowa interpretacja sądowa uczyniła nadzór nad wirtualnymi aktywami bardziej przejrzystym, nie oznacza to, że konieczne jest całkowite wycofanie się z obszaru wirtualnych aktywów. Uważa, że pomimo zaostrzenia przepisów, wciąż jest miejsce na istnienie wirtualnego rynku aktywów. Zaleca się, aby praktycy minimalizowali operacje pozagiełdowe (pozagiełdowe), zwłaszcza częste transakcje pozagiełdowe, w celu ograniczenia ryzyka prawnego.
Ogólnie rzecz biorąc, nowa interpretacja sądowa wzmacnia nadzór nad majątkiem wirtualnym, ale jednocześnie nie wyklucza całkowicie legalnego korzystania z mienia wirtualnego. Gracze z branży powinni zwracać uwagę na przestrzeganie nowych przepisów i unikać ryzyka prawnego wynikającego z korzystania z wirtualnych aktywów.
Prawnik Liu przeanalizował powody, dla których aktywa wirtualne stały się przedmiotem nadzoru nad praniem pieniędzy. Podkreślił, że wykorzystywanie waluty wirtualnej jako narzędzia prania pieniędzy staje się coraz powszechniejsze, a dane pokazują, że około 60% gangów przestępczych zajmujących się praniem pieniędzy wykorzystuje wirtualną walutę do prania pieniędzy. Zjawisko to sprawia, że w centrum nadzoru znajdują się aktywa wirtualne. Prawnik Liu zwrócił także uwagę, że doniesienia mediów na temat nowej interpretacji sądowej wprowadzają w błąd, uznając, że obrót wirtualnymi walutami jest równoznaczny z praniem pieniędzy. Tak naprawdę interpretacja ta nie oznacza, że sam obrót wirtualnymi aktywami jest praniem pieniędzy. Opinia publiczna nie powinna być wprowadzana w błąd przez takie nieprofesjonalne doniesienia.
Ponadto prawnik Liu uważa, że nowa interpretacja sądowa nie oznacza, że polityka Chin kontynentalnych i nadzór nad walutami wirtualnymi zostaną znacząco zaostrzone. Chociaż polityka szczegółowo opisuje nadzór nad wirtualnymi aktywami, z perspektywy całej branży budowlanej i praktyków nie ma powodów do nadmiernego zmartwienia ani paniki. Wraz ze wzrostem regulacji dotyczących zasobów wirtualnych może również wzrosnąć zapotrzebowanie na usługi bezpieczeństwa, dlatego dostawcy usług bezpieczeństwa, tacy jak OKLink, mogą odnotować wzrost działalności. Dla użytkowników indywidualnych szczególnie ważne stało się zapewnienie bezpieczeństwa majątku kontrahenta, co odzwierciedla także zapotrzebowanie rynku na usługi bezpieczeństwa.
Pytanie 2
Jaki wpływ będą miały nowe regulacje na platformy i giełdy handlu aktywami wirtualnymi? Jakie wyzwania stoją przed sprzedawcami i użytkownikami OTC, zwłaszcza gdy mają do czynienia z problemami „czarnego U”? W jaki sposób globalny konsensus w sprawie wolumenu obrotu aktywami wirtualnymi przyciąga uwagę rządu?
Dr Ji przeanalizował wpływ nowych przepisów na platformy i giełdy handlu aktywami wirtualnymi oraz omówił wyzwania, przed którymi stoją sprzedawcy i użytkownicy OTC w kontaktach z „czarnym U”. Podkreślił, że podczas egzekwowania prawa wielu śledczych ma tendencję do wprowadzania w błąd zaangażowanych osób, fałszywie sugerując, że posiadanie wirtualnych walut i handel nimi jest całkowicie zabronione, podczas gdy w rzeczywistości tak nie jest. Nowe interpretacje sądowe i dokumenty potwierdzają, że posiadanie wirtualnych walut, a nawet handel nimi jest legalne, należy jednak unikać stosowania w handlu „czarnych pieniędzy” i „czarnych monet”. Dlatego użytkownicy i handlowcy muszą zachować szczególną ostrożność podczas handlu, szczególnie w ekstremalnych warunkach rynkowych, gdzie wahania cen mogą powodować niepotrzebne ryzyko prawne.
Jeśli chodzi o ryzyko związane z giełdami, dr Ji wspomniał, że ze względu na istnienie scentralizowanych portfeli i powiązanych przedsiębiorstw, giełdy mogą wiązać się z ryzykiem politycznym związanym z nielegalnym zbieraniem funduszy lub inną działalnością przestępczą. Giełdy muszą ściśle wdrażać zasady KYC, przestrzegać przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML) różnych krajów i wypełniać swoje obowiązki w zakresie przechowywania odpowiednich danych i współpracy z jednostkami dochodzeniowymi, aby zapobiec zidentyfikowaniu ich jako pomocnika w praniu pieniędzy lub innych przestępstwach. Chociaż giełdy mogą zapobiegać naruszeniom poprzez identyfikację konkretnych adresów i podejmowanie innych wewnętrznych środków zarządzania, całkowite wyeliminowanie ryzyka pozostaje wyzwaniem ze względu na anonimowy i zdecentralizowany charakter walut wirtualnych.
Dr Ji podkreślił również, że światowy konsensus w sprawie wolumenu obrotu wirtualnymi aktywami przyciągnął uwagę rządu. Ponieważ coraz więcej transakcji ma miejsce na całym świecie, organy regulacyjne obawiają się, że transgraniczne transfery aktywów wirtualnych mogą zostać wykorzystane do obejścia ograniczeń regulacyjnych i prawnych, co jest jednym z powodów, dla których aktywa wirtualne stały się przedmiotem zainteresowania organów regulacyjnych. Rządy aktywnie podejmują działania mające na celu zapewnienie utrzymania porządku i bezpieczeństwa finansowego na tym wschodzącym rynku.
Amber przeanalizowała wpływ nowych regulacji na platformy i giełdy obrotu aktywami wirtualnymi, a zwłaszcza wyzwania stojące przed użytkownikami w walce z problemem „czarnego U”. Podkreśliła, że korzystając z niektórych platform handlowych, użytkownicy często muszą sprawdzić szczegóły transakcji w łańcuchu, a przy tym mogą napotkać ryzyko, takie jak nieznane źródła aktywów lub fałszywa autoryzacja. Dlatego Amber podkreśliła znaczenie zapytań o dane w łańcuchu, zwłaszcza wykorzystanie narzędzi obsługujących zapytania wielołańcuchowe, takich jak przeglądarka OKLink, które mogą pomóc użytkownikom zweryfikować źródło zasobów i uniknąć strat spowodowanych łatwowiernością lub błędną obsługą.
Amber wskazała ponadto, że identyfikacja i oznaczenie adresów transakcji ma kluczowe znaczenie dla bezpieczeństwa użytkowników. Funkcja „Private Label” oferowana przez OKLink umożliwia użytkownikom personalizację widocznych tylko dla nich etykiet, aby skutecznie rejestrować i śledzić podejrzane adresy. Jest to szczególnie przydatne w przypadku aktywów takich jak USDT (Tether), ponieważ użytkownicy mogą przeglądać szczegóły, takie jak wolumen transakcji w łańcuchu, kapitalizacja rynkowa, nakład i inne. Ten mechanizm sprawdzania pomaga użytkownikom unikać interakcji z adresami wysokiego ryzyka.
Amber wspomniała o potrzebie zwiększenia świadomości użytkowników o ryzyku i przejrzystości danych w łańcuchu. Wraz z tendencją do globalizacji transakcji na wirtualnych aktywach i wzrostem wolumenu transakcji, rządy stopniowo uświadamiają sobie ryzyko prania pieniędzy i innych nielegalnych działań, jakie mogą wiązać się z tymi transakcjami. Ten globalny konsensus skłonił agencje regulacyjne do zwiększenia nadzoru nad giełdami i platformami w celu utrzymania bezpieczeństwa i porządku na rynku finansowym.
Podsumowując, Amber zaleca, aby użytkownicy zwiększali świadomość w zakresie zapobiegania ryzyku w transakcjach dotyczących aktywów wirtualnych, lepiej rozumieli adresy transakcji i zarządzali nimi za pomocą narzędzi do wyszukiwania danych w łańcuchu i funkcji marki własnej, a także w odpowiednim czasie kontaktowali się z obsługą klienta platformy i zgłaszali problemy z opiniami, aby ograniczyć „szantaż” „U” i inne zagrożenia. Jej sugestie mają praktyczne znaczenie przewodnie dla sprostania wyzwaniom regulacyjnym wynikającym z nowych regulacji i zapewnienia bezpieczeństwa użytkowników.
Xiaoxiao przeanalizowało wpływ nowych przepisów na platformy i giełdy handlu aktywami wirtualnymi, zwłaszcza wyzwania stojące przed handlowcami i użytkownikami OTC, zwłaszcza trudności napotykane w kontaktach z „czarnym U”. Zaznaczyła, że nowe regulacje będą miały największy wpływ na akceptantów OTC, gdyż giełdy na ogół nie uczestniczą bezpośrednio w podziale zysków sektora OTC. Giełdy zazwyczaj umożliwiają handlowcom swobodny handel i osiąganie zysków, jednocześnie przenosząc ryzyko na handlowców. Xiaoxiao wspomniał, że największym wyzwaniem związanym z obecnymi przepisami są transakcje OTC i problemy z wypłatami przez użytkowników. Ponieważ na giełdzie krąży dużo czarnych pieniędzy, nowym użytkownikom staje się trudniej kupić U na giełdzie.
Xiaoxiao wyjaśniła dalej, w jaki sposób ta presja regulacyjna wpływa na wejście i funkcjonowanie nowicjuszy w branży. Ponieważ walutę wirtualną definiuje się jako środek prania pieniędzy, wielu nowych użytkowników będzie napotykać różne problemy przy próbie zakupu USDT, takie jak ścisła weryfikacja tożsamości i zwiększone ryzyko zamrożenia transakcji. Wspomniała również, że sprzedawcy OTC będą podczas handlu sprawdzać zapisy transakcji kupującego, zwłaszcza liczbę transakcji dokonanych przez nowych użytkowników. Sprzedawcy często niechętnie robią z nimi interesy, jeśli ich dane dotyczące transakcji są skąpe lub z innych powodów podejrzane. Sytuacja ta utrudnia nowym użytkownikom skuteczne wpłacanie pieniędzy za pośrednictwem sektora OTC, a także ma negatywny wpływ na całą branżę.
Jednakże Xiaoxiao wspomniała również, że nowe przepisy mają również pewne pozytywne aspekty dla sprzedawców i użytkowników produktów OTC. Regulacje pomagają eliminować sprzedawców prowadzących nieregularną działalność, umożliwiając sprzedawcom, którzy przetrwają zmiany regulacyjne, świadczenie użytkownikom bezpieczniejszych i bardziej godnych zaufania usług, poprawiając w ten sposób kondycję całego rynku. Zasugerowała, aby użytkownicy przeprowadzając transakcje, zwłaszcza pozagiełdowe, mogli potwierdzić niewinność środków, prosząc drugą stronę o wykonanie testu przelewu lub przelew na giełdę w celu weryfikacji, unikając przy tym spotkania z „czarnym U”.
Mówiąc o tym, jak globalny konsensus w sprawie wolumenu obrotu aktywami wirtualnymi przyciągnął uwagę rządu, Xiaoxiao opisał wyzwania i ryzyko, w szczególności działania związane z „czarnymi pieniędzmi” i praniem pieniędzy, odzwierciedlając potencjalne problemy powodowane przez transakcje na wirtualnych aktywach w kontekście globalizacji. Kwestie te są głównymi czynnikami motywującymi rządy do wzmocnienia nadzoru i wprowadzenia nowych przepisów. Dlatego wdrożenie nowych przepisów i wzmocniony nadzór w skali globalnej są zgodne z obawami rządów i strategiami zapobiegania ryzyku dla wirtualnych giełd i platform aktywów.
Ogólnie rzecz biorąc, Xiaoxiao podkreśliła głęboki wpływ nowych przepisów na sprzedawców i użytkowników produktów OTC, zwłaszcza wyzwania i możliwości związane z radzeniem sobie z „czarną U” i przetasowaniami w branży.
Pytanie 3
Jakie są najlepsze praktyki, aby uniknąć powiązań z nielegalną działalnością, zwłaszcza w przestrzeni zasobów wirtualnych? Znaczenie korzystania z profesjonalnych narzędzi do śledzenia w łańcuchu w celu zapewnienia zgodności. Udostępniane są studia przypadków firm, które z powodzeniem poruszały się w podobnych środowiskach regulacyjnych.
Amber przedstawiła najlepsze praktyki dotyczące unikania powiązań z nielegalną działalnością w przestrzeni aktywów wirtualnych, podkreślając w szczególności znaczenie korzystania z profesjonalnych narzędzi do śledzenia w łańcuchu w celu zapewnienia zgodności.
Jako pierwsza wspomniała, że użytkownicy powinni przeprowadzić wystarczające niezależne badania (DYOR) podczas procesu inwestycyjnego. Podobnie jak lekarz podczas wizyty u lekarza musi polegać na danych z raportu z inspekcji, tak też dane dostępne w sieci mogą ujawnić wiele wskazówek. Dlatego korzystanie z narzędzi do śledzenia w łańcuchu ma kluczowe znaczenie dla użytkowników zasobów wirtualnych.
Amber wprowadziła pewne narzędzia sieciowe dostarczane przez OKLink, aby pomóc użytkownikom w przeprowadzaniu kontroli zgodności. Wspomniała konkretnie o kilku ważnych narzędziach i funkcjach:
Narzędzie do zarządzania autoryzacją tokenów: Użytkownicy mogą używać tego narzędzia do przeglądania kontrahentów, których autoryzował ich adres portfela. Jest to ważne, aby zapobiec przypadkowemu przekazaniu majątku sprawcom. Wiele razy użytkownicy mogą przypadkowo kliknąć łącze lub zeskanować kod QR, co skutkuje autoryzowanym transferem zasobów. To narzędzie pomaga użytkownikom zarządzać i anulować niepotrzebne lub niebezpieczne autoryzacje.
Narzędzie do analizy adresów: To narzędzie jest podobne do działającego w łańcuchu Sky Eye i jest używane głównie przez instytucje, ale zwykli użytkownicy mogą z niego korzystać również za pośrednictwem zestawu narzędzi Web3 OKLink. Narzędzie to może analizować przepływ środków z adresów w łańcuchu, w tym źródło i przeznaczenie środków, kontrahentów itp. Dzięki temu narzędziu użytkownicy mogą wyraźnie prześledzić każde ogniwo przepływu kapitału i zidentyfikować ryzykowne adresy i potencjalne nielegalne działania. Można na przykład sprawdzać informacje w łańcuchu dotyczące przypadków oszustw związanych z USDT i przypadków upadku hakerów, a także przepływów kapitałowych adresów gwiazd.
Amber podkreśliła, że możliwości wizualizacji tych narzędzi mogą pomóc użytkownikom lepiej zrozumieć dane w łańcuchu. Podkreśliła, że chociaż proces zapytania w łańcuchu może być mylący, dzięki narzędziom do analizy zgodności OKLink użytkownicy mogą w bardziej intuicyjny sposób zobaczyć ścieżkę przepływu środków i powiązane z nią powiązania relacji, podejmując w ten sposób mądrzejsze decyzje.
Zachęca użytkowników do częstszego korzystania z narzędzi do śledzenia w łańcuchu, aby zapewnić bezpieczeństwo swoich środków i przestrzegać procedur zgodności. Jeśli użytkownicy mają jakiekolwiek potrzeby w zakresie zapytań o dane, zespół OKLink może również zapewnić wsparcie, aby pomóc użytkownikom w analizie danych i odpowiadaniu na pytania.
Pytanie 4
Głębokie zapoznanie się z konsekwencjami prawnymi dla osób fizycznych i firm w branży kryptowalut w związku z nowymi przepisami. Jakie zachowanie stanowi przestępstwo w świetle nowego ustawodawstwa, a jakie nie stanowi przestępstwa? Jak chronić siebie i swój biznes w nowym otoczeniu prawnym?
Dr Ji zaczął od wyjaśnienia pewnych nieporozumień podczas omawiania konsekwencji prawnych nowych przepisów dla osób fizycznych i firm w branży kryptowalut. Podkreślił, że dla większości zwykłych inwestorów przepisy i przestępstwa z nimi związane w nowej interpretacji sądowej nie będą stanowić dla nich bezpośredniego zagrożenia, gdyż nie mają oni dostępu do środków finansowych związanych z siedmioma rodzajami przestępstw. Dlatego zwykli inwestorzy nie muszą się zbytnio martwić wpływem tych regulacji na siebie. Zamiast tego musisz zwrócić większą uwagę na to, czy Twoje zachowanie inwestycyjne jest zgodne i upewnić się, że nie narusza ono prawnych czerwonych linii.
Jednakże w przypadku sprzedawców OTC ryzyko jest stosunkowo wysokie. Dr Ji wyraźnie wspomniał, że niektórzy sprzedawcy OTC mają nieopisane powiązania z podziemnymi bankami i prowadzą inną nielegalną działalność, a także mogli brać udział w praniu pieniędzy w związku z siedmioma rodzajami przestępstw. Opublikowanie nowej interpretacji sądowej ma na celu walkę z praniem pieniędzy za pośrednictwem walut wirtualnych. Wdrożenie tej polityki pomoże ograniczyć możliwość „czarnego pieniądza” w branży i oczyścić otoczenie rynkowe. Niemniej jednak dr Ji uważa, że jest to dobre rozwiązanie dla branży kryptowalut, ponieważ może zwiększyć przejrzystość i legalność branży.
Dr Ji udzielił konkretnych porad prawnych dotyczących ochrony siebie i swojej firmy w nowym otoczeniu regulacyjnym. W pierwszej kolejności należy wyjaśnić, jakie zachowanie w świetle nowych przepisów stanowi przestępstwo, a jakie nie. Za przestępstwo uznane zostaną działania polegające na praniu pieniędzy w wirtualnej walucie, szczególnie te, które współpracują z podziemnymi bankami lub pomagają im w przekazywaniu środków. Wręcz przeciwnie, zwykli użytkownicy przeprowadzający legalne transakcje na zgodnych platformach handlowych i przestrzegający przepisów ustawowych i wykonawczych, takich jak KYC (Poznaj swojego klienta) i AML (Przeciwdziałanie praniu pieniędzy) zwykle nie są uważani za czyny przestępcze. W przypadku sprzedawców OTC należy zachować szczególną ostrożność, aby zapewnić legalność transakcji i jasne źródła środków, a także unikać transakcji z kontrahentami, którzy mogą być zamieszani w pranie pieniędzy lub inną nielegalną działalność.
Dr Ji zasugerował również, że zwykli inwestorzy powinni wybierać giełdy, które cieszą się dobrą reputacją i spełniają wymogi regulacyjne dotyczące handlu. Korzystaj także z narzędzi do śledzenia w łańcuchu, aby zapewnić legalność swoich kontrahentów i trzymaj się z daleka od wszelkich podejrzanych działań lub nieautoryzowanych linków i stron internetowych. W przypadku przedsiębiorstw nowe przepisy nakładają na nie obowiązek wzmocnienia środków przeciwdziałania praniu pieniędzy w celu zapewnienia zgodności z przepisami. Przedsiębiorstwa muszą ustanowić solidny mechanizm kontroli wewnętrznej i przeglądu zgodności, aby zapewnić legalność wszystkich transakcji i jasność źródeł finansowania, a także regularnie szkolić pracowników w zakresie zrozumienia najnowszych przepisów i regulacji.
Ogólnie rzecz biorąc, choć wdrożenie nowych regulacji może mieć pewien negatywny wpływ na krótkoterminową płynność rynku, dr Ji uważa, że w dłuższej perspektywie regulacje te pomogą oczyścić rynek oraz poprawią przejrzystość i bezpieczeństwo całej branży . Zachęcał praktyków z branży do pozytywnego spojrzenia na nowe regulacje i z niecierpliwością czekał na interpretacje sądowe, które spełnią należną im rolę w regulowaniu i oczyszczaniu całej branży szyfrowania.
Omawiając konsekwencje prawne nowych przepisów dla osób fizycznych i firm w branży kryptograficznej, prawnik Liu najpierw podkreślił zmiany w środowisku korzystania z aktywów kryptograficznych. Uważa on, że wirtualne aktywa w obecnej branży szyfrowania, zwłaszcza mainstreamowe monety typu stablecoin, takie jak USDT, są narażone na rosnące ryzyko związane z szarymi i czarnymi aktywami. W porównaniu z tradycyjnymi użytkownikami aktywów wirtualnych, większość użytkowników to obecnie handlowcy zajmujący się handlem zagranicznym, regiony, które już spełniają wymogi, oraz szare i czarne instytucje zagraniczne. Dlatego też prawdopodobieństwo, że inwestorzy indywidualni napotkają podczas handlu „czarne U”, może wzrosnąć, co nie jest korzystne dla krótkoterminowego zdrowego rozwoju rynku.
Prawnik Liu wskazał jednak, że sytuacja ta będzie się stopniowo poprawiać. W tradycyjnym systemie finansowym obowiązki związane z przestrzeganiem przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy ponoszą zwykle instytucje finansowe i przedsiębiorstwa, a nie zwykli użytkownicy. Podobnie w branży kryptowalut przyszłe naciski związane z przeciwdziałaniem praniu pieniędzy i przestrzeganiem zasad KYC zostaną również przeniesione na przedsiębiorstwa po stronie B, takie jak emitenci monet stabilnych, platformy handlu kryptowalutami, licencjonowani sprzedawcy OTC itp. Oznacza to, że użytkownicy końcowi muszą wybierać jedynie platformy lub dostawców usług o wysokim poziomie bezpieczeństwa transakcji, zmniejszając w ten sposób obciążenie wynikające z przestrzegania przepisów ponoszone przez indywidualnych użytkowników. Dlatego też znaczenie dostawców usług bezpieczeństwa i dostawców usług API będzie coraz bardziej widoczne.
Drugi punkt prawnika Liu skupia się na sugestiach dla przedsiębiorców Web3, zwłaszcza tych zespołów, które planują wyjechać za granicę lub pracować nad natywnymi projektami Web3. Podkreślił, że największe ryzyko prawne dla tych projektów nie wynika z samej emisji tokenów czy modelu biznesowego, ale z prac prowadzonych w sieci w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy. Chociaż każdy kraj ma inne podejście do ICO lub emisji Tokenów, są one spójne pod względem nadzoru nad przeciwdziałaniem praniu pieniędzy. Dlatego dla programistów DApp, którzy realizują transfer środków i interakcję z aktywami w łańcuchu, kluczową kwestią stało się to, jak dobrze wykonać swoją pracę w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy i zapewnianiu zgodności w łańcuchu. Obejmuje to sposób zapewnienia legalności środków użytkownika oraz sposób zapewnienia, że interakcja różnych zasobów na platformie jest bezpieczna i przejrzysta.
Podsumowując, prawnik Liu zasugerował, aby inwestorzy indywidualni przy wyborze platformy traktowali priorytetowo zgodność i bezpieczeństwo, natomiast w przypadku przedsiębiorstw i przedsiębiorców Web3 nacisk powinien być położony na przestrzeganie przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy w łańcuchu. Wierzy, że tylko osiągnięcie zgodności w nowym otoczeniu regulacyjnym może zapewnić długoterminowy rozwój branży szyfrowania.
Pytanie 5
Odpowiedzi na powszechne błędne wyobrażenia użytkowników kryptowalut na temat nowych przepisów. Wyjaśniając, że nie wszystkie transakcje na aktywach wirtualnych mają charakter przestępczy, istotne jest zrozumienie warunków wstępnych legalności i pomoc w prawidłowym zrozumieniu tych rozróżnień prawnych.
Adwokat Liu wyjaśnił powszechne nieporozumienia wśród użytkowników szyfrowania na temat nowych przepisów i przedstawił odpowiednie sugestie. Przede wszystkim zwrócił uwagę, że obecna polityka regulacyjna Chin dotycząca walut wirtualnych nie uległa znaczącym zmianom. Od 2013 r. regulacje wyraźnie zabraniają trzech rodzajów działalności: publicznego pozyskiwania funduszy i emisji walut, działalności biznesowej kantorów wirtualnych walut w Chinach kontynentalnych oraz działalności wysokoenergetycznej. Zużyte wydobycie wirtualnej waluty. Nie oznacza to jednak, że wszystkie transakcje na aktywach wirtualnych są czynami przestępczymi, a legalność zależy od konkretnej operacji i zachowania transakcyjnego. Na przykład prywatne lokowanie monet jest w Chinach milcząco dozwolone, a działalność wydobywcza niskoenergetyczna może nadal być prowadzona legalnie. Dlatego zrozumienie granic między legalnym a nielegalnym jest kluczowe dla użytkowników kryptowalut.
Na tej podstawie prawnik Liu szczegółowo wyjaśnił typowe pułapki prawne w dziedzinie szyfrowania. Przypomniał użytkownikom, aby zwracali uwagę na tzw. „okazje inwestycyjne”, zwłaszcza inwestycje prowadzone przez pośredników lub inwestycje w imieniu innych osób. Zachowania te nie są w Chinach chronione przez prawo. W przypadku ucieczki lub odmowy zapłaty inwestorzy zazwyczaj nie mają prawnych możliwości odzyskania odszkodowania. Ponadto wspomniał również o niektórych oszustwach w łańcuchu. Użytkownicy mogą łatwo zostać wyłudzeni, gdy biorą udział w wydobyciu kryptowalut, zrzutach lub innych działaniach w łańcuchu. Na początku mogą pojawić się pewne zyski, ale gdy użytkownicy zwiększą swoją inwestycję, druga strona może nagle zniknąć. W tym przypadku odrobienie strat jest również dość trudne.
Jeśli chodzi o edukację użytkowników i społeczności, prawnik Liu zasugerował, aby użytkownicy podjęli pewne środki zapobiegawcze. Na przykład, uczestnicząc w działaniach w sieci, korzystaj z dedykowanego portfela lub telefonu komórkowego, aby uniknąć koncentracji wszystkich zasobów w jednym miejscu, zmniejszając w ten sposób ryzyko włamania lub infekcji wirusowej. Ponadto przypomniał również użytkownikom, aby zachowali szczególną ostrożność przy wyborze handlowców OTC, ponieważ niektórzy pozbawieni skrupułów handlowcy mogą spowodować zanieczyszczenie rachunków bankowych lub kont giełdowych użytkowników i zamrożenie aktywów.
Na koniec prawnik Liu przedstawił dwie konkretne sugestie dla użytkowników szyfrowania. Po pierwsze, staraj się zarabiać i wydawać pieniądze w kręgu walutowym i unikać wycofywania środków, aby zmniejszyć ryzyko braku zgodności. Po drugie, jeśli naprawdę potrzebujesz wypłacić gotówkę, możesz otworzyć konto w zagranicznej instytucji posiadającej licencję lub w banku przyjaznym kryptowalutom. Banki te zazwyczaj zapewniają wirtualne konta aktywów i tradycyjne konta prawne, aby ułatwić konwersję między kontami wyższy, seks jest również wyższy.
Podsumowując, Lawyer Liu zaleca, aby użytkownicy i społeczność zachowali jasne zrozumienie zagadnień prawnych związanych z transakcjami na wirtualnych aktywach, zapoznali się z odpowiednimi przepisami krajowymi i zagranicznymi oraz przyjęli zgodne i bezpieczne metody inwestowania i transakcji w celu ograniczenia potencjalnego ryzyka prawnego.
Pytanie 6
W jaki sposób nowe przepisy będą promować solidniejsze i przejrzyste praktyki branżowe? Jakie obszary wzrostu i innowacji są możliwe w branży napędzanej potrzebami w zakresie zgodności? Jak te zmiany mogą wpłynąć na pozycję Chin na światowym rynku kryptowalut?
Amber wspomniała, że w miarę ciągłego ulepszania infrastruktury danych biblioteka znaczników adresowych w łańcuchu stanie się dokładniejsza i wszechstronniejsza. Łącząc zaawansowaną technologię sztucznej inteligencji, można analizować zachowanie transakcyjne adresów w łańcuchu i inteligentnie dodawać do adresów bardziej podzielone etykiety. Znacząco poprawi to możliwości wykrywania ryzyka, umożliwiając użytkownikom Web3 przeprowadzanie bardziej dogłębnych ocen ryzyka podczas uzyskiwania dostępu do łączy lub sprawdzania adresów, minimalizując w ten sposób ryzyko.
Ponadto Amber zwróciła uwagę, że wraz z dywersyfikacją ekosystemu on-chain pojawia się coraz więcej platform sieciowych typu blockchain, a użytkownicy będą mieli dostęp do bardziej zróżnicowanych aktywów. W tym kontekście szczególnie ważne jest udostępnienie użytkownikom inteligentnych i wydajnych narzędzi danych. Na przykład firma OKLink uruchomiła niedawno usługę EaaS (Explorer As A Service), czyli bezpłatne rozwiązanie przeglądarki typu blockchain. Każda platforma sieciowa, szczególnie publiczna platforma łańcuchowa lub platforma typu rollup, może w ciągu kilku dni zbudować własnego eksploratora blockchain. Znacząco ułatwi to użytkownikom wyszukiwanie i pozyskiwanie zróżnicowanych danych oraz zapewni wsparcie danych przy podejmowaniu racjonalnych decyzji inwestycyjnych.
Amber podkreśliła dalej, że API jest także ważnym kierunkiem przyszłego rozwoju. Wspomniała, że otwarte API OKLink zostało niedawno zaktualizowane, aby dostosować się do bardziej zróżnicowanych scenariuszy. Nowo zaktualizowany interfejs API zapewnia programistom więcej wywołań i różnych gradientów, a także jest konkurencyjny w branży. Ulepszenia te opierają się na wielu ankietach danych i mają na celu lepszą obsługę stron projektu i użytkowników spełniających potrzeby techniczne, umożliwiając im wygodniejsze wywoływanie różnych danych, takich jak adresy transakcji i umowy blokowe.
Podsumowując, Amber, kierując się wymogami zgodności, wierzy, że w przyszłości użytkownicy będą mogli uzyskiwać dane adresowe w łańcuchu w bardziej inteligentny i wygodny sposób, a bogactwo i segmentacja danych również ulegnie dalszej poprawie. Udoskonalenia te nie tylko pomogą użytkownikom lepiej zarządzać ryzykiem, ale także będą sprzyjać szybkiemu rozwojowi branży Web3. Impuls nowych regulacji uczyni branżę solidniejszą i bardziej przejrzystą w zakresie infrastruktury danych i zarządzania ryzykiem, stymulując jednocześnie rozwój bardziej innowacyjnych obszarów, wzmacniając tym samym pozycję Chin na światowym rynku kryptowalut.
Xiaoxiao zwrócił uwagę, że istotą nowych przepisów jest ograniczenie ucieczki kapitału i zwalczanie oszustw związanych z kryptowalutami. Uważa, że te nowe regulacje pomogą zapewnić czystsze fundusze branży i wyeliminować niestosujących się do przepisów sprzedawców OTC. Wspomniał, że jako zgodny z przepisami akceptant OTC, który od 2017 roku rozwiązuje problemy kontroli ryzyka bankowego i źródeł finansowania, nowe regulacje są korzystne.
Xiaoxiao wyjaśnił dalej, że wprowadzenie nowych przepisów dowodzi, że wewnętrzny nadzór Chin nad kryptowalutą stale rośnie. Nie sądzi on, że w perspektywie krótkoterminowej to podejście regulacyjne ulegnie zmianie, a nawet może stać się pełniejsze. Chociaż Hongkong stopniowo otwiera politykę związaną z kryptowalutami, trudno jest przedostać się tę politykę na główny rynek w Chinach kontynentalnych ze względu na ryzyko ucieczki kapitału i oszustw.
Z innej perspektywy Xiaoxiao uważa, że te polityki mogą stanowić przygotowanie do przyszłego dostępu do rynku. Podobnie jak w przeszłości złoto było wykorzystywane do prania pieniędzy, chociaż istnieje ryzyko prania pieniędzy, użytkownicy nie muszą się martwić, o ile źródło środków jest legalne. Na przykład kupowanie lub sprzedawanie sprzętu do gier przez użytkowników nie jest uważane za pranie brudnych pieniędzy. Dlatego kluczem do problemu jest to, czy fundusze są czyste, czy nie.
Wspomniał również, że większość ludzi nie ucieknie przed dużymi sumami pieniędzy, zatem w przypadku zwykłych użytkowników, o ile przestrzegają normalnych procedur, ryzyko jest pod kontrolą. Jeśli musisz dokonać dużych transakcji, użytkownicy mogą wybrać wypłatę pieniędzy za pośrednictwem niektórych instytucji przyjaznych kryptowalutom, w miejscach takich jak Hongkong.
Podsumowując, Xiaoxiao uważa, że wpływ nowych regulacji nie będzie szczególnie duży, gdyż regulacje te stanowią w pewnym stopniu jedynie dalsze udoskonalenie poprzednich regulacji. Podkreślił, że nadzór skupia się na legalności źródła środków, a nie na tłumieniu wszystkich podmiotów zajmujących się handlem kryptowalutami. Doszedł do wniosku, że nowe przepisy pomogą w promowaniu solidnego rozwoju branży, ale będą miały mniejszy faktyczny wpływ na zwykłych użytkowników.
Wniosek
Poprzez dogłębną dyskusję na temat nowej interpretacji sądowej w dziedzinie nadzoru nad aktywami wirtualnymi możemy zobaczyć, że wprowadzenie tego nowego rozporządzenia ustanowiło jaśniejsze i bardziej rygorystyczne ramy zgodności dla chińskiego rynku kryptowalut. Nowa interpretacja sądowa nie tylko poprawia przejrzystość nadzoru, ale także wzmacnia walkę z praniem pieniędzy, kładąc podwaliny pod zdrowy rozwój rynku. Podczas tej dyskusji eksperci zgodzili się, że pomimo zaostrzenia nadzoru na rynku aktywów wirtualnych nadal jest miejsce na zgodny rozwój. Jest to zarówno wyzwanie, jak i szansa dla praktyków i użytkowników – w założeniu compliance korzystanie z zasobów wirtualnych ma nadal swoją legalną i uzasadnioną stronę. Wraz ze wzrostem zapotrzebowania na usługi bezpieczeństwa rynek będzie nadal ewoluował i rozwijał się. Niezależnie od tego, czy jesteś inwestorem, czy praktykiem w dziedzinie aktywów wirtualnych, powinieneś nadążać za zmianami polityki i szukać działań zapewniających zgodność oraz możliwości biznesowych w ramach nowych przepisów. Wspólnie nie możemy się doczekać, aż nowe regulacje zapewnią branży solidniejszą i przejrzystszą ścieżkę rozwoju.
Artykuł służy wyłącznie do udostępniania i komunikacji i nie stanowi porady inwestycyjnej.