Amerykańska Komisja Papierów Wartościowych i Giełd (SEC) wniosła w poniedziałek oskarżenie przeciwko firmie inwestycyjnej Abra, znanej również jako Plutus Lending LLC, zajmującej się kryptowalutami, za rzekome prowadzenie niezarejestrowanych ofert i sprzedaży papierów wartościowych opartych na kryptowalutach oraz za działanie jako niezarejestrowana firma inwestycyjna.
Abra już uregulowała opłaty związane z usługą Abra Earn i zgodziła się zapłacić nieokreśloną grzywnę. Rzecznik Abra potwierdził porozumienie ugodowe z Decrypt i powiedział, że usługa Earn zostanie zamknięta w 2022 r.
„Bez przyznania się do popełnienia przestępstwa PLL zgadza się nadal przestrzegać przepisów dotyczących papierów wartościowych. Żaden konsument nie został w ogóle skrzywdzony przez ugodę lub likwidację Abra Earn” — powiedział rzecznik. „Wszystkie aktywa klientów U.S. Earn, w tym naliczone odsetki, zostały przeniesione na ich konta Abra Trade w 2023 r. Abra nadal działa w USA za pośrednictwem Abra Capital Management, zarejestrowanego w SEC doradcy inwestycyjnego”.
Działanie to wpisuje się w strategię SEC polegającą na braniu na celowniku głównych graczy branży kryptowalut.
Zgodnie ze skargą SEC, Abra zaczęła oferować swój produkt Abra Earn amerykańskim inwestorom w lipcu 2020 r., co pozwoliło inwestorom na deponowanie aktywów kryptograficznych w Abra w zamian za obiecane zmienne stopy procentowe. W szczytowym momencie Abra Earn posiadała aktywa o wartości około 600 milionów dolarów, z czego prawie 500 milionów dolarów pochodziło od amerykańskich inwestorów.
„Jak zarzuca się Abra, sprzedała amerykańskim inwestorom papiery wartościowe o wartości prawie pół miliarda dolarów, nie stosując się do przepisów rejestracyjnych mających na celu zapewnienie, że inwestorzy mają wystarczające, dokładne informacje, aby mogli podejmować świadome decyzje przed zainwestowaniem” – powiedziała w oświadczeniu Stacy Bogert, zastępca dyrektora Wydziału Egzekwowania Prawa SEC.
Komisja Papierów Wartościowych i Giełd (SEC) twierdzi, że Abra reklamowała produkt jako sposób na to, aby inwestorzy mogli „automatycznie” zarabiać odsetki od swoich aktywów kryptograficznych.
W skardze stwierdzono, że Abra wykorzystywała aktywa inwestorów według własnego uznania, aby generować dochód dla siebie i finansować płatności odsetkowe. SEC twierdzi również, że te oferty stanowiły papiery wartościowe i nie były zwolnione z wymogów rejestracyjnych.
Ponadto organ regulacyjny twierdzi, że Abra przez co najmniej dwa lata działała jako niezarejestrowana spółka inwestycyjna, emitując papiery wartościowe i posiadając ponad 40% swoich całkowitych aktywów, z wyłączeniem gotówki, w papierach wartościowych inwestycyjnych.
„Ta sprawa pokazuje po raz kolejny, że prowadząc dochodzenia w sprawie egzekwowania prawa kierujemy się realiami ekonomicznymi, a nie etykietami kosmetyków” – powiedział Bogert.
Działania SEC są częścią szerszych represji regulacyjnych wobec Abra. Na początku tego roku regulatorzy finansowi z 25 stanów USA osiągnęli ugodę z Abra i jej CEO w sprawie nielicencjonowanych operacji.
Zgodnie z porozumieniem Abra zobowiązała się zwrócić klientom w tych stanach kwotę do 82,1 mln dolarów, a dyrektorowi generalnemu Billowi Barhydtowi grożą pięcioletnie ograniczenia w zakresie prowadzenia działalności polegającej na przekazywaniu pieniędzy lub świadczeniu usług pieniężnych.
Poniedziałkowe zarzuty przeciwko Abrze podkreślają podejście SEC do regulacji branży kryptowalut, co było widoczne w głośnych pozwach przeciwko dużym giełdom, takim jak Binance, Kraken i Coinbase.
W grudniu 2020 r. SEC złożyła głośny pozew przeciwko Ripple Labs i dwóm jego dyrektorom, twierdząc, że ich sprzedaż XRP stanowiła niezarejestrowaną ofertę papierów wartościowych. Sąd w Nowym Jorku na początku tego miesiąca nakazał firmie fintech zapłatę grzywny w wysokości 125 mln USD w związku z pozwem.
Niedawno, w czerwcu 2023 r., SEC zintensyfikowała swoje działania, składając pozwy przeciwko głównym giełdom kryptowalut Binance i Coinbase, oskarżając je o działanie jako niezarejestrowane giełdy papierów wartościowych.
SEC wzięła na celownik również inne usługi kryptograficzne. W lutym 2023 r. Kraken zgodził się zapłacić 30 mln USD w celu uregulowania opłat SEC związanych z programem staking-as-a-service. Podobnie w lutym 2022 r. BlockFi zgodził się zapłacić 100 mln USD w celu uregulowania opłat SEC związanych z produktem pożyczkowym kryptowalut.
Edytowane przez Andrew Hayward