Amerykańska Komisja Papierów Wartościowych i Giełd (SEC) ogłosiła 26 sierpnia, że złożyła ugodowe zarzuty przeciwko Plutus Lending LLC, prowadzącej działalność pod nazwą Abra, za rzekome niezarejestrowanie ofert i sprzedaży detalicznego produktu pożyczkowego w postaci aktywów kryptograficznych, Abra Earn. SEC twierdzi również, że Abra działała jako niezarejestrowana firma inwestycyjna. Abra zgodziła się rozstrzygnąć te zarzuty, wyrażając zgodę na nakaz sądowy i zapłatę kar cywilnych, których wysokość zostanie ustalona przez sąd.
Zgodnie ze skargą SEC, Abra zaczęła oferować i sprzedawać Abra Earn w lipcu 2020 r., rzekomo umożliwiając amerykańskim inwestorom zarabianie zmiennej stopy procentowej w zamian za ich kryptoaktywa. SEC twierdzi, że Abra reklamowała Abra Earn jako sposób na „automatyczne” zarabianie odsetek, wykorzystując kryptoaktywa na różne nieujawnione sposoby w celu generowania dochodu i finansowania płatności odsetek. SEC twierdzi, że te działania uczyniły Abra Earn papierem wartościowym zgodnie z prawem amerykańskim i że oferty i sprzedaż nie kwalifikowały się do żadnego zwolnienia z wymogów rejestracyjnych SEC.
SEC twierdzi również, że Abra działała jako niezarejestrowana spółka inwestycyjna przez co najmniej dwa lata, naruszając ustawę o spółkach inwestycyjnych, posiadając ponad 40 procent swoich całkowitych aktywów, z wyłączeniem gotówki, w papierach wartościowych inwestycyjnych, w tym pożyczki aktywów kryptograficznych dla pożyczkobiorców instytucjonalnych. W czerwcu 2023 r. SEC zauważyła, że Abra rozpoczęła wycofywanie programu Abra Earn i nakazała klientom z USA wycofanie swoich aktywów kryptograficznych.
Stacy Bogert, zastępca dyrektora Division of Enforcement w SEC, stwierdziła, że Abra sprzedała amerykańskim inwestorom papiery wartościowe o wartości prawie pół miliarda dolarów, nie przestrzegając przepisów rejestracyjnych mających na celu ochronę inwestorów. Bogert podkreśliła również, że Abra ominęła ważne zabezpieczenia na mocy Investment Company Act, które mają na celu zminimalizowanie konfliktów interesów i ochronę inwestorów.
Skarga SEC, złożona w Sądzie Rejonowym Stanów Zjednoczonych dla Dystryktu Kolumbii, oskarża Abrę o domniemane naruszenia Sekcji 5(a) i 5(c) Ustawy o papierach wartościowych z 1933 r. oraz Sekcji 7(b) Ustawy o spółkach inwestycyjnych z 1940 r. Abra rozstrzygnęła sprawę, zgadzając się na nakaz sądowy zakazujący dalszych naruszeń tych praw i płacąc kary cywilne, których wysokość zostanie ustalona przez sąd.
Abra to globalna platforma oferująca usługi Digital Asset Prime i zarządzanie majątkiem, głównie dla klientów instytucjonalnych i osób o dużym majątku netto. Początkowo znana z usług handlu kryptowalutami detalicznymi, Abra zmieniła od tego czasu swoje nastawienie i obecnie działa bardziej jako platforma zarządzania majątkiem dla klientów prywatnych, biur rodzinnych i inwestorów instytucjonalnych. Firma oferuje różne usługi, w tym zarządzanie aktywami, pożyczki, staking i zarządzanie skarbem za pośrednictwem swoich platform Abra Prime i Abra Private.
Usługi Abra są dostosowane do klientów, którzy chcą uzyskać ekspozycję na aktywa cyfrowe, w tym Bitcoin, Ethereum i Solana, między innymi. Usługi te są szczególnie ukierunkowane na zarządzanie dużymi portfelami, dostarczanie spersonalizowanych strategii inwestycyjnych i oferowanie rozwiązań do handlu pozagiełdowego (OTC).
W ostatnich latach Abra była poddawana znacznej kontroli regulacyjnej. Na przykład Texas State Securities Board i inni państwowi regulatorzy oskarżyli firmę o różne naruszenia, w tym o działanie bez wymaganych licencji i problemy z niewypłacalnością. Pomimo tych wyzwań Abra nadal działa i niedawno rozstrzygnęła wiele sporów prawnych.
Wyróżniony obraz za pośrednictwem Pixabay