Pod silną presją regulacyjną giełda Binance wciąż posuwa się do przodu. Choć napotykał problemy prawne w Stanach Zjednoczonych, często był chwalony w innym centrum finansowym, w Hongkongu. Największa na świecie giełda kryptowalut stopniowo realizuje swoje stuletnie cele strategiczne.
Po tym, jak w zeszłym roku giełda kryptowalut Binance została ukarana grzywną w wysokości 4,3 miliarda dolarów przez Departament Sprawiedliwości Stanów Zjednoczonych za naruszenie przepisów dotyczących prania pieniędzy i sankcji, obecnie stoi przed pozwem zbiorowym w Stanach Zjednoczonych. Pod koniec maja odbyła nawet karę więzienia roku i oczekuje się, że zostanie skazany do końca września. Założyciel Changpeng Zhao (CZ), który został zwolniony z więzienia, również znajduje się wśród oskarżonych.
Doniesiono, że 16 sierpnia trzech byłych użytkowników Binance, Philip Martin, Natalie Tang i Yatin Khanna, złożyło pozew zbiorowy przeciwko Binance i Changpeng Zhao w Sądzie Federalnym w Seattle, oskarżając Binance o pranie pieniędzy przestępców za pośrednictwem własnej platformy i wyrządzanie szkody interesy konsumentów.
Powodowie twierdzili, że po kradzieży ich kryptowaluta została przeniesiona do Binance przez osoby atakujące, próbując usunąć zapisy transakcji dotyczących aktywów cyfrowych, aby nie można było prześledzić środków. Wskazali również, że Binance, jako imperium zajmujące się praniem kryptowalut, pozwala hakerom, złodziejom i innym nielegalnym molekułom prać nielegalne zyski na platformie, w przeciwnym razie władze byłyby w stanie odzyskać skradzione aktywa w odpowiednim czasie w oparciu o przejrzystość transakcji typu blockchain. W związku z tym w pozwie zarzuca się, że Binance odegrało ważną rolę w procesie prania pieniędzy i wykorzystało je do uzyskania ogromnych zysków, a działania Binance również stanowiły nielegalne wymuszenie i naruszyły ustawę o przestępczości zorganizowanej o charakterze korupcyjnym i korupcyjnym (ustawa RICO).
W odpowiedzi na pozew zbiorowy Bill Hughes, starszy radca prawny w firmie deweloperskiej Ethereum Consensys, powiedział, że jest sceptyczny co do tego, czy oskarżenia te można postawić, uzasadniając, że powód musi być w stanie udowodnić, że Binance jest rzeczywiście odpowiedzialny za te nielegalne działania. Podkreślił, że po tym, jak rząd USA wniósł oskarżenie przeciwko Binance, ten nowy pozew zbiorowy, chociaż jest naturalnym i przewidywalnym kolejnym pozwem cywilnym, również stawia Binance w „trudnej sytuacji”.
Hughes uważa, że jeśli sprawa będzie się dalej rozwijać, może mieć znaczący wpływ na branżę kryptowalut. Jeśli sprawa wejdzie w fazę szczegółowego dochodzenia lub nawet zostanie złożony zdecydowany wniosek przedprocesowy, wówczas analiza blockchain i skuteczność odzyskiwania aktywów w ramach łańcucha staną się przedmiotem procesu i przyciągną uwagę odpowiednich organów ścigania.
Jednak w ostatnich latach Binance aktywnie wprowadziło środki bezpieczeństwa i nadal pomaga użytkownikom w odzyskiwaniu i zamrażaniu skradzionych aktywów. Tylko w 2024 r. udało się odzyskać środki o wartości ponad 73 mln USD, z czego około 80% było związane z atakami hakerów zewnętrznych. Luki w zabezpieczeniach są powiązane z kradzieżą. Taka postawa może też sprawić, że sędzia uwierzy, że przynajmniej Binance nie jest mordercą, który subiektywnie pomaga w zbrodni.
Co ciekawe, w kontekście, w którym Stany Zjednoczone pozywają Binance, Binance otrzymało niedawno list z podziękowaniami od „Biura Śledczego ds. Przestępczości Zorganizowanej i Triad (OCTB)” podlegającego policji w Hongkongu, w którym dziękuje Binance za jego rolę w wkład wniesiony w dochodzenie w sprawie niedawnej dużej sprawy porwania pomógł policji skutecznie zidentyfikować podejrzanych o grupę przestępczą na podstawie analizy wywiadowczej platformy.
Ten list z podziękowaniami został napisany przez starszego superintendenta OCTB Ouyanga Zhaoganga, aby wyrazić swoją wdzięczność Binance i Carlosowi Makowi, członkowi zespołu dochodzeniowego Binance. Oprócz pomocy w tej sprawie policja w Hongkongu oświadczyła, że dostrzega potrzebę wspólnych wysiłków w celu zwalczania działalności przestępczej z wykorzystaniem nowych technologii. Uznała również i pochwaliła proaktywną postawę Binance we współpracy z organami ścigania w celu zwalczania pojawiających się przestępstw finansowych.
Odnosząc się do zupełnie odmiennych postaw wszystkich stron, Richard Teng, obecny dyrektor generalny Binance, powiedział, że Binance wdraża globalnie i poszukuje długoterminowego rozwoju. W ciągu ostatnich dwóch lat Binance znajdowało się pod kontrolą regulacyjną ze względu na swoją wielkość i było przedmiotem procesów sądowych w Stanach Zjednoczonych, Kanadzie, Filipinach i Nigerii. Istnieją obawy, że status CZ jako przestępcy może spowodować trudności dla Binance w uzyskaniu zgody organów regulacyjnych, ale nie jest to tak poważne, jak sobie wyobrażano. Ciągłe i dogłębne dobre relacje z agencjami regulacyjnymi w różnych krajach rozmywają te problemy.
Binance podejmuje wysiłki w celu poprawy przejrzystości, w tym w ubiegłym roku zwiększyła wydatki na zapewnienie zgodności o 36% w porównaniu z 2022 r., planuje rozszerzyć rekrutację co najmniej 1000 pracowników, z czego co najmniej 20% będzie i jest odpowiedzialne za działania związane z zapewnieniem zgodności; stale szukamy Miejsce, w którym się zakorzeniamy, to budowanie lepszych relacji z globalnymi organami regulacyjnymi, aby poprowadzić firmę w bardziej przyszłościowym kierunku.
Teng podkreślił: „Binance aktywnie odpokutowuje za swoje grzechy i spodziewa się, że w przyszłości będzie działać w bardziej przejrzysty i regulowany sposób. Przyznajemy się do naszych błędów z przeszłości i zapłaciliśmy wysoką cenę. Patrząc w przyszłość, będziemy nadal ciężko pracować, aby zbudować niezwykle platformę stabilne i zrównoważone Rozwijające się przedsiębiorstwa nie tylko odniosą sukces w ciągu najbliższych kilku lat, ale będą nadal prosperować przez następne 50–100 lat.
Obecnie Binance rozwiązało te problemy w wielu jurysdykcjach na całym świecie, a w ostatnim czasie uzyskało wiele odpowiednich licencji operacyjnych i zawarło ugody. Poinformowano, że Binance ma już 19 licencji na całym świecie, a niedawno został zatwierdzony w Tajlandii, Indiach i Brazylii, co wiąże się z wieloma zawiłościami kulturowymi i prawnymi.
Weźmy na przykład Nigerię, gdzie obecnie przetrzymywany jest Tigran Gambaryan, amerykański pracownik Binance. Nigeria twierdziła bez dowodów, że kryptowaluty były odpowiedzialne za dewaluację jej waluty, nairy, a lokalne organy ścigania oskarżyły Gambaryana o pranie pieniędzy i uchylanie się od płacenia podatków. Nigeria zażądała ostatecznie 10 miliardów dolarów w zamian za jego uwolnienie, co, szczerze mówiąc, brzmiało bardzo podobnie do żądania okupu.
Jeśli chodzi o Stany Zjednoczone, amerykańskie firmy kryptowalutowe często narzekają na niepewność prowadzenia działalności w Stanach Zjednoczonych ze względu na brak ustawodawstwa i opóźnienia w zapewnieniu przez amerykańskie organy regulacyjne ze strony SEC i CFTC jasności co do tego, co jest, a czego nie wolno robić z wskazówki dotyczące zasobów cyfrowych. Chociaż Stany Zjednoczone były kiedyś ważnym rynkiem dla Binance, wydaje się, że Binance nie planuje obecnie rozszerzania swojej działalności w Stanach Zjednoczonych ze względu na niejasne ramy regulacyjne tego kraju i toczące się postępowanie sądowe przeciwko Binance.US.
Jeśli chodzi o nadchodzące wybory w USA, ludzie z branży kryptowalut i społeczność z niecierpliwością czekają na zwycięstwo Trumpa, mając nadzieję na wprowadzenie bardziej przyjaznego otoczenia regulacyjnego w dziedzinie szyfrowania. Binance nie ma jednak co do tego zbyt wielkich oczekiwań, a wyniki wyborów nie mają dla Binance większego znaczenia. Ponieważ Binance naprawdę koncentruje się na rynkach poza Stanami Zjednoczonymi, nawet jeśli zwróci uwagę na to, co dzieje się w Stanach Zjednoczonych, nie będzie to miało wpływu na działalność Binance.
Warto również wspomnieć, że w ciągu ostatnich sześciu miesięcy, po zatwierdzeniu spotowych ETF-ów kryptowalut i wydarzeniu o halvingu Bitcoina, pojawiły się pogłoski, że kilka dużych firm kryptowalutowych wykorzystuje obecny cykl kryptowalut w poszukiwaniu notowań, ale Teng powiedział: „Chociaż Giganci tacy jak Circle przygotowują się do wejścia na giełdę, ale Binance jest zadowolony ze swojej obecnej struktury właścicielskiej. Mamy bardzo silną sytuację finansową i osiągamy zyski od piątego miesiąca działalności Binance (2017). Jesteśmy bardzo ostrożni pod względem wydatków, tzw naprawdę nie ma obecnie potrzeby, aby Binance rozważało jakiekolwiek finansowanie lub IPO.”
Podsumowując, Binance jest niewątpliwie kluczowym graczem w branży kryptowalut. Spory prawne, z którymi się zetknęła, odzwierciedlają dylemat regulacyjny, przed którym stoi cała branża. W takich okolicznościach Binance nadal stabilnie podąża własną ścieżką, co niewątpliwie świadczy o pewności i determinacji Binance we własnym rozwoju. Patrząc w przyszłość, Binance będzie nadal rozwijać się na całym świecie poprzez ciągłą optymalizację produktów i poprawę komfortu użytkowania, może ostatecznie stać się „sklepem mającym stulecie”.