19 sierpnia 2024 roku Naczelny Sąd Ludowy i Naczelna Prokuratura Ludowa stwierdziły, że zgodnie z nową interpretacją ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy transakcje „wirtualne aktywa” są obecnie wymienione jako jedna z uznanych metod prania pieniędzy. Jest to pierwsze takie posunięcie Chin w przypadku tej klasy aktywów, ilustrujące wysiłki Chin mające na celu wzmocnienie ram regulacyjnych w odpowiedzi na rosnące wykorzystanie kryptowalut i innych aktywów wirtualnych.
Chiny przyjęły obecną ustawę o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy 1 stycznia 2007 r., a ostatnie zmiany obejmowały transakcje na aktywach wirtualnych, uznając po raz pierwszy od prawie dwóch dekad transakcje na aktywach wirtualnych. Na konferencji prasowej Naczelny Sąd Ludowy i Naczelna Prokuratura Ludowa wspólnie wydały interpretację sądową dotyczącą prowadzenia spraw karnych dotyczących prania pieniędzy, określającą stosowanie przepisów prawa związanych z przestępstwami prania pieniędzy oraz doprecyzowującą standardy identyfikacji przestępstw związanych z praniem pieniędzy „Interpretacja” obowiązywać będzie od dnia 20 sierpnia 2024 r. Realizacja.
Zgodnie z najnowszymi nowelizacjami, Sąd Najwyższy Chin jasno stwierdził, że aktywa wirtualne, w szczególności transakcje kryptowalutami, stały się ważnym kanałem prania pieniędzy ze względu na ich anonimowość i transgraniczną płynność. Aby skutecznie zwalczać pranie pieniędzy, Sąd Najwyższy Chin specjalnie dodał przepisy regulacyjne dotyczące transakcji na wirtualnych aktywach podczas przeglądu ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy. Oznacza to, że wszelka działalność handlowa dotycząca aktywów wirtualnych, w tym zakup, sprzedaż, transfer itp. kryptowaluty, będzie podlegać bardziej rygorystycznemu monitorowaniu i przeglądowi.
Nowa interpretacja prawna klasyfikuje transakcje na wirtualnych aktywach, w tym te przeprowadzane za pośrednictwem giełd kryptowalut, jako zachowanie, które „w inny sposób ukrywa lub ukrywa źródło i charakter dochodów z przestępstwa oraz ich dochodów”, kompensując w ten sposób wysiłki Chin w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy które istniało wcześniej. Surowe kary zostaną nałożone na osoby wykorzystujące wirtualne aktywa do prania pieniędzy.
W zależności od wagi naruszenia przestępcy mogą zostać ukarani grzywną w wysokości od co najmniej 10 000 juanów (około 1400 dolarów) do maksymalnie 200 000 juanów (około 28 000 dolarów). W poważniejszych przypadkach osobom może grozić od pięciu do dziesięciu lat więzienia.
Zmieniona ustawa o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy zapewnia również jaśniejsze wytyczne dotyczące identyfikacji „poważnych okoliczności” w przypadkach prania pieniędzy. Należą do nich sytuacje, w których dana osoba odmawia współpracy z władzami lub wypranie kwoty przekraczającej 5 milionów juanów (685 000 dolarów) lub spowodowanie strat przekraczających 2,5 miliona juanów (343 000 dolarów) jest uważane za poważne naruszenie. Progi te zapewniają, że operacje prania pieniędzy na dużą skalę podlegają większej kontroli prawnej i surowszym karom.
Zmiany te podkreślają determinację Chin w zwalczaniu wszelkich form przestępczości finansowej, w tym przestępstw związanych z aktywami wirtualnymi. Tylko w 2023 r. Naczelna Prokuratura Ludowa podała, że za przestępstwa prania pieniędzy postawiono zarzuty 2971 osobom, co stanowi 20-krotny wzrost w porównaniu z 2019 r. Gwałtowny wzrost liczby postępowań karnych uwypukla rosnącą powszechność prania pieniędzy i pilną potrzebę wprowadzenia środków regulacyjnych ukierunkowanych na nowe taktyki przestępstw finansowych.
Warto zauważyć, że chociaż Chiny przyjęły bardziej rygorystyczne środki regulacyjne dotyczące transakcji kryptowalutami, zmieniona ustawa o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy uznaje również legalność transakcji kryptowalutami. Pokazuje to, że Chiny nie zakazują całkowicie transakcji kryptowalutowych, ale korzystają ze środków prawnych, aby regulować porządek rynkowy i zapobiegać ryzyku prania pieniędzy. Ta zmiana nastawienia jest niewątpliwie pozytywnym sygnałem dla światowego rynku kryptowalut.
Jednak dokonana w Chinach rewizja ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy postawiła także nowe wyzwania. Przedsiębiorstwa i dostawcy usług w branży kryptowalut muszą szybko dostosować się do nowego otoczenia prawnego, wzmocnić zarządzanie wewnętrzne i zapewnić zgodność działania. Ponadto użytkownicy transakcji kryptowalutowych muszą również zwracać uwagę na ochronę prywatności osobistej i bezpieczeństwo aktywów, aby uniknąć sankcji prawnych z powodu niewłaściwych operacji.
Ponadto w społeczności międzynarodowej szerokie zainteresowanie wzbudziła także chińska rewizja ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy. Międzynarodowe organizacje i eksperci ds. przeciwdziałania praniu pieniędzy ogólnie uważają, że posunięcie Chin pomoże wzmocnić globalną współpracę w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz poprawi przejrzystość i bezpieczeństwo międzynarodowego rynku finansowego. Jednocześnie stanowi to również punkt odniesienia dla innych krajów w kontaktach z nadzorem nad transakcjami kryptowalutowymi.
Ogólnie rzecz biorąc, chińska nowelizacja ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oficjalnie wprowadza transakcje kryptowalutowe w zakres nadzoru, co jest dla chińskiego rządu ważnym środkiem mającym na celu wzmocnienie nadzoru finansowego oraz utrzymanie bezpieczeństwa finansowego i stabilności społecznej. Posunięcie to nie tylko pomoże w walce z nielegalnymi działaniami, takimi jak pranie pieniędzy przy użyciu kryptowalut, ale także będzie promować zdrowy rozwój rynku kryptowalut, wyznaczając nowy etap w chińskim nadzorze nad transakcjami kryptowalutowymi. Z niecierpliwością czekamy na ciągłe badania i innowacje Chin w przyszłych praktykach regulacyjnych oraz na wniesienie większej mądrości i siły w ujednolicony rozwój globalnego rynku kryptowalut.