Niedawno zespół Siostry Sa odkrył, że niektórym starym przyjaciołom z kręgu walutowego zamrożono karty bankowe w związku ze sprzedażą kryptowalut (zwłaszcza USDT), a nawet otrzymał telefony od policji z prośbą o współpracę w celu „pomocy w dochodzeniu”.

Dzisiaj zespół Siostry Sa szczegółowo wyjaśni Ci powody, ryzyko i środki zaradcze w przypadku zamrożenia Twojej karty i otrzymania wezwania o „pomoc w dochodzeniu” w związku ze sprzedażą kryptowaluty.

01. Właśnie grałem w U, dlaczego zostałem „wbity”?

Zanim porozmawiamy o powodach, musimy wyjaśnić główne założenie: czy trzymanie kryptowalut w naszym kraju jest nielegalne?

Najpierw odpowiem: nie jest to nielegalne.

Dzieje się tak, ponieważ nasz kraj nie wydał obecnie żadnych przepisów, rozporządzeń administracyjnych Rady Stanu ani rozporządzeń wykonawczych związanych z kryptowalutą.

Jeśli chodzi o słynne Obwieszczenie 9.4, Obwieszczenie 9.24 itp., Z jednej strony te dokumenty normatywne mają niższy poziom i są jedynie departamentalnymi normatywnymi dokumentami prawnymi i nie stanowią „prawa wstępnego” w sensie prawa karnego; z drugiej strony te dokumenty normatywne również są. Nigdy nie zostało wyraźnie powiedziane, że naszym obywatelom nie wolno posiadać kryptowalut. (Ogłoszenie 9.4 zabrania nielegalnego wydawania i finansowania tokenów, ale nie zabrania indywidualnych transakcji w kryptowalutach. Niekoniecznie nielegalne jest sprzedawanie USDT zakupionych w RMB.)

Oznacza to, że samo posiadanie kryptowaluty samo w sobie nie jest nielegalne i oczywiście jest jeszcze mniej prawdopodobne, że stanowi przestępstwo.

Dlaczego więc kryptowaluty są zamrażane i „wspomagane w dochodzeniach” podczas sprzedaży kryptowalut?

1. „Dzikie” wyjście z kanału U, skutkujące otrzymaniem „czarnych pieniędzy”

„Czarne pieniądze” odnoszą się głównie do skradzionych pieniędzy związanych z oszustwami elektronicznymi i hazardem online. Niektóre z nich nie są dopasowane do platform U (platformy te mają dość dziki charakter). Niektóre platformy U współpracują już z przestępczymi kanałami prania pieniędzy krok w postaci wymiany legalnej waluty może być krokiem w praniu czarnych pieniędzy.

Pranie pieniędzy jest w naszym kraju zjawiskiem czerwonym. Gdy bank uzna, że ​​otrzymane przez Ciebie pieniądze mogą stanowić napływ nielegalnych pieniędzy, najpierw zamrozi kartę bankową. Osoby opuszczające platformę U często przebywają fizycznie za granicą, a źródło środków jest skomplikowane i trudne do zbadania. Inwestorom detalicznym trudno jest ocenić, czy otrzymane pieniądze są czarnymi pieniędzmi w ramach pojedynczej transakcji. Banki zazwyczaj stosują częstotliwość transakcji, przepływ środków i czy cel rachunku jest spójny itp. oraz nadzór wewnętrzny do przewidzenia.

2. Pożądaj wysokiego „kursu walutowego” i współpracuj z „tajemniczymi ekspertami”

Wielu „tajemniczych mistrzów” prowadzi podziemną działalność bankową, zajmującą się głównie wymianą walut. Metoda działania polega na ogół na „kontrataku”, polegającym na gromadzeniu legalnej waluty w jednym kraju, a następnie deponowaniu jej równowartości na wyznaczonym koncie w innym. kraj. Przykładowo, gdy pracownicy pracodawcy za granicą otrzymują wynagrodzenie i nie chcą korzystać z kanału rozliczeń walutowych (wysokie opłaty manipulacyjne, niski kurs wymiany i powolna prędkość), ale chcą przekazać pieniądze swoim rodzinom w Chinach, znajdzie podziemne banki i wyśle ​​pieniądze do banku, a bank wyśle ​​pieniądze w tym samym czasie. Pieniądze są przesyłane do Chin, a oferowany kurs wymiany jest korzystniejszy niż legalny kurs wymiany, co również pozwala uniknąć kosztów podatkowych.

Trudno jednak powiedzieć, czy upstream pieniędzy przesyłanych przez bank do kraju jest czysty. Na przykład banki będą współpracować z innymi operacjami brzegowymi lub platformami oszustw elektronicznych, aby zapewnić sobie wystarczającą ilość legalnej waluty. Po przekazaniu tych brudnych pieniędzy klientom krajowym może to łatwo prowadzić do różnych zagrożeń prawnych.

Istnieją również podziemne banki, które świadczą usługi wymiany U-coinów, a ceny oferowane za zakup kryptowaluty są wyższe od ceny rynkowej, a stawki są niższe. W tej chwili, jeśli jesteś chciwy na wysoki kurs wymiany, będziesz zaangażowany w nielegalne pieniądze z wyższego szczebla.

3. Sam emitent waluty zachowuje się niewłaściwie

Jeśli w celu osiągnięcia zysków opierasz się wyłącznie na spekulacjach walutowych, nie będzie to dużym problemem. Jednakże zespół Siostry Sa odkrył w praktyce, że wiele stron faktycznie wykazuje pewne marginalne zachowania lub pewne dochody, które trudno wyjaśnić.

Na przykład w trakcie świadczenia usług klientom zespół Sajie odkrył niedawno, że użytkownik otrzymał za pośrednictwem platformy część środków z tytułu hazardu online podczas opuszczania U. W rezultacie ponad 400 000 juanów na karcie bankowej zostało naruszone. zamrozić. Sama sprawa nie jest skomplikowana, jednak na podstawie wielokrotnych rozmów z klientem ustaliliśmy, że sam klient również ma zwyczaj brać udział w strzelankach online i dochodzi do pomieszania dużej ilości środków poważny problem: legalność źródła środków Trudno jasno wyjaśnić. W połączeniu z faktem, że sam użytkownik nie posiada stałego źródła legalnego dochodu i innych czynników, prowadzi to bezpośrednio do trudności w procesie rozmrażania.

02. Czy „pomoc w dochodzeniu” będzie prowadzić do ryzyka karnego?

Jeśli po prostu spekulujesz i sprzedajesz monety, ogólnie rzecz biorąc, tak się nie stanie. Artykuł 64 prawa karnego mojego kraju stanowi, że całe mienie nielegalnie zdobyte przez przestępców zostanie odzyskane lub nakazane zostanie jego zwrot. Jeżeli środki na koncie zostaną skradzione, agencja bezpieczeństwa publicznego ma prawo je odzyskać. W tej chwili właściciel karty nie jest podejrzanym, na który zwracają się agencje bezpieczeństwa publicznego, ale po prostu osobą, która została niewinnie dotknięta tą sytuacją. zaangażowanych środków i można go uznać za „ofiarę” w innym sensie.

Jednak w trakcie prowadzenia sprawy zespół Sajie odkrył także szczególną sytuację – użytkowników i kanały źródeł finansowania łączy szczególna relacja wykraczająca poza zwykłych użytkowników i platformę oraz mają oni pewien stopień świadomości „niewłaściwego” działania platformy. źródła finansowania. Sytuacja ta jest bardziej złożona i wiąże się z dwoma istotnymi zagrożeniami karnymi: przestępstwem ukrywania i ukrywania dochodów z przestępstwa oraz przestępstwem polegającym na wspomaganiu działalności przestępczej za pośrednictwem sieci informatycznych.

Artykuł 312 prawa karnego mojego kraju stanowi, że przestępstwo ukrywania korzyści z przestępstwa lub korzyści z przestępstwa oznacza: świadome przechowywanie, przekazywanie, nabywanie, sprzedaż w imieniu lub używanie innych metod w celu uzyskania korzyści z przestępstwa i uzyskanych z nich korzyści. Akt ukrywania lub ukrywania. Należy zauważyć, że przestępstwo to subiektywnie wymaga, aby podejrzany o popełnienie przestępstwa „świadomie” czerpał korzyści z przestępstwa, co należy oceniać w powiązaniu z obiektywnym zachowaniem. Na przykład w sprawie prowadzonej przez siostrę Sa podejrzany o popełnienie przestępstwa nie tylko miał specyficzną relację z uczestnikiem kanału, ale duża liczba zapisów rozmów dowodziła również, że doskonale rozumiał, że źródłem funduszy podmiotu przekazującego może być korzyści pochodzących z przestępstwa. Po otrzymaniu skradzionych pieniędzy następuje również czynność ich zdeponowania, co z łatwością można uznać za „świadome” przestępstwo polegające na ukrywaniu, ukrywaniu korzyści z przestępstwa i korzyści z przestępstwa przez pracowników naszego krajowego wymiaru sprawiedliwości. narządy.

Przestępstwo wspomagania działalności przestępczej związanej z siecią informacyjną określone w artykule 287-2 „Prawo karne” mojego kraju jest subiektywnie podobne do przestępstwa ukrywania, ukrywania dochodów z przestępstwa oraz dochodów z przestępstwa, a także wymaga od podejrzanego „świadomego” korzystania z nich sieci informacyjnej do popełniania przestępstw. Przestępstwo to częściej pojawia się w przypadkach pomagania innym w kupnie i sprzedaży kryptowaluty, dlatego musimy zachować czujność.

03. Co powinienem zrobić, jeśli moja karta została zamrożona i zostałem poproszony o „pomoc w dochodzeniu”?

W przypadku kontaktu z policją odmowa współpracy w dochodzeniu będzie skutkować podjęciem przez policję dalszych kroków egzekucyjnych. Zgodnie z „Regulaminem postępowania organów bezpieczeństwa publicznego w sprawach karnych” termin zamrożenia kart bankowych w toku postępowania karnego wynosi 6 miesięcy.

1. Powinieneś najpierw samodzielnie ocenić ryzyko karne. Jeśli nie zgadzasz się z czarnymi pieniędzmi z platformy U i po sprawdzeniu nie masz innych nielegalnych zachowań, możesz współpracować w dochodzeniu i przygotować materiały potwierdzające twoją legalność.

2. Skontaktuj się z bankiem, aby potwierdzić, że organ sądowy ma prawo zamrozić rachunek i jego dane kontaktowe, a także spróbuj wydrukować wyciągi bankowe dotyczące odpowiednich środków.

3. Skontaktuj się z platformą U i poproś platformę o udostępnienie dokumentacji transakcji.

4. Napisz notatkę informacyjną i przedstaw szczegółowe i uporządkowane wyjaśnienie zakupu i sprzedaży kryptowaluty, źródła środków itp. (Jeśli masz trudności z wyjaśnieniem siebie, skonsultuj się z profesjonalnym prawnikiem)

5. Jeśli skontaktuje się z Tobą lokalna policja i poprosi Cię o udanie się na miejsce zdarzenia w celu wyjaśnień, musisz wcześniej skonsultować się z zawodowym prawnikiem i być przygotowanym na współpracę w dochodzeniu, jeśli agencja bezpieczeństwa publicznego w innym miejscu zablokuje się i będzie tego wymagać udaj się do lokalnego miejsca, aby współpracować przy dochodzeniu, musisz zachować czujność.

04. Napisz na końcu

Jeśli Twoja karta bankowa zostanie zamrożona, nie panikuj. Zamrożenie nie musi oznaczać, że grozi Ci kara pozbawienia wolności. Należy jednak być psychicznie przygotowanym na to, że niezależnie od tego, czy właściciel karty zostanie zidentyfikowany jako podejrzany w sprawie karnej, czy też przepływ środków na koncie będzie dowodem w sprawie karnej, czy rzeczywiście są to pieniądze skradzione, nawet jeśli właściciel karty ma „dobre intencje”, zaistnieje możliwość odzyskania lub częściowego odzyskania środków.

Na koniec mam nadzieję, że wszyscy starzy przyjaciele w kręgu walutowym zdołają się na czas odmrozić i będą bezpieczni. Zawsze tu jesteśmy!