• Fed nakazał Customers Bancorp gruntowną przebudowę zarządzania ryzykiem i praktyk AML w obliczu kontroli sektora kryptowalut. Nie nałożono żadnej grzywny.

  • Bank Customers musi zwiększyć należytą staranność i zakres sprawozdawczości, aby zająć się zidentyfikowanymi niedociągnięciami w operacjach związanych z aktywami cyfrowymi.

  • Działania Rezerwy Federalnej wskazują na rosnący nacisk na zgodność z przepisami dotyczącymi kryptowalut; banki muszą teraz poprawić zarządzanie ryzykiem i podnieść kompetencje swoich pracowników.

Rezerwa Federalna USA wszczęła postępowanie egzekucyjne przeciwko Customers Bancorp i jego spółce zależnej, Customers Bank. Decyzja została podjęta w odpowiedzi na niedawne badanie, które ujawniło słabości w zarządzaniu ryzykiem i polityce AML w banku. Co znamienne, problemy te pojawiły się w działalności banku związanej z aktywami cyfrowymi i jego tokenizowanej platformie płatności natychmiastowych.

https://twitter.com/ReutersBiz/status/1821565818255085623 Obowiązkowe środki naprawcze i zgodności

Zarządzanie ryzykiem banku w zakresie działalności kryptowalutowej ma poważne problemy, które znalazł bank centralny. W rezultacie Fed nakazał gruntowną rewizję procedur zarządzania ryzykiem banku. Aby skutecznie zarządzać tymi ryzykami, podkreślił również konieczność zwiększenia wiedzy personelu i alokacji zasobów.

Działania Fed wymagają również, aby bank poprawił zgłaszanie podejrzanych zachowań i zwiększył należytą staranność wobec klientów. Celem tych kroków jest wzmocnienie zdolności banku do identyfikowania i zatrzymywania operacji prania pieniędzy. Niespełnienie tych wymagań wywołało zdecydowane działanie Fed.

Szersze implikacje dla regulacji kryptowalut

To egzekwowanie podkreśla rosnącą kontrolę instytucji finansowych zaangażowanych w działalność związaną z aktywami cyfrowymi. Ponadto podkreśla nacisk regulacyjny na zaostrzenie kontroli i łagodzenie ryzyka w sektorze kryptowalut. Decyzja Fed odzwierciedla szerszy trend w kierunku ściślejszej regulacji firm finansowych zajmujących się aktywami kryptograficznymi.

Z działaniem egzekucyjnym nie wiążą się żadne kary finansowe. Zamiast tego nakazuje Customers Bancorp naprawienie wykrytych niedociągnięć i dostarczanie okresowych aktualizacji władzom dotyczących postępów.

Nakaz wymaga konkretnie przebudowy procedur zarządzania ryzykiem w jego działalności dotyczącej aktywów cyfrowych. Bank musi upewnić się, że jego pracownicy są odpowiednio przygotowani i przeszkoleni, aby zarządzać wszelkimi nowymi ryzykami, które pojawiają się w tej branży.

Fed stwierdził ponadto, że Customers Bancorp już rozpoczął działania w celu rozwiązania niedociągnięć wykrytych podczas dochodzenia. To proaktywne podejście pokazuje oddanie ulepszonemu zarządzaniu ryzykiem i zgodności.

Przepisy ograniczające ekspozycję banków na rynek kryptowalut zostały wcześniej wydane przez Rezerwę Federalną, Biuro Kontrolera Waluty i Federal Deposit Insurance Corp. W zeszłym roku Rezerwa Federalna zmodernizowała swój program nadzoru nad aktywami cyfrowymi, skupiając się na relacji między bankami konwencjonalnymi a kryptowalutami.

Artykuł Fed Cracks Down on Customers Bancorp Over Crypto Risk Management Failures ukazał się po raz pierwszy w Crypto News Land.