8 sierpnia Rezerwa Federalna Stanów Zjednoczonych podjęła działania egzekucyjne przeciwko Customers Bank, instytucji finansowej z siedzibą w Pensylwanii, znanej z szerokiego zaangażowania w sektor śmierci kryptowalut.
Głównym powodem zastosowania tego środka jest nieprzestrzeganie przez bank przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML). W szczególności bacznej analizie została poddana usługa CBIT banku, która umożliwia płatności w USD na platformie blockchain. Chociaż Customers Bank nie jest bezpośrednio zaangażowany w transakcje kryptowalutowe, usługa stała się przedmiotem uwagi organów regulacyjnych ze względu na jej ważną rolę we wspieraniu aktywów cyfrowych.
Customers Bancorp, spółka dominująca Customers Bank, zobowiązała się do podjęcia działań naprawczych, w tym poprawy nadzoru nad zarządem, zapewnienia zgodności z politykami i lepszego zarządzania działaniami cyfrowymi związanymi z aktywami.
Klienci Banku muszą w ciągu 60 dni przedstawić szczegółowe plany rozwiązania zidentyfikowanych problemów i zatrudnić konsultanta, który zbada praktyki monitorowania transakcji w okresie od marca do sierpnia 2023 roku.
Customers Bank stał się ważnym partnerem dla wielu firm zajmujących się kryptowalutami po upadku Silvergate i Signature Bank. Jednakże, podobnie jak te dwa banki, Customers Bank stoi przed presją organów regulacyjnych w zakresie zarządzania ryzykiem i handlu kryptowalutami.