OpenEden, dobrze znany projekt RWA, właśnie ogłosił tokenizację amerykańskich obligacji skarbowych na platformie XRP Ledger firmy Ripple.

W ramach wsparcia tej integracji Ripple przeznaczy 10 milionów dolarów w tokenach TBILL OpenEden, które reprezentują formę kryptograficznej ekspozycji na amerykańskie obligacje.

To świetna wiadomość, ponieważ do tej pory Vault TBILL był dostępny tylko dla blockchainów Ethereum i Arbitrum.

Zobaczmy wszystkie szczegóły poniżej.

Księga XRP i tokenizacja: OpenEden wprowadza amerykańskie obligacje skarbowe do blockchainu Ripple 

OpenEden, azjatycki projekt RWA skupiający się na tokenizacji, ogłosił dzisiaj, że wprowadził amerykańskie bony skarbowe (bony skarbowe) do sieci XRP Ledger firmy Ripple. 

W ten sposób użytkownicy infrastruktury RIpple mogą inwestować w krótkoterminowe obligacje amerykańskie, korzystając ze zwrotów kryptograficznych, a nie fiat.

Tokenizowane obligacje, do dziś dostępne wyłącznie na Ethereum i Arbitrum, reprezentują dług publiczny Stanów Zjednoczonych i są gwarantowane przez Departament Skarbu USA.

Tokenizacja bonów skarbowych w XRP Ledger pokazuje, w jaki sposób instytucjonalny dostęp do zdecentralizowanych finansów (DeFi) jest napędzany aktywami RWA.

Wspaniałą wiadomość ogłosił bezpośrednio współzałożyciel OpenEden „Jeremy Ng” podczas przemówienia na wydarzeniu Token 2049 w Dubaju.

𝗧𝗼𝗸𝗲𝗻𝗶𝘇𝗲𝗱 𝗨𝗦 𝗧𝗿𝗲𝗮𝘀𝘂𝗿𝘆 𝗕𝗶𝗹𝗹𝘀 𝗠𝗮𝗸𝗲 𝗧 𝗵𝗲𝗶𝗿 𝗗𝗲𝗯𝘂𝘁 𝗼𝗻 𝘁𝗵𝗲 𝗫𝗥𝗣 𝗟𝗲𝗱𝗴𝗲𝗿 @OpenEden_Labs wprowadza tokenizowane bony skarbowe USA (bony skarbowe) na #XRPLedger, które będą zabezpieczone krótkoterminowymi bonami skarbowymi USA i odkupem zwrotnym… https://t.co/pvwn4XwSBU pic.twitter.com/3HSn6xEqQX

— Poglądy subiektywne (@poglądy subiektywne) 1 sierpnia 2024 r

W ramach współpracy Ripple ujawnił, że przeznaczy 10 milionów dolarów na inwestycje w bony skarbowe OpenEden. Kwota ta stanowi część większego funduszu o wartości 50 milionów dolarów, który Ripple przeznaczył na lepsze zbadanie sektora tokenizacji amerykańskich obligacji rządowych.

W związku z tą wiadomością Markus Infanger, starszy wiceprezes RippleX, przekazał co następuje:

„Tokenizowane amerykańskie obligacje skarbowe firmy OpenEden stanowią kolejny ekscytujący przykład tego, w jaki sposób wszystkie rodzaje aktywów w świecie rzeczywistym są tokenizowane w celu promowania użyteczności i nowych możliwości. Instytucje coraz częściej szukają miejsc do tokenizacji swoich aktywów w świecie rzeczywistym, a pojawienie się obligacji skarbowych na platformie XRPL obsługiwanej przez OpenEden wzmacnia zdecentralizowany łańcuch bloków warstwy 1 jako jeden z wiodących łańcuchów bloków do tokenizacji aktywów w świecie rzeczywistym.

Zwracamy uwagę, że osoby uzyskujące dostęp do skarbców OpenEded muszą koniecznie przejść rygorystyczne kontrole KYC i AML, aby zapewnić najwyższe standardy bezpieczeństwa i zgodności z przepisami. 

W tej chwili rentowność oferowana przez platformę wynosi 5,02%, a TVL wynosi 90,6 mln dolarów. Cena za każdy T-Bill wynosi 1,06 dolara.

Tokenizacja świata rzeczywistego (RWA): wyzwanie stojące przed księgą XRP firmy Ripple i OpenEden

Tokenizacja amerykańskich obligacji skarbowych przez OpenEden na platformie XRP Ledger firmy Ripple stanowi zaledwie wierzchołek góry lodowej szerszego ruchu RWA.

Ripple ogłosił także współpracę z giełdą Archax, w której planowana jest emisja stokenizowanych aktywów o wartości setek milionów dolarów.

Archax jest jednym z najlepiej regulowanych brokerów aktywów cyfrowych w Wielkiej Brytanii i działa zgodnie z wymogami Urzędu Nadzoru Finansowego.

Razem z Ripple będzie hostować dziesiątki rozwiązań RWA na blockchainie XRP Ledger, odblokowując wciąż niezbadany potencjał świata DeFi.

Warto również zauważyć, że XRP Ledger został zaprojektowany specjalnie z myślą o wspieraniu podobnych zastosowań finansowych na poziomie instytucjonalnym.

Dzięki swojej sprawdzonej niezawodności i wydajności stanowi solidną podstawę do tokenizacji zarówno amerykańskich obligacji skarbowych, jak i innych aktywów RWA.

W ciągu ostatnich dziesięciu lat XRPL gościło ponad 1000 projektów, przetwarzając ponad 2,8 miliarda transakcji bez awarii i naruszeń bezpieczeństwa. A wszystko to przy obsłudze ponad 5 milionów aktywnych portfeli i zarządzaniu siecią ponad 120 walidatorów.

Z drugiej strony OpenEden jest pierwszym dostawcą tokenizowanych papierów wartościowych, który otrzymał ocenę inwestycyjną „A” od agencji ratingowej Moody’s.

szeroka gama klientów instytucjonalnych spowodowała w krótkim okresie gwałtowny wzrost TVL protokołu, podkreślając zainteresowanie inwestycjami tego typu.

W przyszłości platforma prawdopodobnie będzie oferować ekspozycję na inne produkty tokenizowane, atrakcyjne dla formalnych odbiorców, takich jak skarby państwa, fundacje i fundusze po stronie kupującego.

W międzyczasie OpenEden ma zamiar otworzyć drzwi do bicia tokenów bonów skarbowych za pośrednictwem zasobów kryptograficznych blockchainu Ripple.

Jak podkreśla jej współzałożyciel:

„Wprowadzenie tokenizowanego bonu skarbowego do XRP Ledger to kolejny krok w naszej ekscytującej podróży. Kupujący będą mogli wybić nasze tokeny TBILL za pośrednictwem monety stablecoin, w tym Ripple USD, gdy zostaną one wprowadzone na rynek jeszcze w tym roku”.

Inne rozwiązania typu blockchain mające na celu tokenizację papierów wartościowych w świecie on-chain

Wśród dostawców rozwiązań tokenizacyjnych dla amerykańskich obligacji skarbowych i aktywów RWA znajdujemy nie tylko platformę XRP Ledger OpenEden i Ripple, ale także innych ważnych graczy.

Pierwszy spośród wszystkich Ondo Finance, protokół z TVL wynoszącym 571 milionów dolarów, który oferuje różne ekspozycje w produktach tokenizowanych, w tym w obligacjach rządu USA.

Jego celem jest poprawa przejrzystości, wydajności i dostępności do globalnego świata finansów.

Kolejnym bardzo ciekawym projektem z tego zakresu jest TrufeFi, platforma skupiająca się na zdecentralizowanym pożyczaniu w DeFi. Również w tym przypadku można inwestować w amerykańskie obligacje rządowe ze zmiennym RRSO od 4% do 6% za pośrednictwem tokenizowanego produktu Adapt3R.

Strategia inwestycyjna Funduszu ma na celu ochronę kapitału, oferowanie stabilnych stóp zwrotu i utrzymanie wysokiej płynności. 

TVL tego skarbca wynosi 31,62 miliona dolarów, podczas gdy wszystkie pożyczki udzielone w Truefi wynoszą 1,74 miliarda dolarów.

Ogólnie rzecz biorąc, wiele projektów, choć obecnie nie oferuje inwestycji tokenizowanych, takich jak OpenEden, Ondo i TrufeFi, ma na celu rozwój infrastruktury zdolnej do obsługi rosnącego zjawiska RWA.

Wśród głównych platform podkreślamy obecność Chainlink, Avalanche, MakerDAO i Synthetix. W szczególności Avalanche uruchomiła w zeszłym roku fundusz w wysokości 50 milionów dolarów na rozwój nowych połączeń w tej dziedzinie. Po 10 miesiącach zaobserwował już tokenizację kredytów hipotecznych na swoim blockchainie dzięki projektowi Homium.

Nawet zarządzający funduszem BlackRock uruchomił niedawno własny tokenizowany fundusz o wartości 500 milionów dolarów.

Możliwości w branży tokenizacji są potencjalnie nieograniczone i obecnie jesteśmy w bardzo wczesnej fazie, w której tokenizowane są przede wszystkim obligacje i nieruchomości.

W przyszłości możemy być świadkami masowej tokenizacji niezliczonych aktywów RWA, co sprawi, że trend ten stanie się popularny, a dziś nadal wydaje się niszowy.