Wpis Coinbase UK Branch ukarany grzywną w wysokości ponad 4,5 miliona dolarów przez FCA za powtarzające się naruszenia wymagań pojawił się jako pierwszy w Coinpedia Fintech News
CB Payments Limited, część Coinbase Group, została ukarana grzywną w wysokości nieco ponad 3,5 miliona funtów brytyjskich (4,5 miliona dolarów) przez Financial Conduct Authority za „wielokrotne naruszanie wymogu, który uniemożliwiał firmie oferowanie usług klientom wysokiego ryzyka”.
Oddział Coinbase w Wielkiej Brytanii narusza umowę z FCA
W październiku 2020 r. brytyjski oddział Coinbase, CBPL, zgodził się na dobrowolne porozumienie z FCA, które ograniczyło CBPL przyjmowanie nowych klientów zidentyfikowanych przez organ regulacyjny jako „wysokiego ryzyka”, a także uniemożliwiło firmie świadczenie usług tym osobom. Porozumienie miało na celu ograniczenie ryzyka prania pieniędzy, zachowanie integralności rynku oraz zapobieganie potencjalnie nielegalnym działaniom na platformie CBPL.
Mimo to FCA znalazła CBPL na pokładzie i obsłużyła 13 416 „klientów wysokiego ryzyka”. „Około 31 procent tych klientów wpłaciło około 24,9 miliona dolarów. Środki te zostały wykorzystane do wypłat i wykonania wielu transakcji kryptoaktywami za pośrednictwem innych podmiotów Coinbase Group, o łącznej wartości około 226 milionów dolarów”, stwierdził regulator.
Ciągłe naruszenia CBPL
Therese Chambers, dyrektor wykonawczy ds. egzekwowania prawa i nadzoru rynkowego w FCA, powiedziała: „Ryzyko prania pieniędzy związane z kryptowalutami jest oczywiste i firmy muszą traktować je poważnie. Firmy takie jak CBPL, które umożliwiają handel kryptowalutami, muszą mieć silne kontrole przestępstw finansowych. Kontrole CBPL miały znaczące słabości, a FCA to powiedziała, dlatego wymagania były potrzebne. CBPL jednak wielokrotnie łamało te wymagania”.
„Zwiększyło to ryzyko, że przestępcy mogliby wykorzystać CBPL do prania pieniędzy pochodzących z przestępstw. Nie będziemy tolerować takiej pobłażliwości, która zagraża integralności naszych rynków” – podkreślił regulator.
Podziękowanie Coinbase
Coinbase uznała ustalenia FCA i potwierdziła swoje zaangażowanie w przestrzeganie przepisów. „CBPL nadal aktywnie ulepsza swoje systemy kontroli, aby spełniać wymogi regulacyjne. FCA uznała również współpracę CBPL w swoim dochodzeniu” – stwierdziła giełda, według raportu CNBC.
CBPL wyjaśniło, że „nieumyślnie przyjęło” niektórych klientów wysokiego ryzyka w okresie od 30 października 2020 r. do 1 października 2023 r., co stanowiło zaledwie 0,34% wszystkich nowych zarejestrowanych klientów.
Ta wiadomość miała natychmiastowy wpływ na akcje giełdy kryptowalut. Akcje COIN spadły o 1,94% do 240,31 USD podczas sesji przedsesyjnej w USA w czwartek 25 lipca.