Inwestowanie w kryptowaluty staje się coraz popularniejszym sposobem na dywersyfikację portfela i potencjalne czerpanie znaczących zysków finansowych. Jednak bardzo niestabilny charakter rynku kryptowalut może również narazić inwestorów kryptowalut na znaczne ryzyko finansowe. Aby poruszać się po tym ryzykownym terenie i chronić swoje inwestycje, inwestorzy kryptowalut muszą przyjąć skuteczne strategie zarządzania ryzykiem.
Ten artykuł poprowadzi Cię przez 7 najlepszych strategii (a także dodatkowe wskazówki) dotyczące zarządzania ryzykiem w portfelu kryptowalut, pomagając inwestorom być na bieżąco, kontrolować ryzyko, chronić swoje inwestycje w kryptowaluty i wykorzystywać możliwości na tym ekscytującym i dynamicznym rynku .
Strategie zarządzania ryzykiem portfela kryptowalut
(Proszę nie inwestować w Memecoin)
Skuteczne zarządzanie ryzykiem ma kluczowe znaczenie w przypadku portfeli kryptowalut, biorąc pod uwagę dużą zmienność aktywów kryptograficznych. W przeciwieństwie do walut fiducjarnych, kryptowaluty nie podlegają nadzorowi regulacyjnemu, są podatne na ataki hakerskie i mogą podlegać ostrym wahaniom cen ze względu na nastroje rynkowe i spekulacje.
Wdrażając skuteczne strategie zarządzania ryzykiem kryptowalut, możesz zminimalizować straty, zoptymalizować zwroty i utrzymać dobrze zrównoważony portfel, który jest zgodny z Twoimi celami finansowymi i tolerancją ryzyka.
Teraz, gdy wiemy, dlaczego zarządzanie ryzykiem w handlu kryptowalutami jest kluczowe, omówmy faktyczne strategie!
1. Dywersyfikacja
Dywersyfikacja to strategia zarządzania ryzykiem, która polega na rozkładaniu inwestycji na różne kryptowaluty, sektory i technologie blockchain. Dywersyfikacja portfela inwestycyjnego na różne aktywa kryptograficzne pozwala ograniczyć ryzyko inwestycji w pojedynczy składnik aktywów, który może doświadczyć nagłego spadku wartości z powodu nieprzewidzianych okoliczności.
Dywersyfikacja portfela może również pomóc w uchwyceniu potencjalnych zysków z różnych branż i bazowych klas aktywów. Rozkładając inwestycje na wiele monet o różnych przypadkach użycia, segmentach rynku i postępie technologicznym, inwestorzy kryptowalut mogą skorzystać z potencjału wzrostu różnych sektorów rynku kryptowalut.
Niektóre sposoby dywersyfikacji portfela inwestycyjnego obejmują dywersyfikację opartą na ryzyku (RBD), dywersyfikację sektorową (SFD), dywersyfikację tematyczną (TD), dywersyfikację opartą na kapitalizacji rynkowej (MCBD), dywersyfikację opartą na horyzoncie czasowym (THBD). itp.
W portfelu RBD mogą znajdować się takie monety jak:
Bitcoin (niskie ryzyko, niska zmienność, wysoka płynność)
Ethereum (wyższe ryzyko, zwiększona zmienność, wysoka płynność)
Binance Coin (średnie ryzyko, umiarkowana zmienność i płynność)
Chainlink (wyższe ryzyko, zwiększona zmienność, niższa płynność)
Uniswap (wyższe ryzyko, zwiększona zmienność, umiarkowana płynność)
USD Coin (niskie ryzyko, wysoka płynność, stabilna)
Solana (wyższe ryzyko, duża zmienność, umiarkowana płynność).
Oto jak może wyglądać portfel SFD:
Sektor DeFi (finanse zdecentralizowane): Aave (AAVE), Compound (COMP) i Maker (MKR)
Sektor NFT (token niezmienny): Enjin Coin (ENJ), Flow (FLOW) i Chiliz (CHZ)
Sektor gier: Theta Token (THETA), Axie Infinity (AXS) i Decentraland (MANA)
Sektor infrastruktury: Polkadot (DOT), Cardano (ADA) i Chainlink (LINK).
Oto kilka przykładów portfeli TD:
Motyw zdecentralizowanych finansów (DeFi): Ethereum (ETH), Uniswap (UNI), Aave (AAVE), Compound (COMP)
Motyw prywatności i anonimowości: Monero (XMR), Zcash (ZEC), Dash (DASH), Pirate Chain (ARRR)
Motyw energooszczędny: Chia (XCH), Cardano (ADA), Ethereum (ETH), Solana (SOL).
Tematyka gier i NFT: Axie Infinity (AXS), Enjin Coin (ENJ), Decentraland (MANA), The Sandbox (SAND)
Motyw Internetu rzeczy (IoT): IOTA (MIOTA), VeChain (VET), Waltonchain (WTC), Hel (HNT)
Motyw Web 3.0: Polkadot (DOT), Chainlink (LINK), Filecoin (FIL), Arweave (AR), The Graph (GRT).
Poniżej opisano niektóre przykłady portfela kryptowalut opartego na kapitalizacji rynkowej:
Kryptowaluty o dużej kapitalizacji: Są to najmniej zmienne i najbardziej ugruntowane monety o kapitalizacji rynkowej przekraczającej 10 miliardów dolarów, takie jak Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH) i Binance Coin (BNB).
Kryptowaluty średniej kapitalizacji: Są to zazwyczaj nowsze kryptowaluty, które zyskują na popularności i przyjęciu, a kapitalizacja rynkowa wynosi od 1 do 10 miliardów dolarów. Przykładami są Polkadot (DOT), Chainlink (LINK), Solana (SOL) itp.
Kryptowaluty o małej kapitalizacji: Są to najbardziej zmienne kryptowaluty i zazwyczaj są to nowsze, nieprzetestowane projekty o kapitalizacji rynkowej poniżej 1 miliarda dolarów.
Przyjrzyjmy się kilku przykładom zdywersyfikowanego portfela opartego na horyzoncie czasowym:
Krótkoterminowe (1–6 miesięcy): Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), Binance Coin (BNB), Polkadot (DOT) i Solana (SOL). Inwestowanie w te aktywa zapewnia wysokie zyski w krótkim okresie, ale wiąże się również ze zwiększonym ryzykiem.
Średnioterminowy (6-12 miesięcy): Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), Cardano (ADA), Chainlink (LINK) i Uniswap (UNI). Portfel ten jest mniej zmienny i zapewnia możliwości wzrostu.
Długoterminowe (ponad 12 miesięcy): Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), Polkadot (DOT), Chainlink (LINK) i Cardano (ADA). Monety te mają silne zespoły programistów i solidne przypadki użycia i oczekuje się, że ich wartość będzie rosła w dłuższej perspektywie.
Rodzaje kryptowalut, które należy wziąć pod uwagę przy dywersyfikacji, przedstawiono poniżej:
Bitcoin to pierwsza i największa na świecie zdecentralizowana waluta cyfrowa. Bitcoin jest niewątpliwie jednym z najpopularniejszych wyborów dotyczących dywersyfikacji portfela kryptowalut.
Altcoiny to kryptowaluty, które nie są Bitcoinami. Ta klasa aktywów została stworzona jako alternatywa dla Bitcoina, mając na celu dywersyfikację rynku kryptowalut. Altcoiny są generalnie bardziej ryzykowne niż Bitcoin, ponieważ często mają mniej ugruntowaną bazę użytkowników i podlegają większej zmienności. Jednakże oferują one również inwestorom o profilu wysokiego ryzyka potencjał wyższych zysków. Altcoiny dzielą się również na monety warstwy 1 i warstwy 2 w oparciu o ich rozwiązania typu blockchain.
Tokeny użytkowe i projekty DeFi: Tokeny użytkowe są zazwyczaj wydawane przez firmy korzystające z technologii blockchain w celu zachęcenia użytkowników do uczestnictwa w sieci. Inwestowanie w tokeny użytkowe może oferować potencjał wysokich zysków, jeśli bazowy produkt lub usługa zyska popularność i przyjęcie. Inwestowanie w projekty DeFi może zapewnić ekspozycję na różne usługi finansowe niedostępne w przypadku tradycyjnych inwestycji za pośrednictwem tradycyjnych instytucji finansowych. Pamiętaj jednak, że projekty DeFi mogą być bardzo złożone i ryzykowne.
NFT to unikalne zasoby cyfrowe przechowywane w łańcuchu bloków, których nie można replikować ani wymieniać na coś innego. Często reprezentują dzieła sztuki, przedmioty kolekcjonerskie i przedmioty w grze. NFT oferują nowy sposób inwestowania w przestrzeń kryptograficzną z potencjałem znacznego wzrostu. Inwestowanie w NFT może jednak mieć charakter wysoce spekulacyjny i zmienny. Wartość transakcji NFT może się zmieniać w zależności od różnych czynników, w tym popularności bazowego zasobu cyfrowego, rzadkości transakcji NFT i ogólnych nastrojów na rynku.
Stablecoiny to kryptowaluty powiązane ze stabilną walutą fiducjarną, taką jak dolar amerykański lub złoto. Zapewniają zabezpieczenie przed zmiennością rynku kryptowalut i mogą być wykorzystywane jako środek płatniczy lub magazyn wartości, ponieważ można je wymienić na jedną lub więcej walut fiducjarnych. Inwestowanie w monety stablecoin zapewnia inwestorom stabilne źródło pasywnego dochodu i zmniejsza zmienność portfela kryptowalut. Jednak inwestowanie w monety typu stablecoin nie oferuje takiego samego potencjału wysokich zysków, jak inne kryptowaluty ze względu na ich stabilną wartość.
Dodatkowo możesz zdywersyfikować swój portfel inwestycyjny, inwestując również na tradycyjnych rynkach finansowych i innych aktywach innych niż kryptowaluty, takich jak nieruchomości, akcje, obligacje itp.
2. Uśrednianie kosztów w dolarach (DCA)
Uśrednianie kosztu dolara to prosta strategia polegająca na inwestowaniu stałej kwoty pieniędzy w regularnych odstępach czasu, niezależnie od warunków rynkowych. Strategia ta ma na celu ograniczenie wpływu zmienności rynku na portfel i pomoc inwestorom w uniknięciu podejmowania emocjonalnych decyzji inwestycyjnych w oparciu o krótkoterminowe wahania rynku.
Załóżmy, że chcesz zainwestować 500 dolarów w BNB w ciągu najbliższych 5 miesięcy, korzystając ze strategii DCA. Decydujesz się inwestować 100 dolarów miesięcznie, niezależnie od ceny BNB. Zobaczmy, jak to się rozegra:
Miesiąc 1
Cena BNB: 200 dolarów
Inwestycja: 100 dolarów
Zakupione BNB: 0,5
Miesiąc 2
Cena BNB: 250 dolarów
Inwestycja: 100 dolarów
Zakupione BNB: 0,4
Miesiąc 3
Cena BNB: 300 dolarów
Inwestycja: 100 dolarów
Zakupione BNB: 0,3333
Miesiąc 4
Cena BNB: 350 dolarów
Inwestycja: 100 dolarów
Zakupione BNB: 0,2857
Miesiąc 5
Cena BNB: 400 dolarów
Inwestycja: 100 dolarów
Zakupione BNB: 0,25
Całkowita inwestycja: 500 dolarów
Łącznie zakupione BNB: 1,769
Stosując strategię DCA, zgromadziłeś 1,769 BNB w ciągu pięciu miesięcy. Średnia cena BNB w tym okresie wyniosła (200 USD + 250 USD + 300 USD + 350 USD + 400 USD) / 5 = 300 USD. Twoja średnia cena zakupu BNB wyniosła 500 USD / 1,769 = 282,55 USD. W tym przykładzie strategia DCA skutkowała niższą średnią ceną zakupu niż ogólna średnia cena w okresie inwestycyjnym.
Ponieważ cena BNB rosła z biegiem czasu, strategia DCA umożliwiła Ci skorzystanie z trendu wzrostowego poprzez obniżenie średniej ceny zakupu w porównaniu ze średnią ceną rynkową. DCA może być użyteczną strategią dla inwestorów chcących inwestować na rynku bez konieczności ograniczania się do czasu. Inwestując regularnie w czasie, inwestorzy mogą skorzystać z odsetek składanych i potencjalnie osiągnąć długoterminowe cele finansowe.
3. Rozmiar pozycji
Wielkość pozycji to technika zarządzania ryzykiem stosowana w celu określenia odpowiedniej wielkości inwestycji lub pozycji w oparciu o ryzyko, jakie inwestor jest skłonny podjąć. Technika ta polega na obliczeniu maksymalnej potencjalnej straty, jaką inwestor może tolerować, i odpowiednim dostosowaniu wielkości swojej inwestycji. Chociaż wielkość pozycji jest często uważana za strategię handlu kryptowalutami, ma ona zastosowanie do innych form inwestowania i zarządzania aktywami.
Na przykład, jeśli inwestor jest skłonny podjąć 5% ryzyka w przypadku pojedynczej transakcji lub pozycji, powinien dostosować wielkość swojej pozycji, aby ograniczyć potencjalne straty. Dzięki temu inwestorzy mogą uniknąć podejmowania nadmiernego ryzyka i potencjalnych strat przekraczających ich możliwości.
W połączeniu z innymi strategiami zarządzania ryzykiem, wielkość pozycji może zwiększyć szanse inwestora na sukces na rynkach, jednocześnie skutecznie zarządzając jego ryzykiem.
4. Przywrócenie równowagi portfela
Rebalansowanie portfela oznacza dostosowywanie składu portfela w celu przywrócenia pierwotnej alokacji aktywów. Zapewnia, że stosunek ryzyka do zysku w portfelu pozostaje spójny z celami inwestora i tolerancją ryzyka.
Ponieważ ceny kryptowalut ulegają znacznym wahaniom, przywrócenie równowagi może pomóc inwestorom utrzymać pożądany poziom ekspozycji na ryzyko, jednocześnie potencjalnie zwiększając ich zwroty. Na przykład, jeśli docelowa alokacja inwestora zakłada posiadanie 50% swojego portfela w Bitcoinie i 50% w Ethereum, ale ze względu na ruchy na rynku jego portfel składa się obecnie z 60% Bitcoina i 40% Ethereum, może on podjąć decyzję o sprzedaży części swoich Bitcoin i kup więcej Ethereum, aby przywrócić swój portfel do docelowej alokacji.
Rebalancing może być przeprowadzany okresowo, np. co miesiąc lub co kwartał, lub może być wywołany konkretnymi zdarzeniami, takimi jak znacząca zmiana wartości konkretnej kryptowaluty lub zmiana celów finansowych inwestora lub tolerancji ryzyka.
5. Zlecenia Stop-Loss
Zlecenie stop-loss to cenne narzędzie umożliwiające inwestorom automatyczną sprzedaż całości lub części swoich aktywów, jeśli cena danego aktywa spadnie poniżej określonego poziomu. Ustawiając zlecenie stop-loss, inwestorzy mogą ograniczyć swoje straty podczas nagłych pogorszeń na rynku i chronić swoje inwestycje przed znaczącymi spadkami.
Na przykład, jeśli inwestor kupi Ethereum za 2000 USD i ustawi zlecenie stop-loss na 1800 USD, jego zasoby Ethereum zostaną automatycznie sprzedane, jeśli cena spadnie do 1800 USD lub poniżej, zapobiegając w ten sposób dalszym stratom na bessie.
Co więcej, alerty cenowe, takie jak alerty cmc, coingecko i binance, mogą również pomóc inwestorom w zarządzaniu inwestycjami w kryptowaluty. Alerty te powiadamiają inwestorów, gdy dana inwestycja w kryptowalutę osiągnie określoną cenę, doświadczy znaczącego ruchu lub gdy duża publikacja prasowa opublikuje najświeższe wiadomości, które mogą mieć wpływ na rynek.
6. Zabezpieczenie
Hedging to technika stosowana w celu zabezpieczenia inwestycji inwestora przed niekorzystnymi wahaniami rynku. Osiąga się to poprzez przyjęcie pozycji, która równoważy ekspozycję na ryzyko pierwotnej inwestycji.
Aby to zilustrować, można zabezpieczyć swoje zasoby Bitcoinów, zajmując krótką pozycję w kontrakcie futures na Bitcoin. W przypadku spadku ceny straty na inwestycji zostaną zrekompensowane zyskami z pozycji krótkiej. Dodatkowym przykładem zabezpieczenia jest użycie monet typu stablecoin, które utrzymują stałą wartość w porównaniu z innymi kryptowalutami, aby zablokować zyski w czasie niestabilności rynku.
Dodatkowe wskazówki dotyczące skutecznego zarządzania ryzykiem
Teraz, gdy omówiliśmy najpopularniejsze strategie zarządzania ryzykiem portfela kryptowalut, czas zagłębić się w dodatkowe wskazówki, które pomogą inwestorom zmaksymalizować zyski z ruchów rynkowych.
Wykonaj należytą staranność
Inwestorzy muszą przeprowadzić dokładne badania przed zainwestowaniem w jakikolwiek projekt kryptowalutowy. Obejmuje to przeprowadzenie własnych badań i analizę zespołu, technologii, przypadków użycia i potencjału rynkowego w celu podjęcia świadomych decyzji.
Na przykład przed inwestycją w nowy projekt DeFi ważne jest zapoznanie się z historią członków zespołu, ocena tokenomiki, ocena bezpieczeństwa i skalowalności technologii, oszacowanie potencjału platformy do zakłócenia istniejącego ekosystemu finansowego, a także ekosystemu DeFi i oszacować jego ogólną wielkość rynku.
Oceń swoją tolerancję na ryzyko
Ocena apetytu na ryzyko przed podjęciem jakichkolwiek decyzji inwestycyjnych jest integralnym aspektem zarządzania portfelem. Weź pod uwagę kluczowe czynniki, takie jak osobisty horyzont inwestycyjny, cele finansowe i okoliczności życiowe.
Konserwatywny inwestor o niskiej tolerancji ryzyka powinien nadać priorytet bardziej stabilnym aktywom cyfrowym, takim jak Bitcoin i Ethereum, i przyjąć bardziej pasywny styl inwestowania. I odwrotnie, agresywny inwestor z tolerancją wysokiego ryzyka może wykorzystywać bardziej ryzykowne możliwości, które mogą potencjalnie przynieść wyższe zyski, takie jak altcoiny o małej kapitalizacji lub nowo uruchomione projekty kryptograficzne.
Bądź na bieżąco
Jeśli planujesz aktywnie zarządzać swoim portfelem kryptowalut, bycie na bieżąco z najnowszymi wiadomościami, wydarzeniami i trendami rynkowymi w przestrzeni kryptowalut będzie wymagało znacznej inwestycji czasu.
Powinieneś regularnie otrzymywać informacje, śledząc wiarygodne i bezstronne serwisy informacyjne, kanały mediów społecznościowych i fora społecznościowe dotyczące rynku kryptowalut i całej Twojej inwestycji.
Inwestuj tylko tyle, ile możesz stracić
Rynki kryptowalut mogą charakteryzować się dużą zmiennością, a inwestowanie w nie zawsze wiąże się z ryzykiem utraty części lub całości inwestycji. Pamiętaj, aby inwestować tylko taką kwotę, na którą możesz sobie pozwolić, aby stracić, bez narażania swojej stabilności finansowej.
Jeśli dopiero zaczynasz inwestować w kryptowaluty, zacznij od niewielkiej kwoty, którą możesz zaryzykować, i stopniowo zwiększaj swoje inwestycje w miarę zdobywania doświadczenia i pewności siebie.
Opracowanie planu wyjścia z wyprzedzeniem jest skuteczną strategią zarządzania portfelem i pomoże zminimalizować straty, jeśli sprawy nie ułożą się na Twoją korzyść. Oznacza to, że określiłeś punkt wejścia, punkt czerpania zysku i punkt wyjścia z pozycji, jeśli okaże się, że jest to zła transakcja.
Zachowaj ostrożność przy dźwigni
Handel lewarowany może zwiększyć Twoje zyski, umożliwiając pożyczenie dodatkowych środków na inwestycje, ale może również zwiększyć Twoje straty. Podczas korzystania z dźwigni finansowej należy zachować ostrożność i w pełni rozumieć związane z tym ryzyko.
Zacznij od niskiego poziomu dźwigni i stopniowo ją zwiększaj, w miarę jak nabierzesz doświadczenia i doświadczenia w tym procesie. Na przykład, jeśli handlujesz na platformie z depozytem zabezpieczającym, zacznij od dźwigni 2x lub 3x, zamiast wskakiwać na wyższy poziom, co może skutkować znacznymi stratami, jeśli rynek poruszy się przeciwko Tobie. Zawsze pamiętaj, że im wyższa dźwignia, tym większe potencjalne ryzyko, dlatego używaj dźwigni ostrożnie i tylko z kapitałem podwyższonego ryzyka, na utratę którego możesz sobie pozwolić.
Wniosek
Inwestowanie w kryptowalutę może być opłacalne, ale wymaga starannego planowania, badań i strategii zarządzania ryzykiem. Wdrażając te wskazówki i techniki, możesz zminimalizować straty, zmaksymalizować zyski i zbudować solidny portfel, który wytrzyma zmienność rynku kryptowalut.
Pamiętaj, aby dywersyfikować swoje inwestycje, oceniać swoją tolerancję na ryzyko, dokładać należytej staranności, być na bieżąco, inwestować tylko tyle, na utratę czego możesz sobie pozwolić i zachować ostrożność w przypadku ryzyka dźwigni finansowej. Strategie te, w połączeniu z cierpliwością i dyscypliną, mogą pomóc Ci poruszać się po zawiłościach rynku kryptowalut i osiągnąć cele inwestycyjne.
Poświęć więc czas na edukację, skup się na swoich długoterminowych celach i zawsze uważnie obserwuj stale rozwijający się krajobraz kryptowalut. Dzięki odpowiedniemu nastawieniu i podejściu możesz zamienić swoje inwestycje w kryptowaluty w udane i satysfakcjonujące przedsięwzięcie.
Zastrzeżenie:
Wszystkie informacje podane w profilu CryptoPM binance Square lub za jego pośrednictwem służą wyłącznie celom informacyjnym i edukacyjnym. Nie stanowią one rekomendacji zawarcia konkretnej transakcji lub strategii inwestycyjnej i nie należy na nich polegać przy podejmowaniu decyzji inwestycyjnych. Wszelkie decyzje inwestycyjne podejmowane przez Ciebie są całkowicie na Twoje własne ryzyko. W żadnym wypadku Cryptopm nie ponosi odpowiedzialności za jakiekolwiek poniesione straty.
#RiskManagement #RiskManagementMastery #cryptopm #strategies
