W wiadomościach ChainCatcher Departament Instytucji Finansowych stanu Waszyngton (DFI) wydał alert konsumencki zgłaszający liczne oszustwa związane z kryptowalutami w WhatsApp i Telegram z udziałem fałszywych „profesorów” obejmujących „firmy udające instytucje szkolnictwa wyższego, takie jak „Business School”, „ Academy” lub „Akademia Bogactwa”, oferująca kursy skupione przede wszystkim na inwestowaniu w kryptowaluty.

Rzekome oszustwo często zaczyna się od umieszczania inwestorów w grupach Whatsapp lub Telegram, często o dowolnych nazwach zawierających modne hasła, takie jak „klub bogactwa”, „elita” i „sztuczna inteligencja”. Grupy były prowadzone przez rzekomych współpracowników firmy, posiadających takie tytuły, jak profesorowie, konsultanci i współpracownicy.

Ponadto spółki te oferują wysokokwotowe pożyczki lub linie kredytowe, które pomagają inwestorom dołączyć do ekskluzywnych „klubów VIP” lub spełnić wymogi kapitałowe dotyczące nowych produktów. Pożyczki są często udzielane nieformalnie za pośrednictwem WhatsApp, a firma udostępnia wprowadzające w błąd zrzuty ekranu kont. Kiedy inwestorzy próbowali spłacić te pożyczki, powiedziano im, że ich konta zostaną zamrożone do czasu zapewnienia finansowania zewnętrznego, i grożono im komunikatami i żądaniami podjęcia kroków prawnych w przypadku niezastosowania się do tych wymogów.