Istnieje wiele sposobów zarabiania na kryptowalutach bez sprzedaży swoich monet. Wyjaśnimy, w jaki sposób możesz czerpać zyski ze swojego krypto poprzez pożyczanie, stakowanie, pozyskiwanie plonów i wykorzystywanie kryptowaluty jako zabezpieczenia pożyczki.
Chociaż te metody nie zapewnią Ci takiej płynności, jaką możesz uzyskać po prostu sprzedając swoje monety, mogą skutkować solidnymi zarobkami przez dłuższy okres czasu i pozwolić Ci skorzystać z potencjalnego wzrostu ceny kryptowalut.
Jak czerpać zyski z kryptowalut bez sprzedaży?
Istnieją cztery główne sposoby czerpania zysków z kryptowalut bez ich sprzedaży:
Pożyczki: Możesz pożyczyć swoją kryptowalutę, aby pasywnie zarabiać odsetki od swoich zasobów.
Stakowanie: Jeśli posiadasz kryptowalutę Proof-of-Stake, możesz ją postawić, aby przyczynić się do bezpieczeństwa sieci i zdobyć nagrody.
Farmacja plonów DeFi: Protokoły zdecentralizowanych finansów (DeFi) oferują wiele sposobów osiągania zysków z kryptowaluty bez jej sprzedaży.
Pożyczki z zabezpieczeniem kryptograficznym: Możesz użyć swojej kryptowaluty jako zabezpieczenia do pożyczenia waluty fiducjarnej lub monet stabilnych.
Przyjrzyjmy się teraz bliżej każdej z tych metod.
Plusy Wady Poziom ryzyka Kredyty
Duża elastyczność w zakresie warunków kredytu
Giełdy zazwyczaj obsługują szeroką gamę kryptowalut do celów pożyczkowych
Pasywny i stosunkowo bezpieczny sposób na zarabianie (jeśli korzystasz z renomowanej giełdy)
Ryzyko kontrahenta (krypto jest przechowywane przez platformę giełdową lub pożyczkową)
Stosunkowo niska wydajność, chyba że pożyczasz monety stablecoin
Niskie stawki
Przyczynia się do bezpieczeństwa sieci kryptowalut
Użytkownicy zachowują kontrolę nad swoimi kluczami prywatnymi
Niektórzy użytkownicy mogą nie czuć się komfortowo z samodzielnym zarządzaniem swoimi kryptowalutami
Uprawa o niskiej wydajności DeFi
Użytkownicy zachowują kontrolę nad swoimi kluczami prywatnymi
Stopy zwrotu mogą być znacznie wyższe w porównaniu ze stakowaniem lub zwykłym pożyczaniem
Błędy w inteligentnych kontraktach mogą prowadzić do strat
Wymaga większej wiedzy od użytkownika
Średnie pożyczki zabezpieczone kryptowalutą
Uzyskaj dostęp do płynności, jednocześnie korzystając z potencjału wzrostu swojej kryptowaluty
Jako zabezpieczenie można wykorzystać szeroką gamę kryptowalut
Ryzyko kontrahenta
Użytkownicy muszą śledzić swoje LTV i inne czynniki
Średni
Pożycz swoje kryptowaluty, aby zarobić odsetki
Wiele giełd kryptowalut (na przykład Binance i KuCoin) oferuje produkty pożyczkowe, dzięki którym możesz zarabiać pasywny dochód z kryptowalut, pożyczając swoje monety.
Produkty pożyczkowe oferowane przez giełdy są stosunkowo bezpiecznym sposobem na zarabianie na kryptowalutach, chociaż nadal możesz ponieść ogólną stratę, jeśli wartość kryptowaluty, którą pożyczasz, spadnie do punktu, w którym zrównoważy to zarobione odsetki, więc daleko.
Zazwyczaj użytkownicy mogą wybierać pomiędzy stałymi i elastycznymi produktami pożyczkowymi. Produkty stałe wymagają od użytkowników zablokowania swojej kryptowaluty na z góry określony czas, a nagrody zostaną przyznane tylko wtedy, gdy użytkownik nie wypłaci swoich monet przed upływem tego okresu.
Tymczasem elastyczne produkty pozwalają użytkownikom wycofać kryptowalutę w dowolnym momencie i zachować nagrody, ale oferują niższe oprocentowanie niż produkty pożyczkowe o stałym oprocentowaniu.
W tym miejscu warto pamiętać, że monety typu stablecoin mają zwykle najwyższe oprocentowanie spośród wszystkich rodzajów aktywów kryptograficznych. Jeśli jednak próbujesz czerpać zyski ze swojego krypto bez jego sprzedaży, nadal możesz pożyczać monety, takie jak Bitcoin i Ethereum, aby uzyskać (niższy) zysk ze swojego krypto.
Pożyczaj swoje monety i zarabiaj odsetki na Binance
Postaw swoje kryptowaluty
Innym sposobem na zarabianie na kryptowalutach bez jej sprzedaży jest stawianie monet. Dotyczy to wyłącznie monet korzystających z mechanizmu konsensusu Proof-of-Stake (PoS), na przykład Ethereum, Solana, Cardano, Toncoin i Polkadot.
Kryptowaluty PoS nie korzystają z wydobycia w celu dodawania nowych bloków do łańcucha bloków. Zamiast tego użytkownicy tymczasowo blokują swoje monety i stają się weryfikatorem. Z każdym nowym blokiem wybierany jest walidator, który dodaje go do łańcucha bloków.
Po dodaniu nowego bloku do blockchaina walidator otrzymuje nagrodę, ale protokoły PoS wdrażają również kary dla walidatorów, którzy zachowują się nieuczciwie (np. próbują uznać nieważną transakcję za ważną). Jeśli okaże się, że walidator działa niezgodnie z zasadami protokołu, część postawionych przez niego monet zostanie mu odebrana.
W zależności od konkretnej kryptowaluty możesz albo uczestniczyć w stakingu bezpośrednio jako walidator, albo przekazać swoje monety istniejącemu walidatorowi. W przykładzie, w którym przekazujesz swoje monety walidatorowi, otrzymasz część zdobytych przez niego nagród za obstawianie.
Stakowanie to stosunkowo bezpieczny sposób zarabiania na posiadanych kryptowalutach, pod warunkiem, że podejmiesz środki ostrożności w celu zabezpieczenia swojego portfela kryptowalut i przeprowadzisz badania na temat walidatorów, zanim przekażesz im swoje monety.
Użyj swojej kryptowaluty, aby uprawiać plony w DeFi
Jeśli byłeś zaangażowany w przestrzeń DeFi (finanse zdecentralizowane), prawdopodobnie zetknąłeś się z terminem „hodowla plonów”.
Yield farming odnosi się do praktyki używania protokołów DeFi do zdobywania nagród w postaci tokenów poprzez zapewnianie płynności, obstawianie lub pożyczanie tokenów. Często doświadczeni rolnicy plonujący łączą wiele protokołów DeFi, aby zmaksymalizować swoje zyski. Yieldfarming zazwyczaj obejmuje bardziej pasywne strategie inwestycyjne niż aktywny handel.
Płynność ma kluczowe znaczenie dla protokołów DeFi. Wysoka płynność pozwala na wydajne transakcje pomiędzy różnymi typami tokenów przy minimalnym wpływie na cenę. Jednak rynek jest już przepełniony licznymi protokołami DeFi konkurującymi o swój udział w płynności.
Aby zwiększyć swoją płynność, w wielu projektach wprowadzono wydobycie płynności. Wiąże się to z koniecznością zapewnienia płynności przez użytkowników określonym pulom. Oprócz standardowych nagród z opłat transakcyjnych generowanych przez pulę płynności, dostawcy płynności otrzymują również tokeny zarządzania protokołem.
Oprócz hodowli plonów, inne sposoby zarabiania na kryptowalutach w DeFi obejmują stakowanie płynów za pośrednictwem protokołów takich jak Lido, a także pożyczanie za pośrednictwem protokołów takich jak Aave i Compound.
Agregatory zysków DeFi, takie jak Yearn Finance i Beefy Finance, automatyzują proces uzyskiwania zysków za pośrednictwem protokołów DeFi i są dobrą opcją do rozważenia, jeśli nie masz dużej wiedzy na temat poszczególnych protokołów DeFi.
Użyj swojej kryptowaluty jako zabezpieczenia pożyczki
Innym sposobem na czerpanie zysków z kryptowalut bez sprzedaży jest wykorzystanie kryptowaluty jako zabezpieczenia do zaciągnięcia pożyczki w walucie fiducjarnej lub stablecoinie.
Daje to natychmiastowy dostęp do płynności, ale pozwala nadal czerpać korzyści z posiadanej kryptowaluty, która potencjalnie rośnie. Oczywiście nie ma czegoś takiego jak darmowy lunch, ponieważ od pożyczki będziesz musiał zapłacić odsetki.
Platformy oferujące pożyczki zabezpieczone kryptowalutami zazwyczaj wymagają nadzabezpieczenia. Oznacza to, że wartość kryptowaluty, którą podajesz jako zabezpieczenie, musi być wyższa niż kwota, którą pożyczasz.
Jedną z zalet nadzabezpieczenia w pożyczkach kryptowalutowych jest to, że pożyczkodawca nie musi przeprowadzać sprawdzania przeszłości ani oceniać Twojej zdolności kredytowej. Ryzyko pożyczkodawcy jest już pokryte wartością kryptowaluty, którą podajesz jako zabezpieczenie.
Kluczową koncepcją w przypadku kredytów zabezpieczonych kryptowalutą jest stosunek kredytu do wartości (LTV). Na przykład, jeśli zaoferujesz Bitcoin o wartości 10 000 USD jako zabezpieczenie pożyczenia USDT o wartości 5000 USD, Twoje LTV wyniesie 50%. Jeśli wartość Bitcoina spadłaby do 7500 dolarów, Twoje LTV wzrosłoby do 66,6%.
Zaciągając pożyczkę kryptowalutową, zazwyczaj będziesz mieć określony LTV likwidacyjny. Aby uniknąć osiągnięcia tego progu, może być wymagana wcześniejsza spłata części pożyczki lub zapewnienie dodatkowego zabezpieczenia. Pożyczki o wyższych wskaźnikach LTV są zwykle oprocentowane ze względu na zwiększone ryzyko dla pożyczkodawcy.
Najważniejsze
Dostępnych jest wiele metod o różnych profilach ryzyka i zysku dla tych, którzy nie chcą sprzedawać swoich kryptowalut, ale nadal chcą na tym zarobić.
Jeśli chcesz dowiedzieć się więcej na temat zarabiania na posiadanych kryptowalutach, zachęcamy do zapoznania się z naszym artykułem przedstawiającym najlepsze metody zarabiania na kryptowalutach.
