Jeśli chodzi o pieniądze, zawsze zdarzają się oszustwa. I to samo dotyczy kryptowalut.

Waluta cyfrowa to forma waluty przechowywanej w portfelu cyfrowym, a jej właściciel może zamienić walutę na gotówkę, przelewając ją na konto bankowe. Kryptowaluta, taka jak bitcoin, różni się od waluty cyfrowej. Do weryfikacji wykorzystuje blockchain i nie przebiega przez instytucje finansowe, dlatego trudniej jest odzyskać siły po kradzieży.

Mimo że kryptowaluty są nowym trendem, złodzieje wykorzystują stare metody kradzieży. Oto niektóre z typowych oszustw związanych z kryptowalutami, na które należy uważać.

1. Schematy inwestycyjne Bitcoin

W przypadku programów inwestycyjnych bitcoinowych oszuści kontaktują się z inwestorami, podając się za doświadczonych „menedżerów inwestycyjnych”. W ramach programu tak zwani menedżerowie inwestycyjni twierdzą, że zarobili miliony na inwestowaniu w kryptowalutę i obiecują swoim ofiarom, że zarobią pieniądze na inwestycjach.

Na początek oszuści żądają opłaty z góry. Następnie zamiast zarabiać pieniądze, złodzieje po prostu kradną opłaty początkowe. Oszuści mogą również zażądać danych osobowych, twierdząc, że służą one do przesyłania lub deponowania środków, a tym samym uzyskania dostępu do kryptowaluty danej osoby.

Inny rodzaj oszustwa inwestycyjnego polega na korzystaniu z fałszywych rekomendacji gwiazd. Oszuści robią prawdziwe zdjęcia i umieszczają je na fałszywych kontach, reklamach lub artykułach, aby sprawiać wrażenie, jakby celebrytka promowała duże zyski finansowe z inwestycji. Źródła tych twierdzeń wydają się być uzasadnione i obejmują renomowane nazwy firm, takie jak ABC lub CBS, z profesjonalnie wyglądającą witryną internetową i logo. Jednak poparcie jest fałszywe.

2. Oszustwa polegające na wyciąganiu dywanów

Oszustwa typu „rug pull” polegają na tym, że oszuści inwestycyjni „pompują” nowy projekt, niezamienny token (NFT) lub monetę w celu uzyskania finansowania. Gdy oszuści zdobędą pieniądze, znikają wraz z nimi. Kodowanie tych inwestycji uniemożliwia ludziom sprzedaż bitcoinów po zakupie, więc inwestorzy pozostają z bezwartościową inwestycją.

Popularną wersją tego oszustwa było oszustwo związane z monetami Squid, którego nazwa wzięła się od popularnej serii „Squid Game” dostępnej na platformie Netflix. Inwestorzy musieli grać, aby zarobić kryptowalutę: ludzie kupowali tokeny do gier online, a później zarabiali więcej, aby wymienić je na inne kryptowaluty. Cena tokena Squid wzrosła z 1 centa do około 90 dolarów za token.

W końcu handel ustał, a pieniądze zniknęły. Wartość tokena osiągnęła wówczas zero, ponieważ ludzie próbowali sprzedać swoje tokeny, ale nie udało im się to. Oszuści zarobili na tych inwestorach około 3 miliony dolarów.

Oszustwa typu „rug pull” są również powszechne w przypadku NFT, które są jedynymi w swoim rodzaju zasobami cyfrowymi.

3. Oszustwa romantyczne

Aplikacje randkowe nie są obce oszustwom związanym z kryptowalutami. Oszustwa te obejmują relacje, zazwyczaj na odległość i wyłącznie w Internecie, podczas których jedna strona potrzebuje czasu na zdobycie zaufania drugiej strony. Z biegiem czasu jedna ze stron zaczyna namawiać drugą do zakupu lub przekazania pieniędzy w jakiejś formie kryptowaluty.

Po zdobyciu pieniędzy oszust randkowy znika. Oszustwa te nazywane są także „oszustwami związanymi z ubojem świń”.

4. Oszustwa typu phishing

Oszustwa typu phishing są obecne już od jakiegoś czasu, ale nadal są popularne. Oszuści wysyłają e-maile zawierające złośliwe linki do fałszywej witryny internetowej w celu zebrania danych osobowych, takich jak informacje o kluczu do portfela kryptowalut.

W przeciwieństwie do haseł użytkownicy otrzymują tylko jeden unikalny klucz prywatny do portfeli cyfrowych. Jeśli jednak klucz prywatny zostanie skradziony, zmiana tego klucza będzie kłopotliwa. Każdy klucz jest unikalny dla portfela; więc aby zaktualizować ten klucz, osoba musi utworzyć nowy portfel.

Aby uniknąć oszustw typu phishing, nigdy nie wprowadzaj bezpiecznych informacji z łącza e-mail. Zawsze przechodź bezpośrednio do witryny, niezależnie od tego, jak wiarygodna jest dana witryna lub łącze.

5. Schematy Ponziego

Programy Ponzi płacą starszym inwestorom wpływami od nowych. Aby pozyskać nowych inwestorów, oszuści kryptowalutowi zwabią nowych inwestorów bitcoinem. To schemat, który działa w kółko, ponieważ nie ma w nim legalnych inwestycji; chodzi o dotarcie do nowych inwestorów w zamian za pieniądze.

Główną przynętą schematu Ponzi jest obietnica ogromnych zysków przy niewielkim ryzyku. Inwestycje te zawsze wiążą się z ryzykiem i nie gwarantują zwrotu.

6. Fałszywe giełdy kryptowalut

Oszuści mogą zwabić inwestorów obietnicami świetnej wymiany kryptowalut – a może nawet dodatkowych bitcoinów. Ale w rzeczywistości nie ma żadnej wymiany i inwestor nie wie, że to fałszywka, dopóki nie straci depozytu.

Trzymaj się znanych rynków wymiany kryptowalut, takich jak Coinbase, Crypto.com i Cash App, aby uniknąć nieznanej wymiany. Przed wprowadzeniem jakichkolwiek danych osobowych przeprowadź badania i sprawdź witryny branżowe, aby uzyskać szczegółowe informacje na temat reputacji i legalności giełdy.