W maju 2024 roku Alexey Pertsev, jeden z założycieli i głównych programistów Tornado Cash oraz 31-letni obywatel Rosji, został skazany w Holandii na 5 lat i 4 miesiące więzienia za wypranie 2,2 miliarda dolarów na platformie miksera kryptowalut .
Wcześniej Biuro Kontroli Aktywów Zagranicznych (OFAC) Departamentu Skarbu USA ogłosiło, że Tornado Cash zostanie umieszczone na liście sankcyjnej, zarzucając mu pomaganie hakerom i przestępcom w praniu pieniędzy, w tym pranie funduszy prowadzone przez powiązaną z Koreą Północną organizację hakerską Lazarus Grupa. Amerykańskim użytkownikom Tornado Cash zabrania się korzystania z platformy, a amerykańskim firmom i projektom blockchain nie wolno handlować ani wchodzić w interakcje z Tornado Cash. Departament Sprawiedliwości Stanów Zjednoczonych i inne agencje regulacyjne (DOJ) wniosły akt oskarżenia przeciwko założycielom Tornado Cash, Romanowi Stormowi i Romanowi Semenovowi, oskarżając ich o spiskowanie w celu prania pieniędzy, naruszenie sankcji i prowadzenie nielicencjonowanej firmy zajmującej się przekazami pieniężnymi podczas działalności Tornado Cash. Obu mężczyznom grozi co najmniej 20 lat więzienia. Storm został aresztowany w zeszłym roku, a proces odbędzie się we wrześniu tego roku. Semenow nie został jeszcze aresztowany. Wynik werdyktu Pertsewa prawdopodobnie zadecyduje o wyniku przyszłych procesów dwóch założycieli Tornado Cash.
Nie tylko Holandia i Stany Zjednoczone przyjęły niepożądane podejście do Tornado Cash i nawet podjęły przeciwko niemu działania prawne.
W Niemczech 20 sierpnia 2022 roku niemiecki Federalny Urząd Nadzoru Finansowego (BaFin) wszczął śledztwo w sprawie Tornado Cash, uznając, że nie przestrzega ono przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy, i wydał ostrzeżenie oraz karę pieniężną.
Francja 5 września 2022 r. Francuska Krajowa Komisja ds. Informacji i Wolności (CNIL) dokonała przeglądu polityki prywatności Tornado Cash i uznała, że nie zapewnia ona skutecznej ochrony prywatności użytkowników, i nałożyła na nią sankcje.
W Japonii 15 września 2022 r. Japońska Agencja Usług Finansowych (FSA) dokonała przeglądu Tornado Cash, uznając, że może on zostać wykorzystany do nielegalnych działań, i wystosowała do niego pismo ostrzegawcze, wzywając do udoskonalenia środków przeciwdziałających praniu pieniędzy.
Korea Południowa 1 października 2022 r. Południowokoreańska Komisja Usług Finansowych (FSC) umieściła Tornado Cash na czarnej liście, zakazując obywatelom Korei Południowej korzystania z usługi i badając możliwe działania związane z praniem pieniędzy.
W Kanadzie 20 października 2022 r. Kanadyjskie Centrum Analiz Transakcji i Raportów Finansowych (FINTRAC) przeprowadziło dochodzenie w sprawie Tornado Cash, stwierdzając, że istnieje ryzyko prania pieniędzy i zalecając wzmocnienie nadzoru.
W Australii 1 listopada 2022 r. Australijskie Centrum Raportów i Analiz Transakcyjnych (AUSTRAC) monitorowało Tornado Cash i ostrzegało, że może on zostać wykorzystany przez przestępców do prania pieniędzy.
Dlaczego projekt blockchain jest zakazany w wielu krajach jeden po drugim. Czy jest to utrata prywatności czy utrata technologii? W tym artykule prawnik Liu Honglin z kancelarii prawnej Mankiw zabiera przyjaciół z kręgu walutowego do surfowania po Internecie?
Co to jest mikser Tornado Cash?
Tornado Cash to zdecentralizowana usługa mieszania walut oparta na Ethereum. Łączy depozyty użytkowników za pomocą inteligentnych kontraktów, a następnie je dystrybuuje, dzięki czemu źródło środków jest niewykrywalne. Tornado Cash zostało stworzone 6 sierpnia 2019 roku przez dwóch programistów, Romana Semenova i Romana Storma, aby poprawić prywatność transakcji Ethereum i umożliwić użytkownikom „wysyłanie kryptowaluty Ethereum ze 100% anonimowością”. Do głównych członków zespołu należy Alexey Pertsev, który ma szerokie doświadczenie w zakresie ochrony prywatności i zdecentralizowanej technologii.
Od uruchomienia projektu Tornado Cash stale ulepsza i ulepsza, uruchamia wiele wersji, obsługuje różne kryptowaluty i stopniowo rozwija się w dobrze znane narzędzie ochrony prywatności w społeczności kryptowalut. W szczytowym okresie w lipcu 2021 r. był to kontrakt Tornado Cash Pool Contract posiada ponad 700 milionów dolarów w ETH.
Mówiąc najprościej, logika działania Tornado Cash polega na połączeniu wpłat i wypłat dużej liczby użytkowników. Po tym, jak deponent zdeponuje Token w Tornado, musi przedstawić dowód ZK, aby udowodnić, że tego dokonał. depozytu, a następnie użyj nowego adresu do wypłaty pieniędzy. Odetnij korelację między adresem wpłaty i wypłaty.
Aby w przypadku Tornado Cash wpłaty i wypłaty wyglądały jednorodnie, środki zdeponowane pod adresem depozytowym puli Tornado Cash i środki wypłacone pod adresem wypłaty puli Tornado Cash pozostają spójne. Na przykład 100 deponentów i 100 deponentów określona pula. Każda osoba dokonująca wypłaty wpłaca i wypłaca tę samą kwotę. Nie da się ocenić korelacji na podstawie kwoty wpłat i wypłat, odcinając w ten sposób ślady transferów środków.
Patrząc na etapy demontażu, ogólna sytuacja wygląda następująco:
Depozyty użytkowników. Użytkownik wpłaca eter (ETH) do inteligentnej umowy Tornado Cash i generuje tajną notatkę.
Proces mieszania. Inteligentne kontrakty łączą depozyty wielu użytkowników, tworząc pulę.
Wypłacić środki. Użytkownicy korzystają z banknotów w celu wypłaty środków, a wypłacone środki nie są bezpośrednio powiązane z adresem depozytu.
Tornado Cash jest jak skarbonka. 10 osób wpłaca do niej jednocześnie 100 juanów i otrzymuje zaświadczenie o wpłacie. Następnie 10 osób korzysta z certyfikatu, aby jednocześnie wypłacić 100 juanów ze skarbonki, ponieważ same pieniądze nie są zarejestrowany, nie możemy być precyzyjni, osoba wpłacająca pieniądze i osoba wypłacająca pieniądze są spokrewnieni z tą samą osobą. I to jest główny powód, dla którego rządy i agencje regulacyjne na całym świecie mają trudności.
Część nadzorcza, mocny cios
Oczywiście nie tylko Tornado Cash powoduje bóle głowy rządów i agencji regulacyjnych, ale także wiele podobnych mikserów walutowych, takich jak CoinJoin, usługi miksowania, portfel Wasabi itp. Krąg walutowy wciąż wprowadza innowacje, a agencje regulacyjne mają ciągłe bóle głowy.
Senat USA przyjął nowelizację ustawy National Defense Authorization Act na rok budżetowy 2024 (FY24NDAA) z łącznym budżetem w wysokości 886 miliardów dolarów na 2024 rok. Jednym z zapisów jest wzmocnienie nadzoru nad instytucjami finansowymi zajmującymi się transakcjami kryptowalutowymi i rozprawienie się z kryptowalutami Miksery mają na celu „zwiększenie anonimowości” kryptowalut. Nowelizację poparli prawodawcy, tacy jak Demokratka Elizabeth Warren i Republikanin Roger Marshall, którzy są znanymi krytykami kryptowalut. W odpowiedzi Bill Hughes, prawnik dewelopera infrastruktury Web3 ConsenSys, nazwał to „jedną z najważniejszych dotychczas akcji Kongresu związanych z aktywami kryptograficznymi”.
Dlaczego organy regulacyjne przywiązują tak dużą wagę do mikserów walutowych i nadal je zwalczają? Istnieje kilka głównych powodów:
Kwestie przeciwdziałania praniu pieniędzy. Tornado Cash jest powszechnie wykorzystywany do prania pieniędzy ze względu na swoją anonimowość. Przykładowo w akcie oskarżenia wydanym przez holenderski organ sądowy wskazano, że Alexey Pertsev, twórca usługi mieszania kryptowalut Tornado Cash, został oskarżony o udział w praniu pieniędzy na łączną kwotę aż do 1,2 miliarda dolarów amerykańskich. W akcie oskarżenia wymieniono 36 transakcji podejrzanych o pranie pieniędzy na platformie Tornado Cash, w tym jedną dotyczącą 175 ETH. Uważa się, że fundusze są powiązane z włamaniem do Ronin Bridge, które miało miejsce 23 marca 2022 r.: Most sidechain Axie Infinity Ronin stracił około 625 milionów dolarów w wyniku włamania. W ramach jednego z największych jak dotąd ataków na kryptowaluty przestępcy wyprali pieniądze za pośrednictwem Tornado Cash.
Finansowanie terroryzmu. Anonimowość Tornado Cash była również wykorzystywana przez organizacje terrorystyczne do tajnych operacji finansowych. Organy ścigania obawiają się, że ta anonimowa metoda transakcji ułatwi terrorystom uzyskanie funduszy bez wykrycia. Na przykład w 2021 r. istniały dowody na to, że niektóre organizacje terrorystyczne zebrały duże kwoty środków za pośrednictwem usług mieszania kryptowalut.
Unikaj sankcji. Niektóre kraje lub osoby korzystają z Tornado Cash w celu obejścia międzynarodowych sankcji i przesyłania środków w drodze anonimowych transakcji w kryptowalutach. Na przykład północnokoreańska grupa hakerska Lazarus Group jest oskarżona o przenoszenie środków uzyskanych w wyniku cyberataków za pośrednictwem Tornado Cash w celu uniknięcia międzynarodowych sankcji.
Graczy w kręgu walutowym łączy miłość i nienawiść.
W przeciwieństwie do agencji rządowych, gracze kryptograficzni lubią miksery, ponieważ zaspokajają one chęć ochrony prywatności i potrzebę bezpieczeństwa finansowego części użytkowników.
Tornado Cash i podobne miksery zapewniają użytkownikom zaawansowane funkcje ochrony prywatności. W przypadku niektórych zamożnych graczy w branży kryptowalut korzystanie z miksera monet może uniknąć bycia celem ataków hakerów lub szantażu ze względu na publiczne rejestry transakcji. Jednocześnie niektórzy aktywiści lub dziennikarze w ramach represyjnych reżimów muszą korzystać z wrzutników monet, aby chronić źródło i cel swoich funduszy przed wykryciem przez rząd lub inne organizacje. Dlatego też, gdy twórcy Tornado Cash stanęli w obliczu oskarżeń, pojawili się ludzie na ten temat utworzono fundusz obronny, a prominentne osobistości publicznie opowiedziały się po jego stronie. Na przykład były sygnalista NSA Edward Snowden publicznie wsparł fundusz prawny broniący deweloperów Tornado Cash Romana Storma i Aleksieja Percewa, który zebrał ponad 350 000 dolarów.
Oczywiście wszystko ma dwie strony, a ci, którzy chcą ukryć swoją tożsamość i ślady, nie zawsze są dobrymi ludźmi.
Najbardziej typowy scenariusz dotyczy spraw związanych z kradzieżą wirtualnej waluty. Znajomi często znajdują prawnika Mankiwa, ponieważ skradziono im wirtualną walutę. Po naszej analizie na łańcuchu, jeśli okaże się, że złodziej korzystał z miksera walut, będzie mu smutno jego serce. „To koniec”. Gdy kryptowaluta zostanie skradziona i zmieszana w mikserze, śledzenie i odzyskanie skradzionych aktywów staje się niezwykle trudne. Na przykład podczas incydentu związanego z włamaniem do mostu Ronin Bridge osoba atakująca przemieszała skradzione środki za pośrednictwem Tornado Cash, przez co śledzenie przepływu środków było prawie niemożliwe, co ostatecznie doprowadziło do nieodwracalnych strat.
Oprócz ryzyka utraty aktywów, z punktu widzenia zgodności z prawem, największym ryzykiem dla użytkowników mikserów walut jest to, że korzystanie z Tornado Cash i innych mikserów walut może naruszać przepisy dotyczące przeciwdziałania praniu pieniędzy i środki zaradcze w niektórych krajach , ponieważ organy regulacyjne skupiają się na Tornado Cash i innych mikserach, po nałożeniu sankcji lub zamknięciu środki użytkowników mogą zostać zamrożone lub niemożliwe do odzyskania. Na przykład sankcje OFAC uniemożliwiły wielu użytkownikom Tornado Cash wycofanie środków, powodując znaczne straty.
Dlatego też gracze indywidualni, przed skorzystaniem z jakichkolwiek usług mieszania walut, powinni poznać i przestrzegać praw i przepisów kraju, w którym się znajdują, aby uniknąć ryzyka prawnego wynikającego z korzystania z mikserów walutowych. Jednocześnie zaleca się ostrożny wybór renomowanej i bezpiecznej usługi mieszania walut oraz unikanie korzystania z usług, które zostały usankcjonowane lub kontrowersyjne. Zaleca się również, aby nie inwestować wszystkich środków w jedną usługę mieszania walut. Aby zmniejszyć ryzyko, dywersyfikacji można dokonać różnymi kanałami. Po wykryciu jakichkolwiek zagrożeń lub problemów należy podjąć natychmiastowe działania.
W kwietniu 2023 r. Departament Skarbu USA opublikował raport oceniający nielegalną działalność finansową w DeFi. Raport ten ujawnił potencjalne ryzyko związane z usługami DeFi i dostarczył dogłębną analizę sposobu, w jaki nielegalni podmioty wykorzystują te usługi do prowadzenia działalności przestępczej. Trzy miesiące później czterech amerykańskich senatorów zaproponowało „Ustawę o wzmocnieniu i egzekwowaniu bezpieczeństwa narodowego krypto-aktywów”, która miała również na celu wzmocnienie nadzoru w obszarach KYC, AML i DeFi.
„Ustawa o wzmocnieniu i egzekwowaniu bezpieczeństwa narodowego aktywów kryptograficznych” zapewnia nowe ramy nadzoru nad DeFi. Wymaga nadzoru nad DeFi tak samo, jak nadzór nad innymi instytucjami kryptowalutowymi, i wymaga, aby każda „osoba”, która może kontrolować projekt, była odpowiedzialna. dla projektu. W projekcie ustawy może być wzmianka, że jeśli żadna konkretna osoba nie może kontrolować usługi DeFi, to za projekt powinien odpowiadać każdy inwestor, który zainwestuje w projekt więcej niż 250 000 dolarów.
W przypadku twórców technologii mikserów walutowych, chociaż zdecentralizowane usługi technologiczne są neutralne, Twoja firma i Ty nadal masz kraje w prawdziwym świecie. Dlatego zaleca się upewnienie się, że usługi mieszania walut są dostępne przed rozpoczęciem powiązanej działalności platforma jest zgodna z przepisami prawa i regulacjami obowiązującymi w kraju i regionie, w którym się znajduje, a środki bezpieczeństwa platformy zostały wzmocnione, aby zapobiegać atakom hakerów i kradzieży funduszy, zapewnić bezpieczeństwo funduszy użytkowników i uniknąć stania się celem legalnych ataków.
Przypomina prawnik Mankiw
Tornado Cash jest preferowany przez wielu użytkowników kryptowalut ze względu na jego silną anonimowość i funkcje ochrony prywatności. Jednak to właśnie ta anonimowość sprawia, że jest on celem organów ścigania. Dzisiaj, gdy liczba przestępstw związanych z zaufaniem stała się trzema najczęstszymi przestępstwami w Chinach, jako użytkownicy kryptowalut i twórcy technologii, korzystając z wygody, jaką zapewnia technologia, powinniśmy zawsze zachować czujność i przestrzegać przepisów i regulacji. zasady ciemnego lasu kręgu walutowego, zawsze warto zachować większą ostrożność.