Z niedawnego raportu wynika, że ​​większość jurysdykcji na całym świecie jedynie częściowo zastosowała się do zaleceń Grupy Specjalnej ds. Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy (FATF) w zakresie regulacji aktywów wirtualnych.

Jak wynika z raportu opublikowanego 13 lipca, osiągnięto pewien postęp, ale niewystarczający. Konieczne są dalsze wysiłki, aby w pełni zastosować się do zaleceń FATF i ustanowić spójną globalną strategię dotyczącą regulacji aktywów wirtualnych.

Według badania:

• 58% jurysdykcji wprowadziło różne poziomy regulacji dla dostawców usług dotyczących aktywów wirtualnych (VASP)

• Tylko 42% w pełni wdrożyło „zasadę podróżowania” FATF, która nakazuje wymianę informacji o klientach pomiędzy VASP. 

FATF stwierdził, że nadal występują znaczące braki w obszarach takich jak nadzór i monitorowanie VASP.

Kto się stosuje?

Jurysdykcje o najwyższym poziomie zgodności zazwyczaj posiadają ugruntowane sektory finansowe i solidne ramy przeciwdziałania praniu pieniędzy.

Kraje rozwijające się stoją jednak przed większymi wyzwaniami w zakresie wdrażania.

W raporcie podkreślono kluczową rolę ciągłej współpracy międzynarodowej i wymiany informacji w celu usunięcia tych braków oraz utrzymania bezpieczeństwa i odporności ekosystemu aktywów wirtualnych, biorąc pod uwagę stale rosnące zagrożenie przestępczością finansową.

Ponadto w raporcie podkreślono, że pomimo pewnego postępu konieczne są dodatkowe wysiłki, aby w pełni wdrożyć wytyczne FATF i osiągnąć globalnie skoordynowane podejście do regulacji aktywów wirtualnych.

Może Cię również zainteresować: Czy regulacje dotyczące kryptowalut zmienią się po odejściu szefa kryptografii SEC?

Przepisy kryptograficzne w USA i Wielkiej Brytanii kontrastują

W miarę ewolucji globalnego rynku kryptowalut organy regulacyjne w Stanach Zjednoczonych i Wielkiej Brytanii przyjęły rozbieżne podejścia, aby zapewnić zgodność branży.

W USA krajobraz regulacyjny charakteryzuje się mozaiką zasad, a różne agencje federalne zapewniają jurysdykcję nad różnymi aspektami sektora kryptograficznego. 

Komisja Papierów Wartościowych i Giełd (SEC) przyjęła asertywne stanowisko, klasyfikując wiele kryptowalut jako papiery wartościowe i aktywnie ścigając firmy nieprzestrzegające przepisów. Tymczasem Komisja ds. Handlu Kontraktami Terminowymi na Towary (CFTC) zdecydowała się na bardziej liberalne podejście „nie szkodzić”, zezwalające na handel kryptowalutowymi instrumentami pochodnymi.

Sprawę dodatkowo komplikuje fakt, że poszczególne stany USA nałożyły własne wymagania licencyjne i regulacyjne na firmy zajmujące się kryptowalutami, przyczyniając się do fragmentacji środowiska zgodności.

10 stycznia amerykańska Komisja Papierów Wartościowych i Giełd (SEC) wydała znaczące oświadczenie, przyznając niektórym bitcoinom taki sam status jak produktom będącym przedmiotem obrotu giełdowego (ETP). To przełomowe zatwierdzenie uznało rzeczywistą wartość kryptowalut, torując drogę do integracji większej liczby zasobów cyfrowych z tradycyjną gospodarką. Ponadto podkreśliło zaangażowanie SEC w poprawę regulacji branży kryptograficznej, co ma mieć wpływ na amerykańskie ramy regulacyjne i zgodności w przyszłości.

Podczas gdy Stany Zjednoczone przyjęły bardziej rygorystyczne stanowisko w sprawie przepisów dotyczących kryptowalut, Wielka Brytania przyjęła model bardziej oparty na współpracy w swoich wysiłkach na rzecz zapewnienia zgodności branży.

W Wielkiej Brytanii kluczowa strategia regulacyjna obejmuje wdrożenie „zasady podróżowania” przez Urząd Nadzoru Finansowego (FCA). Zasada ta jest zgodna z globalnymi standardami przeciwdziałania praniu pieniędzy określonymi przez FATF, wymagającymi od firm zajmujących się kryptowalutami udostępniania informacji o klientach podczas transferu środków.

Wdrożenie przepisów dotyczących podróżowania w Wielkiej Brytanii ma kluczowe znaczenie dla zwalczania przestępstw finansowych, takich jak pranie pieniędzy w przestrzeni kryptograficznej. Dostosowanie przepisów do standardów międzynarodowych zapewni bezpieczniejsze środowisko transakcji kryptowalutowych.

Co więcej, inicjatywy takie jak wysiłki Banku Anglii dotyczące ram monet stabilnych jeszcze bardziej podkreślają zaangażowanie Wielkiej Brytanii w integrację kryptowalut z szerszym systemem finansowym.

Przyjmując oparte na współpracy podejście regulacyjne, Wielka Brytania stara się zyskać pozycję wiodącego światowego centrum innowacji w zakresie kryptowalut i technologii blockchain.

Ponieważ zarówno Stany Zjednoczone, jak i Wielka Brytania poruszają się po dojrzewającym rynku kryptowalut, muszą zrównoważyć wspieranie innowacji z zarządzaniem potencjalnym ryzykiem.

Może Cię również zainteresować: Izba ponownie rozpatrzy ustawę o regulacjach kryptograficznych zawetowaną przez Bidena