Cóż, kryptoprzestępcy nie są jedynymi ludźmi, którzy próbują ukryć swoje nielegalne przepływy funduszy w łańcuchach bloków. Chainalytic, firma analityczna, zasugerowała, że ​​tradycyjni pranie pieniędzy spoza branży kryptograficznej mogą również przekazywać swoje nielegalne środki w łańcuchu.

Przeczytaj także: Wysoki Trybunał w Abudży planuje wydanie wyroku w sprawie uchylania się od płacenia podatków przez Binance na 11 października

Najnowszy raport Chainalytic na temat prania pieniędzy w kryptowalutach, opublikowany w tym tygodniu, pokazuje kwitnącą przestrzeń transferów pieniężnych w ramach łańcucha, które niekoniecznie są nielegalne, ale wykazują cechy transakcji, które wzbudziłyby największe podejrzenia ze strony instytucji finansowych.

Krypto staje się rajem dla osób zajmujących się praniem pieniędzy

Tradycyjne osoby zajmujące się praniem pieniędzy zaczynają wykorzystywać sieci kryptograficzne do budowania „infrastruktury prania pieniędzy na dużą skalę” w celu czyszczenia gotówki, która nie pochodzi z kryptowalut. Pranie pieniędzy to proces ukrywania pochodzenia pieniędzy uzyskanych w wyniku działań przestępczych, tak aby można było je wykorzystać bez zwracania uwagi na ich nielegalne źródło. 

Często pieniądze uzyskane z działalności przestępczej, takiej jak handel narkotykami lub finansowanie terroryzmu, wydają się legalne. Pranie pieniędzy zazwyczaj obejmuje trzy etapy: umiejscowienie, nakładanie warstw i integrację. Lokowanie to pierwszy etap, w którym nielegalne pieniądze przedostają się do systemu finansowego. 

Nakładanie warstw polega na przepuszczaniu pieniędzy przez sekwencję transakcji finansowych w celu ukrycia ich pochodzenia. Wreszcie integracja to działanie polegające na zwróceniu pieniędzy gospodarce, jednocześnie sprawiając wrażenie, że pochodzą one z legalnego źródła.

Chainalytic zyskała popularność w wykrywaniu oszustw, kradzieży i ataków związanych z oprogramowaniem typu ransomware typu blockchain. Według dyrektora generalnego firmy większość śledczych w łańcuchu nie będzie zaskoczona, że ​​tego typu działalność od lat jest potencjalnym źródłem problemów.

Źródło: Analiza łańcuchowa

Lipcowe badanie jest pierwszą próbą Chainalytica wykazania, jak powszechny jest ten trend w całym łańcuchu bloków. Firma odkryła, że ​​zamówienia były większe niż znana baza nielegalnych transakcji.

Kiedy Chainalytic przeanalizował wszystkie przelewy przesłane na giełdy w 2024 r., odkrył zalew transakcji o wartości nieco poniżej 10 000 dolarów, od których obowiązują dalsze ograniczenia oparte na zasadzie „znaj swojego klienta”.

Nasi śledczy biorą pod uwagę wiele rzeczy, ustalając, czy coś jest podejrzane, a to byłaby jedna rzecz – ale zdecydowanie niewystarczająca […]. Próbujemy posunąć do przodu dyskusję na temat tego, jak w kryptografii myślimy o technikach zgodności, aby odzwierciedlić to, co został opracowany w bankowości tradycyjnej.

Kim Grauera 

Należy pamiętać, że tylko dlatego, że transakcja kryptograficzna na giełdę jest o 1 dolara niższa niż próg 10 000 dolarów, nie oznacza, że ​​jest ona nielegalna. Jednakże banki i firmy świadczące usługi pieniężne w tradycyjnym sektorze finansowym od dawna stosują podobne algorytmy do wykrywania nielegalnych działań.