Według Bloomberga prawie 100 miliardów dolarów nielegalnych funduszy zostało rozdystrybuowanych przez podejrzane portfele cyfrowe w całym świecie kryptowalut. Raport Chainalytic pokazuje, że nieuczciwi aktorzy coraz częściej korzystają ze stablecoinów, które obecnie stanowią większość nielegalnych transakcji w kryptowalutach. Ponad połowa wszystkich wątpliwych przepływów trafia na scentralizowane giełdy.
Globalni urzędnicy zaostrzają regulacje dotyczące monet stabilnych i platform aktywów cyfrowych, aby ograniczyć wykorzystanie kryptowalut w działalności przestępczej, takiej jak pranie pieniędzy i finansowanie terroryzmu. Jednak przestępcy wciąż szukają sposobów na obejście tych przepisów. Stablecoiny, których celem jest zazwyczaj utrzymanie stałej wartości 1 dolara zabezpieczonej rezerwami gotówki i obligacji, a także scentralizowane giełdy, to główne filary rynku aktywów cyfrowych.
Według Chainalytic nielegalne fundusze ze źródeł takich jak rynki Darknet, oszustwa, oprogramowanie ransomware i złośliwe oprogramowanie są skoncentrowane na pięciu scentralizowanych giełdach. Do prania pieniędzy przestępcy wykorzystują również zdecentralizowane usługi finansowe, witryny hazardowe, miksery kryptowalut i mosty oparte na technologii blockchain. Wysoka płynność scentralizowanych giełd, łatwość konwersji kryptowaluty na fiducjarną oraz integracje z tradycyjnymi usługami finansowymi, które pomagają łączyć nielegalne fundusze z legalną działalnością, czynią je atrakcyjnymi dla nielegalnych podmiotów.
Jednakże ilość podejrzanych środków wpływających na giełdy maleje, prawdopodobnie ze względu na zwiększenie kontroli platform w odpowiedzi na bardziej rygorystyczne przepisy. Liczba ta spadła do około 780 milionów dolarów miesięcznie z poprzedniego szczytu wynoszącego prawie 2 miliardy dolarów. Liczba pośrednich portfeli cyfrowych, wykorzystywanych przez przestępców do przekazywania środków w celu ukrycia ich pochodzenia, rośnie szybciej na giełdach przestrzegających zasady „znaj swojego klienta”. Jest to prawdopodobnie próba uniknięcia wykrycia nielegalnej działalności.
Całkowita wartość rynkowa monet typu stablecoin gwałtownie wzrosła do ponad 160 miliardów dolarów z około 29 miliardów dolarów na początku 2021 r. Chociaż są one wykorzystywane głównie przez spekulantów kryptowalut do parkowania środków między transakcjami, można ich również używać do płatności i przekazów pieniężnych, co wskazuje na zwiększoną wzajemną interakcję pomiędzy aktywami cyfrowymi a finansami głównego nurtu. Pomimo ryzyka zamrożenia ich przez władze, przestępcy w dalszym ciągu korzystają ze stablecoinów. Ponieważ kryptowaluty stają się bardziej zintegrowanymi aktywami finansowymi, w celu identyfikacji nielegalnych schematów stosuje się techniki wykrywania, takie jak analiza behawioralna.