Służba dochodzeniowa w sprawie przestępstw finansowych (FNTT) ogłosiła, że ​​na Payeera nałożono dwuczęściową grzywnę za naruszenie międzynarodowych sankcji (8,23 mln euro) i przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy (1,06 mln euro). W raporcie wskazano, że dochodzenia rozpoczęły się w 2023 r. i wykazały, że Payeer zezwalał na transakcje w rublach za pośrednictwem rosyjskich banków objętych sankcjami Unii Europejskiej. 

Przeczytaj także: Jack Dorsey przeznacza 21 milionów dolarów na Bitcoin i open source 

Według raportu litewskiej agencji Payeer nie ujawnił tożsamości swoich klientów, aby mieć pewność, że usługi nie są oferowane osobom, instytucjom lub krajom objętym sankcjami. FNTT stwierdziło, że należy zamknąć dotknięte rachunki, zbyć środki i zawiesić powiązane z nimi zasoby gospodarcze. 

Payeer działał nieuczciwie przez prawie 2 lata 

Dochodzenie FNTT wykazało, że nielegalna działalność Payeera trwała ponad 18 miesięcy. Agencja ujawniła, że ​​Payeer pozyskał w tym okresie około 213 000 klientów, a przychody firmy osiągnęły ponad 164 mln euro. 

Litwa nałożyła rekordową karę w wysokości 9,3 mln euro na giełdę kryptowalut Payeer za naruszenie sankcji nałożonych na Rosję. Umożliwiło Rosjanom przesyłanie pieniędzy do rosyjskich banków objętych sankcjami i odwrotnie.https://t.co/4M92NyVpNE

— Stanimir Dobrev (@delfoo) 10 lipca 2024 r

Według raportu Financial Crime Investigation Service kontrola i analiza informacji Payeera została przeprowadzona w 2023 r. Agencja ujawniła, że ​​zarejestrowany na Litwie Payeer „UAB” rozpoczął działalność w 2023 r. po tym, jak jego poprzednik zarejestrowany w Estonii, Payeer, miał Cofnięto licencję VASP. 

Po ocenie zebranych materiałów przez Komisję ds. wdrażania sankcji międzynarodowych FNTT odkryła, że ​​Payeer UAB przejął platformę kryptograficzną Payeer.com. W raporcie stwierdzono, że platforma umożliwia rosyjskim klientom dokonywanie transakcji w rublach za pośrednictwem rosyjskich banków objętych sankcjami UE.

Powołując się na raport, FNTT stwierdziło: „Na Litwie firma została prawdopodobnie utworzona w celu kontynuowania działalności Payeer, która jest niezgodna z sankcjami międzynarodowymi”.

Naruszenia Payeer wykraczały poza wymogi „formalne” – FNTT

Zdaniem FNTT Payeer naruszył „nie tylko formalne, ale także istotne wymogi prawa i przepisów”. Z raportu agencji wynika, że ​​Payeer „celowo” nie sprawdził i nie określił tożsamości swoich klientów, aby chronić własne przychody.

Służba dochodzeniowa w sprawie przestępstw finansowych potwierdziła, że ​​transakcje przeprowadzane za pośrednictwem rosyjskich banków objętych sankcjami nigdy nie zostały zakończone oraz że Payeer nie współpracował ani nie wyjaśnił swoich działań, co skutkowało grzywną w wysokości 8,236 mln euro.

Agencja dodała, że ​​nieujawnienie przez Payeer transakcji klientów o wartości równej lub przekraczającej 15 tys. euro FNTT stanowi naruszenie przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy. FNTT stwierdziło, że ocena charakteru i zakresu tego naruszenia uzasadniała nałożenie grzywny w wysokości 1,06 mln euro. W raporcie uznano, że „jest to jak dotąd rekordowa kara nałożona przez FNTT za naruszenie sankcji międzynarodowych”.

Agencja wskazała, że ​​uchybienia Payeer zostały odnotowane w jej wewnętrznej polityce i procedurach kontrolnych związanych z weryfikacją i identyfikacją jej klientów i beneficjentów. Niemniej jednak Służba Dochodzeniowa w sprawie Przestępczości Finansowej zapewniła, że ​​Payeer nadal może odwołać się od decyzji.