Goldman Sachs ma wprowadzić w 2024 roku trzy projekty tokenizacyjne, koncentrując się na klientach instytucjonalnych i dywersyfikacji aktywów. Inicjatywy te wykorzystają prywatne łańcuchy bloków w celu zapewnienia zgodności i przyspieszenia transakcji, co wyróżni Goldman Sachs na tle konkurencji.
Tradycyjni giganci finansowi coraz częściej wkraczają w przestrzeń blockchain wraz ze wzrostem zainteresowania klientów aktywami cyfrowymi. Goldman Sachs podąża za tym trendem, odpowiadając na rosnące zapotrzebowanie na tokenizację aktywów, zwłaszcza aktywów świata rzeczywistego (RWA). Dyrektor ds. aktywów cyfrowych w Goldman Sachs, Mathew McDermott, podkreślił cel banku, jakim jest tworzenie rynków dla aktywów tokenizowanych, zwiększanie szybkości transakcji i dywersyfikacja rodzajów zabezpieczeń.
McDermott stwierdził, że początkowe projekty będą skierowane na rynek amerykański, ze szczególnym uwzględnieniem amerykańskiego kompleksu funduszy i europejskiej emisji długu. Projekty te będą wykorzystywać prywatne łańcuchy bloków w celu zapewnienia zgodności z przepisami. Posunięcie to łączy Goldman Sachs z innymi tradycyjnymi graczami finansowymi, takimi jak BlackRock, Franklin Templeton i Fidelity, którzy wkroczyli w przestrzeń kryptowalut z produktami takimi jak fundusze ETF Bitcoin.
W przeciwieństwie do swoich rywali, Goldman Sachs skoncentruje się na publicznych blockchainach i skupi się na określonej niszy, w tym na klientach detalicznych. Celem banku jest wykorzystanie rosnącej płynności rynku, napędzanej wprowadzeniem w USA funduszy ETF Bitcoin i Ethereum.
W technologie tokenizacji inwestują także inne duże instytucje finansowe, takie jak JPMorgan i Citi. McDermott zauważył, że zatwierdzenie funduszy ETF Bitcoin zapewniło większą płynność na rynku, przyciągając fundusze emerytalne, firmy ubezpieczeniowe i inwestorów instytucjonalnych. Firmy konsultingowe, takie jak McKinsey, przewidują, że do roku 2030 rynek RWA stanie się branżą wartą wiele bilionów dolarów.
Zatwierdzenie w styczniu spotowych funduszy ETF BTC uczyniło tokenizację RWA jednym z najbardziej optymistycznych trendów w 2024 roku. Rozwój ten może przekształcić rynki kapitałowe i pobudzić innowacje, wzbudzając duże zainteresowanie liderów branży. Projekty takie jak zdecentralizowany ETF (DETF) i inne inicjatywy związane z kryptowalutami od lat pracują nad tokenizacją i rozwojem RWA.
Tokenizacja RWA polega na konwersji aktywów materialnych, takich jak obligacje, nieruchomości i dług, na tokeny cyfrowe w sieciach blockchain. Koncepcja ta zyskała uwagę głównego nurtu, docierając nawet do Kongresu. Tokenizowany amerykański skarb państwa BlackRock, BUIDL, stał się niedawno największym tokenizowanym funduszem na rynku, co podkreśla rosnący potencjał tokenizowanych aktywów.
Koncentracja Goldman Sachs na tokenizacji jest zgodna z szerszymi trendami branżowymi i rosnącym zainteresowaniem aktywami cyfrowymi. Wykorzystując prywatne blockchainy w celu zapewnienia zgodności i ukierunkowania na rynek amerykański, bank dąży do zaspokojenia zmieniających się potrzeb swoich klientów i zdobycia przewagi konkurencyjnej.
Projekty tokenizacyjne Goldman Sachs mają na celu wykorzystanie rosnącego zainteresowania aktywami cyfrowymi i RWA. Inicjatywy te poprawią szybkość transakcji, zdywersyfikują aktywa i stworzą nowe rynki dla tokenizowanych aktywów, pozycjonując Goldman Sachs jako lidera finansów cyfrowych. W miarę ewolucji branży skupienie się banku na zgodności i publicznych blockchainach będzie miało kluczowe znaczenie dla jego sukcesu na konkurencyjnym rynku kryptowalut.