Cypr przybywa po kryptowaluty. Instytut Biegłych Księgowych (ICPAC) wydał „ostrzeżenie o finansowaniu terroryzmu”, aby walczyć z wykorzystaniem kryptowalut do finansowania terroryzmu.
Podobno od dłuższego czasu niepokoiło to regulatora. W piśmie stwierdził, że chce rozpocząć monitorowanie wszystkich rodzajów transakcji i jeszcze bardziej zaostrzyć środki KYC. ICPAC dodał, że:
„Finansowanie terroryzmu stanowi obecnie rosnące zagrożenie i może odbywać się przy wykorzystaniu zarówno środków legalnych, jak i nielegalnych. Podstawowym narzędziem ograniczania ryzyka finansowania terroryzmu jest monitorowanie transakcji.”
Podkreślali, że ilość pieniędzy w transakcjach nie ma tak naprawdę znaczenia. ICPAC stwierdziła, że istnieje pięć głównych sposobów transferu środków, które są zwykle wykorzystywane do finansowania terroryzmu.
Za pośrednictwem instytucji finansowych, instytucji pieniądza elektronicznego (EMI), instytucji płatniczych, platform finansowania społecznościowego i kryptowalut. Każdy z nich niesie ze sobą takie samo ryzyko jak pozostałe.
Na przykład terroryści czasami korzystają z kont bankowych zarejestrowanych pod przykrywką organizacji charytatywnych lub podmiotów niepowiązanych w celu transferu środków. Często korzystają również z kont w instytucjach bankowych spoza UE, co niezwykle utrudnia śledzenie.
Źródło: ICPAC
ICPAC prosi ich o zadawanie ważnych pytań, takich jak: „Czy konto jest zarejestrowane pod nazwą organizacji charytatywnej/NPO?” oraz „Czy datki otrzymane od darczyńców znajdują się w tym samym kraju co organizacja non-profit?”
Kolejną kwestią jest profil geograficzny transferów. Fundusze wysyłane lub otrzymywane z niektórych obszarów w pobliżu znanych grup terrorystycznych powinny automatycznie stanowić poważny sygnał ostrzegawczy.
Organ regulacyjny uważa, że terroryści wykorzystują aktywa kryptograficzne do anonimowych transgranicznych transferów peer-to-peer dzięki wygodzie blockchain. Otrzymują również kryptowaluty poprzez finansowanie społecznościowe lub organizacje charytatywne w formie darowizn.
ICPAC stwierdziło, że profesjonaliści muszą zacząć korzystać ze specjalistycznych narzędzi do badania blockchain, aby monitorować podejrzane portfele, monitorować je i prawidłowo je przeglądać. Chce, aby aktywowali kontrolę portfela we wszystkich dostępnych narzędziach do kontroli i cały czas z nich korzystali.
Reportaż Jai Hamida