Napisał: Aiying Ai Ying

Niedawno Komisja Papierów Wartościowych Kolumbii Brytyjskiej (BCSC) zbadała platformę Latoken obsługiwaną przez Liquitrade Ltd. i stwierdziła, że ​​działała ona nielegalnie w Kolumbii Brytyjskiej bez rejestracji. Użytkownicy w rzeczywistości nie handlowali prawdziwymi aktywami kryptograficznymi, ale handlowali kontraktami dotyczącymi tych aktywów. Incydent ten nie tylko ujawnił nieprawidłowości na rynku, ale także podkreślił znaczenie regulacji aktywów kryptograficznych.

1. Przegląd wydarzeń

Liquitrade Ltd. świadczyła użytkownikom usługi handlu kryptowalutami za pośrednictwem platformy Latoken, ale dochodzenie BCSC wykazało, że użytkownicy w rzeczywistości nie kupowali i nie sprzedawali kryptoaktywów, lecz zamiast tego handlowali prawami umownymi do tych aktywów. Te prawa umowne uznano za instrumenty pochodne, a Liquitrade nie została zarejestrowana w BCSC, co spowodowało uznanie jej działalności za nielegalną. BCSC stwierdziło, że Liquitrade nie uczestniczyła w całym dochodzeniu zgodnie z wymogami i może spotkać się z przyszłymi sankcjami, w tym karami finansowymi i nakazami wykluczenia z rynku.

Od marca 2024 r. Kanada zakazała czterech giełd kryptowalut, w tym Catalyx, KuCoin, Poloniex i xt.com. Z drugiej strony w regionie może działać 15 giełd kryptowalut, w tym Bitbuy, Coinbase i Fidelity.

Nadchodzące sankcje wobec LiquiTrade mogą obejmować zarówno grzywny, jak i zakaz świadczenia usług.

Źródło: bcsc.bc.ca

Złożenie harmonogramu nakładania sankcji na LiquiTrade. Z dokumentów sądowych wynika, że ​​sankcje wobec LiquiTrade zostaną zakończone do 14 sierpnia. Podczas gdy Kanada rozprawia się z niezarejestrowanymi giełdami kryptowalut, Aiying zaobserwowała, że ​​licencjonowane platformy handlowe w dalszym ciągu prosperują.

2. Kanadyjskie ramy regulacyjne dotyczące aktywów kryptograficznych

Aiying krótko podsumował kanadyjską politykę regulacyjną dotyczącą kryptowalut dla wszystkich – za regulacje dotyczące aktywów kryptograficznych w Kanadzie odpowiadają głównie Kanadyjscy Administratorzy Papierów Wartościowych (CSA) oraz Kanadyjskie Centrum Analiz Transakcji i Raportów Finansowych (FINTRAC).

1. Główne agencje regulacyjne:

CSA (kanadyjscy administratorzy papierów wartościowych):

  • Obowiązki: CSA jest odpowiedzialna za rejestrację i regulację wszystkich firm świadczących usługi w zakresie handlu kryptowalutami, powiernictwa, doradztwa lub zarządzania w celu zapewnienia zgodności z kanadyjską ustawą o papierach wartościowych. CSA opracowało szereg dokumentów politycznych i wytycznych, które mają pomóc firmom zrozumieć i przestrzegać odpowiednich przepisów. Na przykład ramy regulacyjne opublikowane przez CSA w 2021 r. wyraźnie stwierdzają, że platformy handlu aktywami kryptograficznymi muszą zarejestrować się w CSA przed rozpoczęciem działalności.

  • System licencjonowania: CSA nie wydaje licencji bezpośrednio, ale wymaga od platform handlu kryptowalutami rejestracji i przestrzegania odpowiednich przepisów. Niezarejestrowanym przedsiębiorstwom grożą surowe kary, w tym wysokie grzywny i zakazy targowania się.

FINTRAC (Centrum Analiz Transakcji Finansowych i Raportów w Kanadzie):

  • Obowiązki: FINTRAC jest odpowiedzialny za przeciwdziałanie praniu pieniędzy i zwalczanie finansowania terroryzmu (AML/CFT), wymagając od przedsiębiorstw wdrożenia rygorystycznych procedur weryfikacji tożsamości klienta (KYC) i regularnego zgłaszania podejrzanych transakcji.

  • Regulacje AML/CFT: W 2019 roku FINTRAC zaktualizował odpowiednie przepisy ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu, dodatkowo wzmacniając nadzór nad platformami handlu kryptowalutami, wymagając od nich rejestracji w FINTRAC i składania raportów o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy.

2. Kluczowe przepisy i wymagania

Wymagania rejestracyjne i licencyjne:

  • Wszyscy dostawcy usług związanych z kryptowalutami muszą zarejestrować się i przestrzegać kanadyjskiej ustawy o papierach wartościowych. Projekt ustawy przewiduje, że firmom świadczącym usługi finansowe bez rejestracji grożą surowe kary, w tym wysokie kary pieniężne i zakazy targowania się.

Przeciwdziałanie praniu pieniędzy i zwalczaniu finansowania terroryzmu (AML/CFT):

  • FINTRAC wymaga od firm przeprowadzania KYC i zgłaszania podejrzanych transakcji.

  • Zaktualizowana w 2019 r. ustawa o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu stanowi, że platformy handlu kryptowalutami muszą zarejestrować się w FINTRAC i regularnie składać raporty dotyczące przeciwdziałania praniu pieniędzy.

Ochrona inwestorów:

  • CSA chroni inwestorów poprzez edukację i ostrzeżenia o ryzyku oraz regularnie publikuje listy platform wysokiego ryzyka.

  • Oficjalna strona internetowa CSA zawiera listę wszystkich niezarejestrowanych platform handlu kryptowalutami wysokiego ryzyka, aby przypomnieć inwestorom o konieczności ostrożnego inwestowania.

3. Zgodność i kary

Wymagania dotyczące zgodności:

  • Przed świadczeniem usług związanych z aktywami kryptograficznymi firmy muszą zarejestrować się w CSA i FINTRAC i przestrzegać odpowiednich przepisów AML/CFT.

  • Firmy muszą ustanowić solidny system zgodności, obejmujący regularne szkolenia pracowników, wdrażanie rygorystycznych procedur KYC i utrzymywanie komunikacji z organami regulacyjnymi.

Kary za naruszenie:

  • W przypadku niezarejestrowanych przedsiębiorstw CSA i FINTRAC mogą nałożyć surowe kary, w tym grzywny, nakazy wykluczenia z rynku i odpowiedzialność karną.

  • Na przykład spółka Liquitrade Ltd. została objęta dochodzeniem przez BCSC w związku z obsługą platformy Latoken bez rejestracji i może spotkać się z sankcjami, w tym wysokimi karami finansowymi i nakazami zakazu handlu.

Aiying Aiying stwierdziła, że ​​Kanada ustanowiła stosunkowo kompletne ramy nadzoru nad aktywami kryptograficznymi, które opierają się głównie na kanadyjskiej ustawie o papierach wartościowych oraz ustawie o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu, przy czym za nadzór odpowiadają CSA i FINTRAC. Chociaż obecne polityki przyniosły niezwykłe rezultaty w zakresie ochrony inwestorów i utrzymania przejrzystości rynku, nadal wymagają one ciągłej aktualizacji i udoskonalania, aby reagować na pojawiające się zagrożenia i zmiany rynkowe.