TLDR
Central Bank of Nigeria (CBN) zarzuca Binance wykonywanie nieautoryzowanych usług bankowych i przeliczanie walut w Nigerii.
Urzędnik CBN zeznał, że Binance ułatwiało transakcje peer-to-peer z udziałem nairy nigeryjskiej bez odpowiednich licencji.
Binance i jej kierownictwo są oskarżeni o spisek mający na celu ukrycie pochodzenia 35,4 miliona dolarów rzekomych nielegalnych wpływów finansowych.
Tigran Gambaryan, dyrektor Binance, pozostaje w areszcie w Nigerii na podstawie sprzecznych doniesień na temat jego stanu zdrowia.
Władze nigeryjskie twierdzą, że z Gambaryanem „wszystko w porządku”, natomiast jego rodzina twierdzi, że w areszcie „niezwykle cierpi”.
Giełda kryptowalut Binance stoi przed poważnymi wyzwaniami prawnymi w Nigerii, ponieważ bank centralny tego kraju zarzuca nieautoryzowane usługi bankowe i przeliczanie walut. Trwająca sprawa rzuciła światło na złożone relacje między platformami kryptowalut a tradycyjnymi regulacjami finansowymi na rynkach wschodzących.
W zeznaniach przed Federalnym Wysokim Trybunałem Nigerii w Abudży Olubukola Akinwunmi, szef polityki płatniczej i regulacji w Central Bank of Nigeria (CBN), oskarżył Binance o świadczenie usług bankowych bez odpowiedniego zezwolenia. Akinwunmi stwierdził, że transakcje wpłat i wypłat na Binance powinny być zarezerwowane wyłącznie dla banków i autoryzowanych instytucji finansowych.
Rząd Nigerii oskarżył Binance i jej dyrektorów, Tigrana Gambaryana i Nadeema Anjarwallę, o spisek mający na celu ukrycie pochodzenia 35,4 miliona dolarów rzekomych nielegalnych wpływów finansowych.
Sprawa wniesiona przez Komisję ds. Przestępstw Gospodarczych i Finansowych (EFCC) podkreśla rosnącą kontrolę operacji kryptowalutowych w Nigerii.
Według zeznań Akinwunmi, strona internetowa Binance wprowadziła w błąd Nigeryjczyków, aby używali jej platformy do transakcji naira za pośrednictwem łącza gotówkowego.
Platforma promowała bezpłatne wpłaty i wypłaty zryczałtowaną opłatą, czyli działania regulowane przez CBN i zwykle zastrzeżone dla licencjonowanych banków i instytucji finansowych. Akinwunmi twierdziła również, że Binance ułatwiało przeliczanie walut z nairy na dolary amerykańskie bez niezbędnej autoryzacji CBN.
Kluczowym punktem spornym jest proces transakcji typu peer-to-peer (P2P) Binance. Akinwunmi szczegółowo opisał, w jaki sposób użytkownicy mogą przesyłać nairy na swoje konta bankowe i potwierdzać transakcję na platformie, co skłoniło Binance do wypuszczenia kryptowaluty lub waluty fiducjarnej. Argumentował, że ta usługa jest działalnością regulowaną, do wykonywania której Binance nie było upoważnione.
Sprawa stała się jeszcze bardziej skomplikowana ze względu na zatrzymanie dyrektora wykonawczego Binance Tigrana Gambaryana.
Zatrzymany 28 lutego wraz z regionalnym szefem Binance na Afrykę, Nadeemem Anjarwallą, Gambaryan pozostaje w areszcie, podczas gdy Anjarwalla uciekła z kraju. Zatrzymanie wzbudziło obawy o stan zdrowia i leczenie Gambaryana.
Rodzina Gambaryana stwierdziła, że w areszcie „niezwykle cierpi”, powołując się na problemy zdrowotne, w tym drętwienie stopy, ból pleców, podwójne zapalenie płuc i malarię.
Jednakże nigeryjscy funkcjonariusze więzienni odpierają te twierdzenia, twierdząc, że Gambaryan nie ma „poważnych problemów zdrowotnych” i w areszcie czuje się „dobrze”.
Sprzeczne doniesienia na temat stanu zdrowia Gambaryana stały się centralnym punktem toczącej się batalii prawnej. Jego prawnicy poinformowali sąd, że pomimo kilku nakazów sądu urzędnicy więzienia Kuje w Abudży nie udostępnili jeszcze jego dokumentacji medycznej z wizyty w szpitalu, która odbyła się 3 czerwca.
Sprawa przeciwko Binance jest częścią szerszego rozprawienia się z działalnością kryptowalutową w Nigerii. Krajowy doradca ds. bezpieczeństwa narodowego sklasyfikował niedawno handel kryptowalutami jako kwestię bezpieczeństwa narodowego, co doprowadziło do wydania dyrektyw dla start-upów z branży fintech, aby blokowały i zgłaszały konta prowadzące transakcje kryptowalutowe.
W odpowiedzi na kontrolę rządu Binance wyłączył w lutym funkcję peer-to-peer dla nigeryjskich użytkowników. Nigeryjska Komisja Papierów Wartościowych i Giełd wezwała do wprowadzenia środków mających na celu wycofanie nairy z platform P2P w celu ograniczenia manipulacji na rynku i ochrony integralności nigeryjskiego rynku kapitałowego.
Post Binance staje w obliczu wyzwań prawnych w Nigerii w związku z zarzutami dotyczącymi nieautoryzowanych operacji pojawił się jako pierwszy na Blockonomi.