Niedaleko wprowadzenia na rynek cyfrowej waluty banku centralnego Tajwanu (CBDC).
Najważniejsza instytucja finansowa w kraju podkreśliła niedawno, że brakuje jej konkretnego harmonogramu wprowadzenia waluty cyfrowej, podkreślając złożoność tego problemu.
Jednak plany nie są całkowicie wykluczone. Bank planuje przez cały rok prowadzić szeroko zakrojone badania w drodze wysłuchań publicznych i dyskusji, aby poinformować opinię publiczną o przyszłej walucie cyfrowej.
Oświadczenie to zbiega się z ogólnoświatowym trendem, zgodnie z którym coraz większa liczba krajów reprezentujących 98% światowej gospodarki albo bada własne waluty cyfrowe, albo je rozwija.
Jednak różne kraje wyraziły obawy dotyczące potencjalnych konsekwencji zwiększonego nadzoru rządowego związanego z walutami cyfrowymi.
Bank centralny Tajwanu ostrożnie i metodycznie postępuje w kierunku potencjalnego wprowadzenia CBDC, traktując priorytetowo świadomość społeczną i edukację jako istotne prekursory każdego przyszłego uruchomienia.
Może Cię również zainteresować: Izba Reprezentantów Stanów Zjednoczonych zatwierdza ustawę przeciwdziałającą inwigilacji CBDC
CBDC: trendy i zagrożenia
CBDC cieszą się coraz większym zainteresowaniem na całym świecie, a wiele krajów bada lub rozwija swoje inicjatywy w zakresie walut cyfrowych.
Trzy kraje – Bahamy, Jamajka i Nigeria – w pełni uruchomiły swoje CBDC. Dodatkowe 53 kraje są na zaawansowanym etapie planowania, a 46 innych aktywnie bada tę koncepcję.
Motywacje stojące za przyjęciem CBDC różnią się znacznie w zależności od kraju i często skupiają się na takich celach, jak zwiększenie włączenia finansowego, poprawa efektywności płatności i oferowanie opcji suwerennej waluty cyfrowej.
W regionach takich jak Bliski Wschód i Azja Środkowa 19 z 31 krajów bada CBDC, kierując się takimi celami, jak zwiększenie efektywności płatności transgranicznych, szczególnie wśród eksporterów ropy i krajów Rady Współpracy Zatoki Perskiej, takich jak Bahrajn, Arabia Saudyjska i Zjednoczone Emiraty Arabskie.
Jednakże przyjęcie CBDC wymaga dokładnego rozważenia ze względu na potencjalne ryzyko, takie jak panikanie banków, podatność na zagrożenia cybernetyczne i złożone wyzwania regulacyjne obejmujące środki dotyczące prywatności i przeciwdziałania praniu pieniędzy.
Decydenci porównali to ryzyko z przewidywanymi korzyściami, aby określić przydatność CBDC dla ich odpowiednich gospodarek.
Godne uwagi projekty CBDC obejmują cyfrowe tenge w Kazachstanie, które przeszło dwa programy pilotażowe, oraz opracowanie w UE ram prawnych dla cyfrowego euro.
Transgraniczne inicjatywy CBDC, takie jak mBridge, z udziałem banków centralnych z Chin, Tajlandii, Hongkongu i Zjednoczonych Emiratów Arabskich, również przechodzą przez fazy pilotażowe.
Pomimo dynamiki wdrażania CBDC, istniejące rozwiązania w zakresie płatności cyfrowych już przynoszą pewne zamierzone korzyści.
Utrzymują się obawy dotyczące prywatności danych, bezpieczeństwa i niepewnych wskaźników przyjęcia CBDC. Ostatecznie ewolucja systemów monetarnych będzie zależeć od tego, jak banki centralne poradzą sobie w skomplikowanym krajobrazie wdrażania CBDC w nadchodzących latach.
Przeczytaj więcej: Organ regulacyjny Bahamów nałoży na lokalne banki obowiązek zapewnienia dostępu do CBDC