Centralny Bank Nigerii (CBN) nasilił kontrolę giełdy kryptowalut Binance, oskarżając platformę o angażowanie się w nielicencjonowane działania finansowe. Ten rozwój sytuacji dodaje kolejną warstwę złożoności do relacji między kryptowalutami a instytucjami finansowymi w nigeryjskim krajobrazie.
Lokalne media szczegółowo opisują zeznania Olubukoli Akinwunmi, szefa polityki płatności i regulacji w CBN, przed Federalnym Sądem Najwyższym Nigerii. Akinwunmi twierdzi, że Binance ułatwiło transakcje wpłat i wypłat w naira nigeryjskich (NGN) bez odpowiedniej licencji. CBN twierdzi, że takie działania są zarezerwowane dla autoryzowanych banków i instytucji finansowych w kraju.
Sprawa rządu Nigerii przeciwko Binance wykracza poza nieautoryzowane usługi wpłat i wypłat. Oskarżyli Binance i jego dyrektorów, Tigrana Gambaryana i Nadeema Anjarwallę, o spisek związany z przestępstwami finansowymi. Konkretnie, oskarżenie koncentruje się na zaciemnianiu źródła 35,4 mln USD rzekomo powiązanego z nielegalną działalnością w Nigerii.
Podczas postępowania sądowego Akinwunmi, przesłuchiwany przez Ekele Iheanacho, radcę prawnego Economic and Financial Crimes Commission (EFCC), zwrócił uwagę na domniemane wprowadzające w błąd praktyki stosowane przez Binance. Twierdził, że platforma Binance przyciągnęła nigeryjskich użytkowników obietnicą darmowych depozytów w naira i wypłat ryczałtowych. Akinwunmi argumentował, że działania te są ściśle regulowane przez CBN i mogą być podejmowane wyłącznie przez licencjonowane instytucje finansowe.
Oskarżenia są dalej idące, a Akinwunmi twierdzi, że Binance ułatwiło konwersję waluty z NGN na USD. Zgodnie z nigeryjskimi przepisami usługi konwersji walut wymagają autoryzacji CBN, jako kantoru wymiany walut lub licencjonowanego autoryzowanego dealera. Ponadto Akinwunmi wskazał, że Binance ułatwiło te transakcje bez wymagania prawidłowej identyfikacji użytkownika, potencjalnie naruszając przepisy KYC (Know Your Customer).
Przedmiotem dochodzenia CBN jest również system transakcji peer-to-peer (P2P) Binance. Akinwunmi szczegółowo opisał działanie systemu, podkreślając, jak kupujący przesyłają NGN bezpośrednio na konta bankowe sprzedawców. Po potwierdzeniu na platformie kryptowaluta lub waluta fiducjarna jest uwalniana. Akinwunmi twierdzi, że takie transakcje P2P stanowią regulowaną działalność wymagającą autoryzacji, której Binance rzekomo nie posiadała.
Sprawa sądowa trwa
Po zeznaniach Akinwunmiego sąd odroczył rozprawę do 16 lipca, aby umożliwić obronie przeprowadzenie przesłuchania krzyżowego. Sędzia wydał również dyrektywę do Nigeryjskiej Służby Więziennej, żądając przedstawienia raportów medycznych Tigrana Gambaryana.
Ta akcja prawna przeciwko Binance jest częścią szerszego represji wobec działalności kryptowalutowej w Nigerii. Doradca ds. Bezpieczeństwa Narodowego niedawno sklasyfikował handel kryptowalutami jako problem bezpieczeństwa narodowego. Ponadto CBN poinstruował startupy fintech, takie jak Opay, Moniepoint, Paga i Palmpay, aby identyfikowały i zgłaszały konta angażujące się w transakcje kryptowalutowe.
W lutym 2024 r. Binance prewencyjnie wyłączyło swoją funkcję P2P dla użytkowników z Nigerii ze względu na rosnącą kontrolę rządową. Ponadto podczas wirtualnego spotkania z Komitetem Koordynacyjnym Branży Blockchain Nigerii (BICC), Komisja Papierów Wartościowych i Giełd (SEC) opowiedziała się za wycofaniem waluty NGN z platform P2P. Ten proponowany środek ma na celu ograniczenie potencjalnych manipulacji rynkiem i ochronę integralności nigeryjskiego rynku kapitałowego.