Wszyscy uczestnicy obrotu aktywami cyfrowymi mają obowiązek raportowania transferów środków i kryptowalut, a także sprawdzania zgodności z zasadami Know Your Customer (KYC) wszystkich uczestników transakcji kryptowalutowych.
Zgodnie z Zasadami podróży wszyscy dostawcy usług kryptowalut są zobowiązani do gromadzenia i przekazywania informacji o uczestnikach transakcji o wartości powyżej 1000 euro (około 1100 dolarów). Gromadzeniu podlegają dane osobowe nadawcy i odbiorcy. Usługodawcy są zobowiązani do zapewnienia przechowywania tych informacji przez pięć lat.
Zgodnie z przepisami dotyczącymi podróży dostawcy usług wirtualnych, którzy nie zastosują się do tego przepisu, mogą zostać ukarani grzywną w wysokości do 5 mln euro (około 5,4 mln dolarów) i zawieszeniem swojej działalności. Aż do cofnięcia licencji.
Wymóg wynika z przepisów Rozporządzenia w sprawie rynków kryptowalut (MiCAR), które określa procedurę przeprowadzania transakcji dla dostawców usług związanych z kryptowalutami (CASP) zgodnie z przepisami dotyczącymi przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu ( AML/CFT).
Dzień wcześniej dyrektor ds. strategii i polityki na Unię Europejską amerykańskiej firmy Circle Patrick Hansen oraz główny dyrektor strategiczny Circle Dante Disparte przekazali, że w związku z wejściem w życie zasad regulacji rynku kryptowalut Unii Europejskiej (MiCA), organizacje, które nie będą w stanie spełnić nowych wymagań, prawdopodobnie przestaną działać lub stracą znaczny udział w rynku.