Chcąc ulepszyć środki przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML), Europejski Urząd Nadzoru Bankowego (EBA) rozszerzył wytyczne dotyczące zasad podróży, aby objąć dostawców usług kryptograficznych i ich pośredników.

Od 30 grudnia giełdy kryptowalut w UE będą musiały przestrzegać rozporządzenia (UE) 2023/1113, które wymaga od nich zgłaszania informacji na temat transferów funduszy i aktywów kryptograficznych.

Dostawcy usług w zakresie aktywów kryptograficznych (CASP) zgodnie z unijnym rozporządzeniem w sprawie rynków aktywów kryptograficznych (MiCA) będą również podlegać unijnym ramom dotyczącym przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu (AML/CFT).

Dostawcy usług płatniczych (PSP), pośredniczący PSP, CASP i pośredniczący CASP będą mieli dwa miesiące na zadeklarowanie zgodności z nowymi przepisami.

#EBA opublikował właśnie nowe wytyczne dotyczące informacji, które powinny towarzyszyć transferom środków i niektórych aktywów kryptograficznych. 🔗https://t.co/uNykQqOHwb pic.twitter.com/EwA6ZtYm8c

— Urząd Nadzoru Bankowego UE – EBA 🇪🇺 (@EBA_News) 4 lipca 2024 r.

Dostawcy usług kryptograficznych muszą gromadzić informacje o użytkownikach na potrzeby przelewów funduszy lub kryptowalut, identyfikować transakcje związane z usługami i wykrywać powiązane transfery. Będą także musieli zadeklarować swoją politykę dotyczącą multipośrednictwa i transferów transgranicznych.

Może Cię również zainteresować: Parlament Europejski głosuje za wzmocnieniem egzekwowania sankcji, w tym przepisów dotyczących kryptowalut

EUNB zdaje sobie sprawę, że giełdy kryptowalut i dostawcy usług mogą znaleźć się w trudnej sytuacji finansowej, próbując osiągnąć zgodność z wytycznymi UE dotyczącymi przepisów dotyczących podróży. 

Organ nadzoru finansowego zauważył jednak pozytywne strony:

„Ogólnie rzecz biorąc, oczekuje się, że korzyści wynikające z niniejszych wytycznych przewyższą potencjalne koszty i oczekuje się, że niniejsze wytyczne przyczynią się do zwiększenia skuteczności walki z praniem pieniędzy i finansowaniem terroryzmu”.

Giełdy kryptowalut i dostawcy usług podlegający unijnej dyrektywie w sprawie przeciwdziałania praniu pieniędzy (AMLD) lub krajowemu systemowi AML/CFT nadal będą musieli przestrzegać odpowiednich wymogów AML/CFT.

Ponieważ rządy na całym świecie zaostrzają przepisy dotyczące giełd kryptowalut, protokoły kryptograficzne aktywnie pracują nad środkami zapewniającymi zgodność.

W marcu największa na świecie giełda kryptowalut Binance dołączyła do sojuszu Global Travel Rule w celu zwalczania przestępstw finansowych, takich jak pranie pieniędzy i finansowanie terroryzmu.

Przeczytaj więcej: FIU zwiększa zgodność z przepisami AML i CFT dla giełd kryptowalut w Indiach