W dniu 5 lipca Cointelegraph poinformował, że Deep Tide TechFlow News poinformował, że Europejski Urząd Nadzoru Bankowego (EBA) ogłosił, że rozszerzy wytyczne dotyczące zasad podróżowania na dostawców usług szyfrowania i ich pośredników. Od 30 grudnia giełdy kryptowalut działające na terenie Unii Europejskiej (UE) będą podlegać Rozporządzeniu (UE) 2023/1113 (Przewodnik po zasadach podróżowania), które wymaga raportowania informacji o transferach środków i aktywów kryptograficznych.
Zgodnie z definicją MiCAR dostawcy usług w zakresie aktywów kryptograficznych (CASP) będą podlegać unijnemu systemowi przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu (AML/CFT). Po wejściu w życie przepisów dostawcy usług płatniczych (PSP), pośredniczący PSP, CASP i pośredniczący CASP otrzymają dwumiesięczny okres karencji na zadeklarowanie zgodności z nowymi wymogami. Przepisy ogólne obejmują zbieranie informacji o użytkownikach w celu przesyłania środków lub kryptowalut, ustalanie, czy transakcje są powiązane z zakupem usług oraz wykrywanie transferów, które wydają się być powiązane. Ponadto dostawcy usług kryptograficznych i pośrednicy są zobowiązani do zadeklarowania swoich zasad dotyczących wielu pośredników i transferów transgranicznych.
EUNB przyznaje, że przestrzeganie wytycznych UE dotyczących przepisów dotyczących podróżowania narazi giełdy kryptowalut i dostawców usług na presję finansową, ale w dłuższej perspektywie pomoże skuteczniej zwalczać pranie pieniędzy i finansowanie terroryzmu.