Napisał: HAMSTER
Tether, największa na świecie firma emitująca monety stablecoin, niedawno wprowadziła na rynek nową monetę stablecoin o nazwie USD₮, zaprojektowaną w celu zaspokojenia rosnącego zapotrzebowania rynku i wprowadzenia nowej żywotności do ekosystemu DeFi. aUSD₮ to unikalny zasób cyfrowy, który jest nadzabezpieczony Tether Gold (XAUT), co oznacza, że aUSD₮ jest zabezpieczony prawdziwym fizycznym złotem przechowywanym w Szwajcarii.
Czym są Alloy by Tether, Tethered Assets i USD₮?
Niedawno Tether ogłosił uruchomienie nowej platformy Alloy by Tether oraz wprowadzenie nowego rodzaju aktywów cyfrowych – Tethered Assets. Ta klasa aktywów ma na celu śledzenie ceny aktywów referencyjnych poprzez strategie stabilizacji, takie jak nadzabezpieczenie aktywów płynnych i pule płynności na rynku wtórnym. Aktywa na uwięzi mogą akceptować jeden lub wiele rodzajów zabezpieczeń i mogą śledzić cenę większości znanych aktywów, takich jak waluty fiducjarne, towary i inne podobne produkty.
Alloy by Tether to otwarta platforma, która umożliwia tworzenie różnych aktywów na uwięzi z szerszą gamą mechanizmów wsparcia, potencjalnie obejmujących produkty generujące zysk. Technologia ta zapewnia także instytucjom nowoczesne podejście do zarządzania aktywami, zapewniając bezpieczne aktywa cyfrowe zabezpieczone złotem, które można zintegrować z portfelami inwestycyjnymi. Moon Gold NA, S.A. de C.V. i Moon Gold El Salvador, SA de C.V., oba autoryzowane przez CNAD Salwadoru, będą odpowiedzialne za emisję i zarządzanie Alloy by Tether w celu spełnienia różnych segmentów klientów i wymogów regulacyjnych.
Tokeny Alloy by Tether wykorzystują złoto Tether (XAU₮) jako zabezpieczenie i stanowią aktywa na uwięzi. aUSD₮ to pierwszy token Alloy by Tether przeznaczony do śledzenia wartości 1 dolara amerykańskiego. Tether Gold reprezentuje fizyczne złoto przechowywane w Szwajcarii, przy czym każdy token XAU₮ jest powiązany z jedną uncją fizycznego złota i spełnia standardy dobrej dostawy London Bullion Market Association (LBMA). To połączenie ma na celu zapewnienie stabilności i niezawodności złota z funkcjonalnością handlu i wygodą dolara amerykańskiego. aUSD₮ tworzony jest w sieci Ethereum, a całym procesem zarządzają inteligentne kontrakty kompatybilne z Ethereum, zapewniające przejrzystość i bezpieczeństwo. Metoda ta nie tylko łączy fizyczne transakcje w złocie i transakcjach cyfrowych, ale także wykorzystuje wyrocznie cenowe do monitorowania relacji między tokenami a ich wartościami bazowymi w czasie rzeczywistym, co dodatkowo zwiększa stabilność.
Na dzień 30 czerwca wybito ponad 19,04 mln dolarów amerykańskich, a wartość złota zabezpieczającego przekroczyła 417,23 kilogramów.
a Mechanizm bicia dolarów amerykańskich: nadzabezpieczenie i inteligentny kontrakt dotyczący skarbców
Mechanizm bicia aUSD₮ obejmuje następujące aspekty:
Nadmierne zabezpieczenie: Nadmierne zabezpieczenie jest podstawową cechą USD₮. Każdy token aUSD₮ jest zabezpieczony Tether Gold (XAU₮) o wartości większej niż jego wartość nominalna. Nadwyżka XAU₮ działa jak bufor chroniący USD₮ przed wahaniami cen złota. Kiedy użytkownicy wybijają USD₮, muszą zdeponować więcej złota niż wartość USD₮, które chcą wybić jako zabezpieczenie, aby zapewnić stabilność i bezpieczeństwo tokena.
Proces bicia: użytkownicy wybijają odpowiednią kwotę ₮ USD, blokując określoną ilość złota Tether w inteligentnym kontrakcie. Maksymalna ilość banknotów ₮ USD, którą można wybić, określa współczynnik wartości menniczej (MTV), przy czym maksymalny MTV wynosi 75%. Cały proces bicia i zarządzania odbywa się za pośrednictwem inteligentnych kontraktów (Vaults) kompatybilnych z Ethereum, zapewniając przejrzystość i bezpieczeństwo. Minowanie jest możliwe pod warunkiem, że użytkownik przejdzie KYC, a MTV jego CMP nie przekroczy punktu rozliczeniowego.
MTV oblicza się w następujący sposób: MTV = (wybita wartość₮ USD / postawiona wartość XAU₮) * 100 Na przykład, jeśli użytkownik postawił Tether Gold o wartości 10 000 USD i wybił monetę USD₮ o wartości 7500 USD, MTV wyniesie 75%. Jeżeli wskaźnik ten przekroczy 75%, lokalizacji grozi likwidacja.
Mechanizm Vaults: Vaults to inteligentny system kontraktowy do przechowywania zabezpieczeń użytkownika i niewyemitowanych banknotów USD₮, umożliwiający niezależną, niewymagającą pozwolenia weryfikację zabezpieczenia XAU₮ każdego wyemitowanego USD₮. W skarbcach przechowywane są także informacje o CMP użytkowników, a także wskaźniki adresowe, takie jak wybicie USD₮ i oferowane XAU₮, a także MTV pozycji. Tylko adresy, które przeszły weryfikację KYC, mogą wchodzić w interakcję z Vault i generować USD₮. Vaults uzyskuje dane cenowe w czasie rzeczywistym za pośrednictwem wyroczni, monitoruje i oblicza MTV pozycji hipotecznej każdego użytkownika.
Mechanizm Oracle: Mechanizm Oracle zapewnia, że wartość USD₮ jest zawsze powiązana w stosunku 1:1 do dolara amerykańskiego. Oracle uzyskuje w czasie rzeczywistym dane o cenach XAU₮ i USD z wielu zaufanych źródeł i służy do obliczenia aktualnego MTV dla pozycji stakingowej każdego użytkownika, aby zapewnić stabilność i przejrzystość systemu. Mechanizm ten nie tylko utrzymuje wartość USD₮, ale także wykorzystuje wewnętrzną wartość złota, aby zapewnić dodatkową stabilność i bezpieczeństwo.
Mechanizm Likwidacji: Likwidacja następuje, gdy wartość zabezpieczenia spadnie poniżej z góry określonego progu (zwykle ustalanego na 75% wartości zabezpieczenia). Jeżeli pozycja kredytu hipotecznego użytkownika jest bliska punktu likwidacji, upoważniony likwidator może wkroczyć, aby odzyskać XAU₮ użytkownika i zwrócić odpowiednią kwotę USD₮. Mechanizm ten zapewnia integralność systemu i zapobiega niedozabezpieczeniu.
Struktura opłat: Proces wybicia, wykupu i likwidacji USD₮ wiąże się z pewnymi opłatami. Obecnie opłaty za bicie i umorzenie wynoszą 25 punktów bazowych (bps), a opłaty za likwidację wynoszą 75 punktów bazowych. Opłaty te pozwalają na pokrycie kosztów eksploatacji systemu i utrzymanie jego stabilności.
Dzięki temu mechanizmowi USD₮ zapewnia cyfrowy zasób, który łączy w sobie stabilność dolara amerykańskiego i wartość złota, odpowiedni dla różnych potrzeb handlowych i inwestycyjnych.
Szczegółowy proces odlewania:
Depozyt zabezpieczający: Użytkownicy najpierw odwiedzają stronę internetową Alloy by Tether i decydują się na rozpoczęcie bicia. Po lewej stronie ekranu użytkownicy wybierają kwotę Tether Gold (XAU₮) do zaoferowania i decydują, ile USD₮ wybić. (XAU₮ można kupić za pośrednictwem platformy Tether Gold lub na rynku wtórnym)
Ustawianie parametrów: System wyświetli informacje, takie jak zabezpieczenie, kwota wybitego dolara USD₮ i opłaty za bicie, punkt likwidacji, MTV, pasek zdrowia, cena XAU₮ i cena likwidacji.
Przegląd transakcji: wyświetla szczegółowe podsumowanie transakcji, w tym zmiany salda portfela, wpływ CMP i powiązane opłaty.
Potwierdź bicie: użytkownik klika przycisk „Dodaj zabezpieczenie i wybij USD₮”, aby potwierdzić transakcję i przelać XAU₮ z portfela do Vault jako zabezpieczenie, a wybity banknot USD₮ pojawi się w portfelu.
Monitoruj CMP: Użytkownicy mogą monitorować CMP i bieżący stan na prawym ekranie.
Podstawowe zalety aUSD₮: stabilność złota i przejrzystość całego łańcucha
Podstawowe zalety aUSD₮ obejmują głównie następujące punkty:
Stabilność zabezpieczona złotem z bezpośrednią ekspozycją na wartość złota: aUSD₮ jest zabezpieczony Tether Gold (XAU₮), który jest przechowywany w Szwajcarii, co zapewnia stabilność jego wartości. Dzięki mechanizmowi nadmiernego zabezpieczenia wartość nominalna każdego tokena USD₮ jest zabezpieczona złotem Tether Gold o wyższej wartości, zapewniając bufor chroniący USD₮ przed wahaniami ceny złota. Dodatkowo USD₮ oferuje podobne udogodnienia codziennego użytku jak waluty fiducjarne, zapewniając jednocześnie użytkownikom bezpośredni kontakt z wartością fizycznego złota, ponieważ jest ono wspierane przez Tether Gold. Użytkownicy mogą cieszyć się bezpieczeństwem złota, jednocześnie wykorzystując USD₮ do wydajnych transakcji i przechowywania wartości.
Przejrzystość i bezpieczeństwo: USD₮ jest generowany i zarządzany za pośrednictwem podstawowych inteligentnych kontraktów zgodnych z Ethereum, które umożliwiają niezależną i niewymagającą pozwolenia weryfikację zabezpieczenia XAU₮, zapewniając przejrzystość systemu. Wszystkie interakcje podlegają weryfikacji KYC, dzięki czemu tylko zweryfikowane adresy mogą wchodzić w interakcję z inteligentnymi kontraktami. Wyrocznia cenowa stale monitoruje relację między tokenem a jego wartością bazową, jeszcze bardziej zwiększając stabilność systemu.
Płynność i efektywność: aUSD₮ zapewnia uproszczony sposób handlu złotem, zarówno w codziennym handlu, jak i jako stabilne narzędzie do zarządzania aktywami dla inwestorów. Dzięki kompatybilności z ekosystemem Ethereum, USD₮ może również bezproblemowo integrować się z różnymi platformami DeFi, promując generowanie przychodów i dywersyfikację aktywów.
Wszechstronność i szerokie zastosowanie: Oprócz stabilności i przejrzystości, aUSD₮ oferuje nowy sposób zarządzania aktywami, odpowiedni dla różnych instytucji finansowych i inwestorów indywidualnych. Jego konstrukcja nadaje się nie tylko do tradycyjnych transakcji finansowych, ale także umożliwia automatyczne odlewanie, umorzenie i likwidację za pomocą inteligentnych kontraktów, zapewniając nowoczesne rozwiązanie do zarządzania aktywami.
Ciągła przejrzystość i możliwość kontroli: aUSD₮ działa niezależnie od systemu bankowego, zapewniając wysoki stopień przejrzystości i bezpieczeństwa jako odporne, w pełni działające w łańcuchu rozwiązanie.
Dzięki tym zaletom aUSD₮ zapewnia użytkownikom stabilne i wydajne narzędzie do zarządzania aktywami cyfrowymi, które łączy bezpieczeństwo złota z przejrzystością i wydajnością technologii blockchain, zapewniając inwestorom niezawodne narzędzie do przechowywania wartości i transakcji.
Podsumować
Nowa moneta typu stablecoin Tether, aUSD₮, zapewnia użytkownikom innowacyjne narzędzie do zarządzania aktywami cyfrowymi, łącząc stabilność Tether Gold z przejrzystością technologii blockchain. aUSD₮ wykorzystuje mechanizm nadzabezpieczenia i inteligentne kontrakty, aby zapewnić stabilność swojej wartości i przejrzystość systemu. Nie tylko wykorzystuje wewnętrzną wartość złota, aby zapewnić dodatkową stabilność, ale także umożliwia zautomatyzowane zarządzanie za pośrednictwem inteligentnych kontraktów kompatybilnych z Ethereum, dzięki czemu nadaje się do różnych potrzeb handlowych i inwestycyjnych. Dzięki przejrzystym operacjom i silnemu bezpieczeństwu, aUSD₮ zapewnia inwestorom niezawodne narzędzie przechowywania wartości i handlu, a także zapewnia ekosystemowi DeFi większy wybór i możliwości.